相互資金は複雑になる可能性があります。知識のウサギの穴を紛失するのは簡単です。特に、どこから始めるのかわからない新しい投資家の場合は特にそうです。多くの投資家は、自分の資金を受動的に財務顧問に信託するか、あるいは401（k）プランに入れることを選択します。顧問はあなたの財政的な旅の中で有用でしばしば置き換えられないパートナーですが、最良の投資家は、自分の投資についての知識は少なくありません。

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ミューチュアルファンドのファクトシートにより、最貧の投資家であっても、ファンドの重要な事実を認識し最新のものにすることができます。シンプルな書式設定と簡単に消化可能なデータに焦点を当て、これらの小さなナゲット知識は、臆病な、または情報のない投資家のための完全な出発点です。

ミューチュアルファンドファクトシートとは何ですか？

ミューチュアルファンドファクトシートは、ミューチュアルファンドの概要を示す基本的な3ページの文書である。潜在的な投資家のために、これは深く掘り下げる前に読むために必要かつ容易なレポートです。

<！ WWFウェルス・アドバイザーズのCFPロジャー・ホイットニー氏は、「投資を評価しているときには、これは素晴らしい出発点です」と述べています。

ファクトシートは、以下の情報を提供します：

手数料：ファンドを購入する前に、ファンドマネージャーに支払った手数料など、手数料を分析する必要があります。良い報酬は高い手数料によって簡単に消滅することができます。 （詳細については、

• 高額の相互基金手数料の停止 を参照してください。） <！ - 3 - >

  リスクアセスメント：ファクトシートは、ファンドのリスクがどれほど高いかを示します。あなたの年齢やその他の保有状況によっては、ファンドが危険すぎるか、所得に集中する可能性があります。

• 返品：ファクトシートには過去10年間のファンドの結果が表示されます。これは、ファンドの歴史と現在の軌道のスナップショットを提供するので、ファンドを購入する前に知っておくことが重要です。

• これらのファクトシートは、ファンドの会社のウェブサイトで見ることができます。電話して、あなたに郵送するコピーを要求することもできます。

私はそれを読むべきですか？

これらのファクトシートは、平均的な投資家が読むように作られているので、あなたが見ているものを理解するために豊富な投資や財務知識は必要ありません。この文書は、特定のミューチュアルファンドの賛否両論を簡潔に説明しています。

あなたが投資を選択している場合、それについて注意深く読む時間が必要です。ファクトシートが標準化される前に、これはしばしば難しい注文でしたが、最近では無知な投資家でさえ、情報を得たままにするのは簡単です。そのシンプルさの多くは、簡単に理解できる言語と慎重に構築された書式から得られます。 （

ミューチュアルファンド：ミューチュアルファンド表の見方 を参照してください。） 「しばしば一目で見直すことができる簡単な解説と図表に分かれています。コンプライアンスアナリストJohn Schneiderあなたがファクトシートを読んで、購入する意思決定に自信を持っていたらどうでしょうか？シュナイダーは、まだ銃を飛ばしてはいけないと言います。

ファクトシートについてのより詳細な情報を含むミューチュアルファンドの目論見書もあります。 Schneiderによると、ミューチュアルファンドを購入することを決めた人は、目論見書も読むべきです。これは顧問が便利な場所です。どの投資家もミューチュアルファンドのファクトシートの基本的な事実を説明することができるかもしれませんが、顧問は目論見書を掘り下げてあなたの投資を本当に自信に感じることができます。

結論

あなたのミューチュアルファンドがやっていることの上に留まるために、市場の仲間である必要はありません。専門的な指導を求める時間と場所はいつもありますが、人生の一部に投資をしようとする人は、どこかで学習を始める必要があります。ミューチュアルファンドのファクトシートは、始めるのに最適な場所です。

これらの簡単な消化可能なファクトシートを読み、そのような短い読み物が心の平和を提供できるという事実を慰めてください。 （詳細は、

ミューチュアルファンド：基礎に関するチュートリアル を参照してください）