ロボアドバイザーはどこにも行かない。実際、チャールズ・シュワブ（Charles Schwab Corp.）やヴァンガード（Vanguard）などの大手企業が自動化投資顧問業務に乗り込むにつれて、それは増えているように見えます。しかし、人間の財務アドバイザーはまだ多くのロボ・アドバイザー、ヒューマン・タッチに優っています。市場が不可避的な減少を経験するとき、ヒューマンファイナンシャルアドバイザーは、ジョーとジェーンの投資家がトラフでパニックと売りをするのを防ぐことができます。財務プロは、彼らが一番下にもう少し投資するよう促し、長期的なプラスの利益の可能性を高めます。これは、自動化されたプラットフォームで近似できないものです。

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金融専門家は、この進化する環境でより競争力のあるものにするために、ロボ・アドバイザーからいくつかのことを学ぶことができます。実際には、ファイナンシャル・アドバイザーのビジネスとロボ・アドバイザーの側面を組み合わせることには多くの利点があります。あなたはロボ・アドバイザーから学ぶことができます。 （詳細は、 ロボ・アドバイザと人間のタッチ：より良いもの？ ）

バックエンドの自動化

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あなたの練習で何度も何度も繰り返す作業はありますか？あなたの努力の真の価値を理解するために時間分析を行うことは非常に重要です。実際の時間単価が時間当たり150ドルで計測される場合は、日常的な作業に時間を費やす価値があるかどうか自問してください。

• 口座開設
• 投資リバランス
• 口座間の資金移動
• 租税喪失収穫

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これらのタイプの日常的な活動は、あなたまたはあなたのスタッフが退屈で平凡なものに時間を費やす必要がないように自動化することができます。もしそう思っているなら、顧問が利用できる多くの白ラベル自動投資プラットフォームを検討したいかもしれません。たとえば、Jemstep、Tradingfront、VanestのNestEggなど多くの企業が、カスタマイズ可能な自動投資プラットフォームを提供しています。すぐに使えるホワイトラベルのロボ・アドバイザーを統合することで、練習を合理化し、パーソナライズされたタッチの時間を解放することができます。 （詳細については、 9人のファイナンシャル・アドバイザーのトップ・ロボ・アドバイザーズ を参照してください。）

より若く技術に詳しい投資家の場合、 Millennialsは技術に慣れており、自動システムが提供する便宜を感謝しています。このタイプの統合は、あなたの時間を解放するだけでなく、募集ツールとしても役立ちます。 （暴力的環境におけるクライアントの期待を管理する 参照） クライアントコンタクトのためのインターネットを低コストで使用

ロボアドバイザーがオンボーディングを自動化するだけでなく、オンラインでの連絡には優れています。電子的な一般的な投資と財務情報の組み合わせや個人的な連絡先は、クライアントの関与を維持するのに役立ちます。

Facebook Inc.のページ

• Twitter Inc.とソーシャルメディアの投稿
• 定期的な一般的な情報のクライアントのメールの爆発
• パーソナライズされたメールのポートフォリオ更新
• パーソナルキャピタルはこの分野で優れています。この会社の無料ダッシュボードは、投資家に財務状況について360度

0 ^{の視点を提供します。パーソナルキャピタルは、消費者の通常のパターンからの逸脱の通知とともに、消費、貯蓄、投資の詳細を詳述した週刊個人メールをユーザーに送信します。彼らは有益なブログを持っており、一般的なお金情報のEメールニュースレターも送っています。 （詳細は、} ベスト・ロボ・アドバイザーとは？ ） 成功した顧問はオンラインで時間を過ごしているクライアントに会います。彼らはまた、新しい顧客を募集するためにソーシャルメディアを利用しています。ほとんどのロボアドバイザーに似た、アクティブなブログを備えた有益なウェブサイトは、あなたに財政上の手引きを求めている顧客を連れて来ます。新しい信託ルールや社会保障の変更など、現在の財務トピックについてのFacebookの便利な記事は、あなたに関連性を保ちます。予算編成、投資、マネーマネージメントに関するブログ記事は、ビジネスにも役立ちます。ソーシャルメディアは、独自の投資に関するアドバイスや情報を共有するだけでなく、他者の情報を公開するための理想的なフォーラムです。

