しかし、多くの顧問は、特に事業継承計画に関しては、これらの要素の一部を自社のために確保できていません。顧問は、何が起こった場合にビジネスに何が起こるかを正確に記入する明確なロードマップを持っている必要があります。そうすれば、クライアントは不確実性から保護されます。

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売買契約

アドバイザは、何らかの理由でビジネスを実行できなくなった場合に有効となる明確な行動計画を持つ必要があります。この計画の一部には、通常、アドバイザーが無能になった場合に後継者に円滑に移行するための売買契約が含まれます。 （詳細については、

相続人計画の後継者 を参照してください。） 「あなたが説いたことを実践してください。 RIAと顧問として、ビジネスオーナーであるクライアントが、予期せぬことに備えるための明確な計画を立てていることを確認します。 CFPとケストラ・ファイナンシャルのビジネスコンサルティング担当上級副社長であるマーク・シェーンベックは、

財務計画 にこう言いました。 "悪い歯を持つ歯医者の子供ではない。 " <！ - 2 - >

Schoenbeckは、売買契約が正しく行われた場合、売却に関する曖昧さを排除すると述べました。契約は、死亡、身体障害、離婚、借金などの事象によって引き起こされる可能性がありますが、事業を引き継ぐ者については誤りの余地がありません。合意には、ビジネスがどのように評価されるかについての明確な記述と、生命保険または障害保険からの資金調達源が含まれるべきである。

<！ Schoenbeck氏は次のように述べています。「これらのすべての規定について、明快さが鍵です。 「RIAは、バイ・セールにおける混乱、誤解、または解釈の可能性を排除すべきである。 Schoenbeck氏は、顧問弁護士に引き続き、単純なルール・フォー・フォーミュラ・フォーミュラはビジネスの価値を正確に評価するのに十分ではなく、販売価格を正確に決定する明確なフォーミュラとプロセスの使用を勧告しました。また、ビジネスの評価に関する紛争を解決するためのモデレータも必要です。

正しい評価を得ることは、関係する2つの関係者によって大きく異なる可能性があります。 Schoenbeckは、既存の2つのパートナー間のバイサイド契約は、関係する2つの当事者が決して接続されていないものよりも高いレベルで価格設定できると述べた。そして、「友好的な」買収は、利息や税金の前の利益など、他の要因よりも事業によって生み出される収益に基づいている傾向があります。 （詳細については、

FAが顧客を継承計画に引き上げるべきか

を参照してください。） 他のアドバイザーは、資金調達源が最新のものであることを確認することが重要であるとも言います。契約が生命保険または障害保険によって資金提供されている場合、その保険契約の規模はビジネスとともに拡大する必要があります。この問題に注意を払わなければ、買収のための時間が来ると大きな問題が生じる可能性があります。 結論

ファイナンシャル・アドバイザーは、顧客と同じように自分たちの家を整理しておく必要があります。売買契約を締結することで、適切な価格で承継プランを効果的にセメントすることができ、新しい所有者にシームレスに移行することができます。この問題を無視した顧問は、管理できなくなった場合、ビジネスが崩壊するのを見るリスクがあります。 （詳細は、

あなたのアドバイザリープラクティスの販売準備のヒント

を参照してください）。