あなたの投資があなたの財務目標を達成するために十分に懸命に働いているかどうかを調べます。ポートフォリオのリターンを調べて、うまくいっていることを確認します。あなたのポートフォリオの業績があなたの期待を満たしていない場合は、必要な変更を検討してください。

ステップ1：ポートフォリオの収益率と収益率を計算する

ポートフォリオの成功を測定する方法は100種類あり、ポートフォリオの健全性を評価するには複数の方法を使用する必要があります。収益率を求める最も簡単な方法は、あなたの所得に価値の変化を加え、その合計を投資額で割ることです。

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「部品の合計」と呼ばれることもある別の方法は、かなり基本的な算術演算を伴います。あなたのポートフォリオのそれぞれの保有を取って、収益を見つけ、総ポートフォリオに対する市場価値のパーセントの合計でそれを掛けます。最終的なリターンは、個々の加重リターンの合計と等しくなければなりません。

1月1日にあなたのポートフォリオの総市場価値を見て、それを12月31日の総市場価値から差し引くだけで、追加、減算、またはリバランスを考慮していないように思われるかもしれません。ポートフォリオを変更しなかった受動的な投資家でない限り、この方法に頼らないでください。

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投資収益率だけでなく、投資収益率を計算します。債券、株式、譲渡性預金証書（CD）の利回りの計算方法については、金融産業規制当局（FINRA）のウェブサイトにアクセスしてください。

ステップ2：パフォーマンスアトリビューションテクニックを使用する

アトリビューション分析の背後にあるアイデアは、正しいものと幸運なものとを区別することです。 2013年にS&P 500が世紀最高の年を迎えたときに、勝者を選ぶことがひとつです。世界経済全体が不況に陥った2009年に勝者を選ぶことは、まったく異なる業績です。

<！単純な例を与える：60％の株式と40％の債券を持つ従来のベンチマーク指数に従ったと仮定します。今年は、ポートフォリオは8％増、ベンチマークは6. 5％となった。株式市場の用語を使うと、ベンチマークは150ベーシス・ポイント（bps）を上回り、付加価値が生まれました。パフォーマンス属性は、追加値の発生方法を説明します。あなたがベンチマークよりも良い株式とより良い債券を選んだ可能性があります。また、ベンチマークよりも株式へのウェイトを増やすこともあります。

多くの良いツールがポートフォリオアトリビューションのフロントで利用可能です。ミューチュアルファンドに投資する場合、モーニングスターは、プランスポンサーと投資マネージャの帰属に関する大量の情報を提供します。また、Opturo、State StreetまたはStatProが提供するプログラムなど、パフォーマンスおよび帰属ソフトウェアを使用することもできます。

ステップ3：リスク、税金、インフレの要因

投資は真空中で成長しません。あなたが流通を取る場合は、税金を支払う必要があります。逆に、株式の売却でお金を失った場合、その損失を税制措置として使うことができます。ポートフォリオ価値の12％の伸びは、年間の生活費が6％上昇した場合には印象的ではありません。今年、オプションを売買したり、すべての資金をマイクロキャップの株式に入れて35％の利益を上げれば、逃げないでください。ポートフォリオのリスクは、来年大きな打撃を受ける可能性があります。リスク調整後のリターンを見たい場合は、Traynor ratio、Sharpe ratioまたはSortino ratioを試してみてください。

インフレを考慮したリターンの計算は実質収益と呼ばれます。名目リターンの代わりにこれを使用して、リタイアする前にお金が急上昇して価格上昇を上回るかどうかを確認します。

取引手数料および年間手数料の要因。法律では、ブローカーとファンドチームは年次声明を提出しなければなりません。これらの年次財務諸表、特に口座一覧ページを使用して、取引費用を計算した後に収益を見出すことができます。