2015年、強気市場に5年ぶりに、株式市場はやっと疲れの兆しを見せている。市場の次の20％が上がるか下がるかは、誰も予測できません。しかし、最近の株式市場の高値と連邦準備理事会の金利引き上げを背景に、投資ポートフォリオに防御的なクッションを作る時期が来ているかもしれません。防衛投資は、現在の強気相場に残っている可能性のある利益を犠牲にする必要はありません。市場が反発し続けているならば、守備的なミューチュアルファンドはうまくいく。しかし、株式が弱気になるならば、防御的なミューチュアルファンドは、あなたのポートフォリオにいくつかの弱点を提供することができます。防衛投資の目的は、市場の停滞中に損失の可能性を減らしながら、発生時の株式市場の利益を獲得することです。以下は、2016年に所有できる5つの最高防御ミューチュアルファンドです。

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ヴァンガード・ヘルスケア・ファンド投資家株式

ヘルスケア・ストックは、全天候型の素晴らしい投資であることが証明されています。株式市場の方向性にかかわらず、ヘルスケアサービスの需要は常に存在し、高齢化は長い間需要を増加させると確信しています。最近の株価上昇の後、バイオテクノロジー部門などの医療業界の特定のセグメントは、少し過大評価される可能性があります。そのため、バンガード・ヘルスケア・ファンド・インベスター・シェアーズのような十分に管理された低コストのファンドを保有することは、病院株などのパフォーマンスの良いサブセクターへのエクスポージャーを維持し、リスクの高いバイオテクノロジー株へのエクスポージャーを制限する最良の方法です。ファンドは、過去5年間で20.6％、過去10年間で11.82％を返しています。パフォーマンスの良い、積極的に管理されているファンドについては、それは0.34％の非常に低い経費率を持っています。

<！フィデリティ・セレクト・コンシューマ・ステープルズ・ポートフォリオ

ディフェンス投資の基本的な前提は、経済サイクルに関係なく、需要のある製品を製造または販売する企業の株式を保有することです。これらの企業は、ファンドマネジャーが荒い市場で防衛的に行動する株式を見つけるために行く防衛消費者部門に分類されています。そのようなファンド・マネージャーの1人は、2004年以来、フィデリティ・セレクト・コンシューマー・ステープルズ・ポートフォリオを管理していたRobert A. Leeです。Leeは、その功績により、最初の10年間で同社の99％を上回って、 11.2％。これは、CVSヘルス・コーポレーション、プロクター・アンド・ギャンブル・カンパニー、ペプシコ・インコーポレーテッドなどの大型で確立された消費者向け株式に投資することによって達成されました。2015年12月現在、ファンドは過去5年間で11.79％過去10年間その1.0％の事業費率は、ファンドのカテゴリーにとってかなり合理的であると考えられている。

<！ Rydex消費財ファンドRydex Consumer Products Fundは、主に消費者製品企業に投資しますが、中小企業に集中する傾向があります。オプションや株式や株価指数の将来の契約など、デリバティブに投資する能力もあります。それは、より良い業績を上げている株のより広いポジションを保有する柔軟性を提供する非分散ファンドです。 2015年12月現在、ファンドの年間収益は13年89.9％、10年リターンは9.9％となっています。ファンドは4.75％の販売負荷を課し、その費用比率はハイエンドでは1.60％とわずかです。

パトナム・グローバル・コンシューマー・ファンド

パトナム・グローバル・コンシューマー・ファンドは、ウォルター・スカリーが2008年に開始した若いファンドです。わずか29ドルの小規模ファンドです。大口および中堅の宇宙空間でコンシューマ・ステープルの企業に投資されている500万の資産。保有株式のうち40％は外国株式に属しています。これは非分散型ファンドであり、分散型ファンドよりも株式数の少ないより大きなポジションを保有していることを意味します。 2015年12月現在、ファンドは年率換算で3年ごとに12.13％、11年間で11.31％の収益を上げています。売上高は5.75％であり、費用率は1.29％です。

ヴァンガード・ユーティリティー・インデックス・ファンド

ユーティリティーはまた、投資家にとって良好な収入を生む防衛株とも見なされます。経済が2014年の初めに跳ね上がったとき、ユーティリティ部門は第1四半期に前年比18％の成長率で好調に推移しました。これは、厳しい時でも、人々はガスと電気を使い続けているという明確な証拠です。バンガード・ユーティリティ・インデックス・ファンドは、その資産の97％を大規模なユーティリティ会社の幅広い組み合わせに投資しています。その保有物にはデューク・エナジー、ネクストエラ・エネルギー、ドミニオン・リソーシズ、サザン・カンパニーが含まれる。 2015年12月15日現在、ポートフォリオ利回りは3.69％でした。ファンドの5年間のリターンは11. 03パーセントであり、10年間のリターンは6. 59パーセントです。それは0.1％の岩底の経費率を有する。バンガード・ユーティリティ・インデックス・ファンドはアドミラル・クラス・ファンドであり、最低10,000ドルの投資が必要です。ヴァンガードは、投資要件が最小限であるVanguard Utilities ETFと同等のETFを提供しています。