市場が上がり、すべてが順調に進んでいるときのクライアントの期待を管理するのは簡単です。これが起こっていないときにクライアントの期待を管理する能力は、多くの場合、成功した顧問とビジネスで苦労している人とを区別するものです。優れたアドバイザーは、市場のボラティリティの期間中のクライアントのコミュニケーションがビジネスを維持し、顧客との関係を強化するのに役立つことを知っています。

<！しかし、株式市場や債券市場の継続的なボラティリティは、多くの顧問が顧客が獲得するリターンや達成するために必要なリスクの量についての現実的な期待を構築するために奮闘したそれら。

進行中のボラティリティ 市場における最近のスイングにはいくつかの重要な問題が寄与しています。中国経済、Brexit、原油価格の下落などの懸念から、2016年には市場が好調に推移しました。今後の大統領選挙の不確実性も要因となっています。そして、年末までに市場が落ち着くかもしれないが、顧問は、メディアで一定の声を聞いている顧客に対処しなければならず、特定の資産を売買したり、 <！もちろん、顧問は、金融メディアが何を生産するかに多くの注意を払うことを知っていますが、市場が落ち込んでいるときに、これらの予兆を無視することは困難な場合があります。顧問は、このような時に真に彼らの顧客と同じページにいることを確認する必要があります。 （関連する読書については、

お客様がETFについて知っておくべきこと

参照）

<！ Wellsley Investment AdvisersのDarlene Murphy社長は、

Investment News に、「私は顧客にCNBCから遠ざかるように勧める」と語った。エーデルマン・ファイナンシャル・サービスの最高経営責任者（CEO）であるリック・エデルマン（Ric Edelman）も同様の見解を示していますが、「私たちは顧客に尽きることがなければ、 >多くの顧問は、CNBCや他の市場チャネルからインタビューを受けた最新の金銭債権債務者を顧客が胃に抱くのを助けることを目的とした教育キャンペーンを推進しています。彼らは、市場が長期間にわたって何をしてきたのかをクライアントに示すことで、今日や今週や今月のことを心配しないようにすることができます。 （関連資料については、 将来のETFの保有状況

を参照してください。）

市場が揺らいでいる今日、メディアをオンにすると、市場の動向を報告しています。画面と多くの動きがあります」と、財務プランナーと行動経済学者Jay Moorelandは述べています。"事がうまくいかないときの心の自然な反応は、それについて何かをすることです。" クライアントとの準備、コミュニケーションの方法 多くのクライアントは定期的に金融ニュースを視聴します。しかし、これらの情報源の多くは、短期間だけに焦点を絞っており、クライアントにポートフォリオを試してマイクロ管理するように導くことがあります。顧問弁護士は、顧客が聞いていることを評価する方法を教えることによって毎日聞いている勧告や意見の暴言に対して自分自身を守り、自分の財務計画と比較してこの情報を評価することができます。

Crowdfunding：顧問と顧客が知っておくべきこと ） 例えば、彼らは分析や意見がコーラまたは本当の意味を成している。真の情報源や意見は、新しい情報が出てきたときに変わるのですが、話しているヘッドは、単にそのようなことが起こっていれば正しいと言って自分を守ろうとするかもしれません。市場は短期的には予測できないほどの行動をとることがあるため、市場が短期的に何をするかについての具体的かつ明確な予測は必ず疑問視されるべきであるということを顧客に伝えるべきである。

とりわけ、顧問は、顧客が自分のお金について考えていることに対する感情を得るために、顧問が顧問弁護士を探していることを知るために定期的に顧客に連絡する必要があります。無視されていると感じる顧客は、多くの場合、彼らがより多くの注意を払う場所で彼らのお金を移動する傾向があります。通常のアウトリーチ活動は、顧客との関係を強化し、新しいビジネスをもたらすことができます。

スマート・ベータETF：最新動向と先読み

） チャーチル・マネジメント・グループのランディ・コーナー社長は、 投資ニュース

2008年に起こったボラティリティのためにクライアントを適切に準備することができず、その経験は顧客により定期的なコミュニケーションを維持するよう教えてくれました。同社は現在、定期的な「Seinfeld Hours」を開催しています。会議では、顧客が思考や意見を声に出して市場やそのお金について質問することができます。オープンフォーマットは、多くのクライアントが、自分が気づいていなかった質問に対する回答を得るのに役立ちました。

Conner氏は、「これらの会議に招待されただけでも、クライアントにはプラスの影響を与えました。 （関連書籍については、 スマート・ベータ：秋のために設定する） 認定顧問を務めるロス・レビンは、コーナーの会社の教訓を語りました。 「顧客が不安定になるのを準備する最善の時期は、それが起こる前です。それでも、顧問は、ポートフォリオが下がるのを見て、多くの人々が持っている気持ちに対処しなければなりません。"

アドバイザーがボラティリティを扱う顧客を助けるもう一つの方法は、市場が落ちたときにインデックスにもっと投資するなど、具体的な行動をとることです。これは、彼らのポートフォリオが落ちるのを見て感情に行動する傾向を克服するのに役立ちます。 ボトムライン 市場のボラティリティの期間中の顧客の期待を管理することは、財務計画の最も困難な側面の1つです。顧問は、顧客が目的を達成できないようにお金を間違えないようにするために、この分野で積極的に対応する必要があります。市場が落ち込んだときにクライアントが従う計画を立てることで、エンパワーメント感が得られ、自分が何をしているかを明確に考えるのに役立ちます。 （関連する読書については、 収入対総返品：取り戻し再検討

参照）