2016年の大統領選挙の後、私たちはトランプ/ペンスの勝利と議会の両院の統制の両方が共和党に向かうのを見た。これらの結果と最近のTrumpの指令により、規制の更なる精査が求められており、一部の金融業界関係者の間では、労働省の利害対立のルールが廃止されるか大幅に改訂される可能性が再確認されたようです。

<！ルールが廃止されているかどうかにかかわらず、一般の人々が金融専門家からのより高いサービスレベルを期待していることは明らかであり、企業はすでに多くの時間と資金を投資しているこれらの変化する期待に対して調整を行っている。 （関連資料については、

ドッド・フランクのトランプ・オーダー・レビュー、信託ルールの撤回 を参照） 準拠する準備をする方法

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財務計画は、潜在的なDoL法を遵守し、クライアントと顧問の間の信頼関係を確立するために、金融サービス会社にとっては重要な要素です。たとえそうであっても、単一のソフトウェアまたはプロセスは、顧問または会社が調査の対象にならないことを完全に保証することはできません。顧客とアドバイザーとの関係が複雑であるため、決定されたワークフローの外で決定と提言が行われ、労働省によって審査される場合があります。

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綿密な内部プロセスと堅牢な適切な財務計画ソフトウェアを組み合わせることで、企業やアドバイザーの非準拠リスクを大幅に削減できます。コンプライアンスを超えて、総合的な財務計画は、目標を設定し、時間の枠を定義し、日々の市場の変動ではなく長期的な目標の達成を優先します。クライアントの財務状況をより深く理解することで、顧問は、クライアントに目標を達成するためのより良い機会を提供する十分な情報を得た勧告を行うことができます。

信任状の中での財務計画

クライアントを操作するためのデータ管理の販売戦略が急速に進んでいます。バイヤーがはるかに多くの情報にアクセスできるため、営業組織がより透明性を持たなければなりません。顧客は、営業員がその情報を活用しているかどうかを容易に識別することができます。次に、顧問と企業は顧客のニーズを最優先にすることが期待されます。このダイナミクスは複数の業界にシフトしており、消費者に力を戻しています。信頼できる基準で運用するためには、顧問は顧客の最善の利益である信用できる助言を提供しているという証拠を提供する必要があります。ソフトウェアやその他のfintechツールを計画することで、これを簡単に実行できるようになり、推奨事項の記録やその裏づけが保持されます。顧客に透明性を求める需要のほかに、顧客に財務計画を提供することは、RIA企業が財務計画を提供していない企業よりも迅速に管理資産（AUM）を成長させるのに役立っていることが示されています。それについて考えてみましょう：信託基準にすでに準拠しているRIA企業は、財務計画と財務計画技術がAUMを増やすのに役立ち、顧客の正味の変化をプラスに導くことが分かっています。包括的かつ詳細な財務計画を提供することにより、クライアントは財務的な未来と目標に到達する能力により、より安全に感じられます。アドバイザーは、退職計画と資産管理を正確に予測する堅牢な計算エンジンを利用して、自信を持って推奨事項を提示することができます。要するに、業界は、消費者革命の論理的な次のステップであるクライアントの期待に基づく信任アドバイスへの移行を予期すべきである。したがって、DoLの利益相反のルールが実装されているかどうかにかかわらず、企業はより良い、より包括的なアドバイスを顧客に提供する必要があります。 （関連資料については、

トランプアドバイザーが信任規則の撤回を約束する

を参照）

信託規則の将来について ここで を読むことができ、あなたの信任基準戦略のコースにとどまってください。

この記事は、 Advicent のセールストレーナー、Matt Marcumによって書かれました。