顧問は、顧客に取引の手数料または管理アカウントのための助言料金を請求することによって、お金を稼ぐ。ここ数年、財務アドバイザリー業界は、典型的な「株式仲買人」の役割からより総合的な財務計画のアプローチに移行しています。

教育要件

証券会社は、新規の財務アドバイザーのすべての申請者に、認定された教育機関から少なくとも学士号を取得することを要求しています。メジャーはさまざまですが、ほとんどがファイナンス、マーケティング、ビジネスにあります。ビジネス管理（MBA）の修士号は必須ではありませんが、確かに財務顧問の履歴書に追加されます。

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ライセンス

ファイナンシャル・アドバイザーは、シリーズ7とも呼ばれるGeneral Securities Representativeライセンスを取得する必要があります。このテストでは、ファイナンシャル・アドバイザーが知っておく必要がある基本的な投資知識と規制がすべて含まれています。ファイナンシャル・アドバイザーには、統一証券代理店国のライセンスであるSeries 63ライセンスもあります。これにより、顧問は複数の州をまたがってビジネスを行うことができます。顧問手数料を請求したいアドバイザーは、Series 65試験または統一投資顧問法試験を受験する必要があります。これらの3つのライセンスは、業界のほとんどのファイナンシャル・アドバイザーによって保有されています。

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ファイナンシャル・アドバイザーが追加の製品を販売することを可能にする他の多くのライセンスがあります。多くのアドバイザーは、州の生命、健康、および変動保険の免許を取得しています。これにより、顧問は生命保険、健康保険、長期ケアおよび変額年金を販売することができます。 Series 31を必要とする管理対象先物、またはSeries 3を必要とする商品など、販売前にライセンスを必要とするその他の投資がいくつかあります。

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認証および指定

財務アドバイザーは、認証を取得することによって、信頼性をさらに確立することができます。認定は必須ではありませんが、証券会社によって認定されています。最も一般的な認定は、Certified Financial Planner（CFP）です。この試験は、Certified Financial Planner Board of Standards Inc.が発行し、アドバイザーが財務計画に対する総合的な全体論的アプローチを持つ能力と適性をテストします。 CFP理事会には、厳しい倫理規範と専門的責任基準があり、CFPマークを保持している人は誰もが完全性が高いことを知ることができます。

財務アドバイザーには他にも多くの指定があります。チャータード・ファイナンシャル・コンサルタント（ChFC）は、アメリカン・カレッジから出され、CFPと同様のプログラムを提供しています。チャータード・インベストメント・マネジメント・コンサルタント（CIMA）は、投資運用コンサルタント協会（IMCA）によって出され、投資およびポートフォリオ分析に向けられています。いくつかのものが他のものよりも獲得することがかなり困難である、多くの異なる指定と認定があります。

背景とスキル

ファイナンシャル・アドバイザーは、ビジネスやセールス・セッティングにおいても、実世界での経験が必要です。新しいクライアントを惹きつけることが目的であるため、顧問には個人間の営業スキルが必要です。新しいファイナンシャル・アドバイザーが見込み顧客とコミュニケーションして売るのが難しい場合、成功するチャンスはありません。

新しいファイナンシャル・アドバイザーは経験が必要なため、大学から直接雇用されることはほとんどありません。ほとんどのアドバイザーは、別の業界で以前のキャリアを持つ傾向があります。雇用を担当している支店長は、新生児の経験を持つ中高年の応募者を採用することに自信があります。

顧問はまた、事業主と同様、起業家精神を持つべきである。顧問が事業の本を確立すると、この起業家精神は、成功とその平凡なものを区別します。クライアントの維持と財務アドバイザリープラクティスは、ビジネスを実行するのと同様です。成功したアドバイザーは、クライアントサービス、マーケティング、および投資に対する体系的なアプローチを採用しています。これらのアドバイザーは、顧客に対して積極的ではなく積極的に対応しています。成長の勢いがあるよく油を注いだ機械のような慣行が行われます。