労働省（Department of Labor（DOL））のコンプライアンスがこの反応を募集していない場合、このルールの精神は、ルールの現在のレビュー中に何が起こってもなくなることはないので、この業界の変化にもっと集中するよう挑戦してください。さらに、現在、多くの企業にとって危険な緊急時間内にオーバーヘッドが迫っています。

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DOL準拠のための「スナップオン」ソリューションを求める危険性

業界で初めてこの判決が間もなく認識されて以来、金融サービス業界混乱の初期段階から始まりました。これはすべての質問が入ったところです」DOLの信託ルールはどういう意味ですか？私の会社と私の日々のワークフローの具体的な意味は何ですか？私はこの判決の前に信者としてどのように行動していませんでしたか？私のプロセスやツールは何が必要なのですか？ "（もっと詳しくは、

DOL規則か否か、新しい信念の期待 参照） <！ - 2 - >

Advicentが聞いた最も一般的な質問：「私の会社が準拠するためにできる最小限のものは何ですか？ 「この質問をすると、DOLのすべての心配をすぐに緩和するための特定のツールに対する目に見えるプッシュが生じました。多くの企業が迅速に実装できる「スナップオン」ソリューションを模索しているため、すべての状況に対応することができます。

しかし、この考え方から一歩前進し、金融サービス業界と規制について何を知っているのかを考えてみましょう。それらはしばしば圧倒的に複雑です。単一のボタンを押すことは、DOLのコンプライアンスに関する懸念の終わりを意味する可能性がありますか？

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財務専門家と彼らが代表する企業は、信託ルールに関しては、より大きな規模で考えるように挑戦しなければならない。深刻なことに、企業は単一のツールでスナップするだけではカットしないことを知っています。

包括的アプローチに焦点を移す

DOLのコンプライアンスは、ワークフロー全体を再設計し、クライアントとクライアントの間で深いドキュメンテーションを生成する反復可能なプロセスを保証するためのシステムとチェックポイントを確保するという、顧問関係。はい、これはギャップを埋める新しいテクノロジを購入して実装することを意味し、ワークフローでそのパズルピースが不足することになります。より現実的には多くの場合、これは全体のDOL戦略を中心にプロセス全体を再評価して実装することを意味します。単に1つの財務計画ツールを追加するだけでは、そこにいる企業の魔法の答えにはならないでしょう。

テクノロジーとワークフローの調整を適切に組み合わせることで、企業はクライアントの利益を最大限に発揮できるようになります。顧問または会社がこの「最善のアドバイス」を提供するためには、顧客の現在の財務状況、目標、リスク許容度および価値を含む顧客の理解を深める必要があります。さらに、金融サービス会社が効率性とアドバイザーの生産性を高めるために活用できる豊富なツールがあります。顧問、顧客および業界の期待をシフトすることによって、企業が業界全体のさまざまな圧力に対抗できるツールを決定するのが難しくなる可能性があります。

最終的に、企業はアドバイザーが収益を増やし、競争力を維持し、効率的で反復可能なプロセスを遵守できるようにする必要があります。企業のデジタル戦略に最適なツールを決定する際には、業界の主要な動向を検討することが不可欠です。 （詳細は、

2017年2月3日現在のDOL信託ルールの説明を参照してください。） 競争の激化と規制の変化に直面して、競争力を維持することについてここで詳しく知ることができます。この記事は、AdvicentのソリューションコンサルタントRachel Schlawinによって書かれました。