できるロボ・アドバイザーを凌ぐ

金融アドバイザーにロボ・アドバイザーがアクセスできる人はほとんどありません。また、税金、不動産計画、その他の財務計画のトピックなどの経験豊富なアドバイザーの幅が不足していることがよくあります。 「999ヒューマンタッチ：変化する助言景観の中でのファイナンシャル・アドバイザーの役割

」、ファイナンシャル・エンジンズでは、現在財務アドバイザーと仕事をしていない投資家の54％が、将来はそうです。この発見にもかかわらず、障壁が存在する。潜在的な顧客は、十分な資産を有し、アドバイザーがどのように役立つかについて明確ではない、コストを心配している。 Crowdfunding：顧問と顧客が知っておくべきこと を参照してください。） この財政援助の要望は、顧問がメッセージを出して、将来の顧客に彼らの利益を理解させるようにします。ロボアドバイザーは、リスク許容度に沿った簡単な資産配分ポートフォリオを望む投資家にとっては一般的にうまくいきます。コストと利益に関心を持つ他の投資家にとって、自動化されたコンポーネントを備えた人事顧問は、競争優位性を提供することができます。あなたがテーブルにもたらすものを理解し、自動化された要素を実践に組み込むことで、価格競争力を維持し、潜在的な顧客に付加価値を提供することができます。 真価を提供する方法

ほとんどの場合、0を請求するロボ・アドバイザーを倒すことはありません（収益と総返品：取消再考 を参照してください）管理下資産（AUM）の25％しかし、あなたはより多くの料金を請求する他のロボアドバイザーと価格競争することができます。あなたは、段階的価格設定または単品価格設定モデルを活用して競争力をつけることができます。たとえば、XY財務計画ネットワークには独自のモデルがあります。信託CFPのこのネットワークは、コミッションまたはAUMのパーセントではなく月額料金を請求します。しかし、手数料と価格は唯一のサービスの決定要因ではなく、すべての顧客が価格に基づいて財政援助を探しているわけではありません。消費者が価格を考慮した唯一の要因であれば、ウォルマートストアーズとニーマンマーカスの買い物客の市場には余裕がないだろう。 （関連資料については、 クライアントが安価な将来から期待するべきこと

を参照してください。）

あなたはクライアントを知ることによって真の価値を提供します。ロボ・アドバイザーは個人的にクライアントを知らず、4,5問の質問クイズは、S&P 500が2008年と同じように36.55％落ち込んだときにクライアントを支援する方法をプラットフォームに通知するのに十分な情報ではありません。例えば、2015年8月、Bettermentは、ThinkAdvisorの記事によると、「顧客は資金を追加し、株式エクスポージャーを削減し、目標を再訪する」ことを推奨しました。 com。明らかに、低コストのサービスだけが投資の成功の決定要因ではありません。投資家が自分の不安で邪魔をして市場の底を抜けて、価格が上がった後に買収すれば、低い手数料でも市場指数を下回ってしまうことはありません。 （詳細については、 ロボ・アドバイザーがファイナンシャル・アドバイザーに最も適していますか？ ）

Dalbarの調査によると、ほとんどの投資家は主要市場指数のリターンと一致しません彼らの個人的な感情によって。 Dalbarは、2014年に平均的な株式投資信託の投資家がS&P 500市場の代理店を8.9％下回っていることを発見しました。換言すれば、市場は13.69％を返し、投資家は5.50％しか得ていない。これらの近視眼的な活動や他の人間の傾向を克服することは、人間の財務アドバイザーの真の価値がどこにあるかです。 （ SEOのソーシャルメディア について知りたいことは を参照してください）

結論 人事顧問は、日常業務を自動化する方法を含むロボアドバイザーから多くを学ぶことができますソーシャルメディア全体の専門知識を促進し、技術がそれらのために働くことを可能にする方法。しかし、落胆した投資家を奨励し、市場が落ち込んだ後に窮屈に座ったり、顧客の金銭判断の税制上の影響を説明したりするための人間のスキルを、ロボットは置き換えることができません。投資環境は変化しており、すべてのための余地があります。ヒューマン・ファイナンシャル・アドバイザーは、自分自身の特別な才能を促進しながら、ロボ・アドバイザーからどのようなものを理解して取り入れるかによって成長することができます。 （詳細については、 金融アドバイザーがロボ・アドバイザーにどのように調整できるか

を参照してください）