財務プランナーは、納税申告書を見ることによって、顧客に関する多くのことを知ることができます。これらの数字から多くの追加のプランニングの機会を見つけることができ、クライアントの税務申告書を見直す時間を費やすプランナーは、しばしば彼らが提供するサービスに価値を加えることができます。
チェックしていないアドバイザーは、クライアントとの関係を深め、計画を立てている企画者にビジネスを奪われるという重要な方法では欠落している可能性があります。ここには、すべての財務アドバイザーが顧客のリターンをチェックする必要がある9つの場所があります。 （詳細は、 税務計画：それがなくても退職しない理由 を参照してください）
<！扶養家族：- プランナーは、クライアントがどれだけ多くの扶養家族を持っているかを知る必要があり、扶養家族自身を知る必要があります。これは、高齢者のための不動産計画プロセスに大きく役立ち、子供との大学の計画にも役立ちます。 スケジュールC：
- 自営業者または独立系請負業者のいずれかの顧客に、自社の事業のための退職計画を持っているかどうか、どのような利益があるかを聞く。伝統的な計画やIRAは、現在の税金を減らし、将来のために救うために役立ちます。 スケジュールD：
- 実質的な課税上のキャピタルゲインを投資から得た顧客は、減税収穫戦略のための良い候補者であるか、資産を伝統的なRoth IRAsに移すことができます。これは、経常利益として課税される短期的な利益を得た人にとって特に重要です。 （関連する読書については、 税務準備のための10のステップ を参照） スケジュールA：
- あなたのクライアントは、特に慈善団体に関しては、寄付。彼らは、現金の代わりに来年に感謝の株式を寄付することが賢明かもしれませんし、彼らは現在所有しているが使用していないアイテムを降ろすことができ、彼らの市場価値を控除することができます。 医療費：
- 未払いの医療費に対するAGIの基準額は10％に引き上げられましたが、昨年医師や歯科医にドルを払わなければならなかった顧客は、その基準額をクリアすることができました。健康保険やグループカバレッジへのアクセス権を持たないクライアントは、健康貯蓄口座（HSA）を開設してください。ある時点で長期ケアが必要とされる顧客は、何らかの形の保険範囲を検討する必要があります。 住宅ローンの利子：
- 支払われた住宅ローンの利子を大幅に控除している顧客は、借り換えの候補者になることがあります。彼らの財政上の必要性や目的に応じて、自宅を直接所有している顧客は、リバースモーゲージの良い競争相手かもしれません。 スケジュールE：
- パートナーシップからの収入は通常経常収益として課税される。プランナーは、スケジュールEのパートIIを参照して、この収入がクライアントのポートフォリオの少なくとも3％を構成しているかどうかを確認することができます。そうであれば、別のパートナーシップ・リターンを提出することが理にかなっているかもしれません。 （999年7月期税制戦略 を参照） その他の控除： 顧客が控除可能な雑費をすべて納税申告書に含めていることを確認するIRAの保管費用、投資費用、ギャンブルによる賞金のギャンブル損失。クライアントは、AGIの2％を超える総経費のみを控除することができますが、小額であれば税金を減らすことができます。また、他のプランナーに手数料を払っている顧客は、資産の統合に適した候補者でもあります。
- 所得区分： 6桁の所得を持つ顧客は、毎年監査される可能性が非常に高い。収入の高い人は、別のビジネスエンティティを作成して、収入のすべてを直接収穫するのではなく、給料を支払う方が良いでしょう。この戦略は、アドバイザーが専門分野でない場合は、CPAまたは他の税務専門家の助けを必要とする場合があります。
- <！ - 2 - > これは、顧客の税務申告書の一部であり、財務上の必要性や計画の機会についてアドバイザーに助言を与えることができます。所得税の詳細については、IRSのウェブサイトwww。 irs。 gov。 （関連する読書については、
を参照）