自社以外の専門家のサポートを求めているファイナンシャル・アドバイザーは、料金プラン、一般財務サービスと保険の販売。それらのすべてに参加する必要はありませんが、各主要協会の会員には、顧問の育成を助けるいくつかの利点があります。主要な財務計画関連組織の内訳には、以下のグループが含まれます。

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財務計画協会 （FPA） - このグループは、認定された財務プランナー（CFP）実務家の決定的な団体であるとみなします。 2000年に、ICFPとCFPの合併により設立されたCFPの資格認定と財務計画の専門家を総括することに専念しています。 FPAは、消費者のための新しいウェブサイトを立ち上げました。これは、財務計画の価値とその利益にどのように役立つのかをユーザーに教えるように設計されています。このサイトには、チュートリアル、記事やその他の文献、ポッドキャスト、財務プランナーの検索エンジンなど、いくつかのインタラクティブなツールがあります。

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プロフェッショナル・メンバーは、ビジネスを成長させ、より良いアドバイザーになるために役立つ数多くの利点とツールにアクセスできます。このグループはまた、FPAメンバーがテロ攻撃などの災害の被害者に財政計画を提供する9/11の攻撃の結果、国家計画支援センターを創設しました。 （詳細は、 Financial AdvisorがCFPマークを取得する必要がある理由 を参照してください。）

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1890年に設立されたこの組織は、現在では最も古い財務アドバイザリー協会です。 NAIFAは最近、125  999 の誕生日を祝い、保険専門家、福利厚生専門家、財政顧問に専門的かつ立法的支援を提供するようになっています。この組織は、保険が財務計画において果たしている重要な役割を認識し、メンバー間の倫理的行為を促進し、メンバーのスキルや教育水準を向上させることによって、保険業界を強化しようとしています。 財務企画機関の紹介 ^{全米パーソナルファイナンシャルアドバイザ協会} （NAPFA） - FPAまたはNAIFAとは異なり、 NAPFAは、ブローカー・ディーラー、独立したマーケティング組織、登録投資顧問会社（RIA）などのさまざまなタイプのプラットフォームを使用して、いくつかの異なるタイプのアドバイザーと連携し、計画立案費用を請求する金融プランナーのためにのみ作成され、あらゆる種類の手数料。

CFPやチャータード・ライフ・アンダーライター（CLU）などのプロフェッショナル資格はメンバーシップには必要ありませんが、メンバーは毎年厳しい信任状に署名し、約束することが義務付けられています。また、倫理綱領には、顧客との利益相反を完全に開示する必要があります。 NAPFAには、ビジネスを成長させようとしているツールとリソースのメンバーアドバイザーと、有料のアドバイザーを探している消費者がいるWebサイトもあります。 金融サービス専門家協会 - 2番目に古い金融サービス専門協会は、1928年にペンシルベニア州ブライアン・マーワのアメリカン・カレッジの最初の卒業生によって設立されました。今日では、全国150の支部で11,000人以上のメンバーを擁しています。このグループは、すべてのメンバーがCFP、CLU、またはチャータード・ファイナンシャル・コンサルタント（ChFC）などの現在の信任状を運ぶ必要がある唯一のグループです。それには、専門的な行動規範と多様性の声明もあります。 （ CFP、CLUまたはChFC - どれがベスト？ ）

結論

これらの4つの組織は決して金融サービス専門家に利用可能な唯一の団体ではありませんが、今日業界で最も尊敬され、よく知られています。それぞれには定期的に出会い、地元の活動をスポンサーとする地元支部があります。近くの章を探すには、各協会のウェブサイトをご覧ください。 （詳細は、 ベスト・ファイナンシャル・アドバイザーがあなたになる理由 を参照してください）。