ますます洗練されたコンピュータ・アルゴリズムが、以前は人間の介入を必要としていた多くのマネー・マネジメント・サービスを実行しているため、ロボ・アドバイザーまたはデジタル・アドバイザーの出現も金融市場に波及している。しかし、将来的にはアドバイザリー業界の将来はどうなりますか。ここからどこに行くのでしょうか？これらの質問には正式に回答することはできませんが、市場の現在の傾向は、水平線になる可能性のあるいくつかの目的地を示すようです。 （詳細は、

技術動向を参照してください。 。 <！ - 1 - >

無制限のリアルタイムアクセス

今日の多くのクライアントは、デジタルポータルを通して、資産に24時間いつでもアクセスできます。将来的には、市場の出来事の瞬間的な影響や、財務計画に反映された投資実績が、日々の市場活動が財務目標や目標にどのように影響しているかと比較して、リスク許容度に再びマッチすることがあります。ユーザー名とパスワードは、ある時点で消えてしまい、指紋や網膜のスキャンを使用してユーザーを確認できるデジタルゲートキーパーに置き換えられます。顧客は、洗練された投資戦略を策定し、電話やオンラインでパーソナライズされたマーケットとポートフォリオの解説を提供できるデジタルアドバイザーと協力することもできます。これらのデジタルアドバイザーは、24時間体制で利用可能となり、最終的にクライアントと実際に話し合うことができ、ポートフォリオに損害が生じると、人為的なレベルの感情的な安心感を提供します。顧客の大部分は、人事アドバイザーと直接会うことのない企業とサインインすることもできますが、単にIM、電子メール、Skypeまたはビデオチャットを使用して通信します。 （詳細は、

ロボ・アドバイザーズとヒューマン・アドバイザー：彼らがどのように協力するか を参照してください。） <！信託財産

信託財産

議会がすべての財務アドバイザーを信託レベルの世話に昇格させるために労働省の法案を可決した場合、コミッションベースの顧問の終わりの始まりを告げるかもしれない本質的に営業担当者。このモデルを受け入れている人は、それに反対する人たちに足を踏み入れるかもしれません。そして、管理下の資産を最大限にしようとする専門的景観から、人間だけが提供できるレベルの助言とサービスを提供しようとするもの。多くの企業は、リテイラーモデルに切り替えることもできます。リテーナーモデルでは、実質的に財政上の必要性や目的を満たす包括的な製品とサービスの代償として、顧客に定期的なブランケット料金を請求します。しかし、完全な透明性と開示は、提供する製品やサービスの種類にかかわらず、すべての顧問のベースラインモデルになる可能性があります。

<！これらの技術的進歩はすべて、日常的な製品やサービスの提供に頼っている多くの顧問の顧客基盤を減らすか、または排除するかもしれないが、成功した顧問は、これらを効果的に統合する方法を学ぶだろう彼らのプラクティスに革新をもたらし、ビジネスを適切に拡大します。これは、金融計画の人間的要素に焦点を当てて自由にし、このデジタル魔法のすべてが実際に自分の人生を改善し、彼らが目標に達するのを手助けする方法を彼らのクライアントに示します。

顧問：オンライン学習ツールでテクノロジーに精通していること

。

結論 21日に顧客のニーズに合わせて財務アドバイザリー事業が急速に変化していますが、 999世紀に入ると、クライアントと顧問の双方にとって、より大きな変化がすぐにあります。デジタルアクセスとサービスの向上は人間との交流と結びついて、顧客がオンラインで入手可能な財務データを遡って見て、これらの数字がどのように人生を変えるかを見ることができる、カスタマイズされた財務計画の経験を提供します。 （詳細は、

顧問がロボ・アドバイザの脅威に対処する方法

を参照してください）。