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短い答え：税金を払わないではありません。しかし、税コードの大部分と同様に、さまざまな迷惑と免除があります。 IRSは、あなたの課税対象の経常収入に含まれる分配金として、IRAから529プランへの資金移動を検討しています。経常所得税を控除した場合、まだ59.5歳でなければ早期撤退のためにさらに10％の罰金が科せられます。その税金の後、あなたは529プランに残っているものを拠出することができました。

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529を開くのではなく、高等教育の目的でのIRAの配布に10％のペナルティが免除されるため、IRA配布を教育費として使用することを検討することができます。 IRSによると、罰則免除費用には、適格教育機関への入学または出席に必要な授業料、手数料、書籍、備品、備品が含まれます。 「免除された支出の完全な内訳を知るには、IRSのウェブサイトにアクセスする必要があります。高等教育費は10％の罰金から免除されることを覚えておいてください。しかし、その配分は依然として経常所得税を負担します。さらに、その配分は、財政援助のアプリケーションに所得として含める必要があるかもしれません。

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最後に、529プランを開き、あなたの資格を持つプランではなく、あなたの定期的な収入から貢献することを検討するかもしれません。このようにして、IRAからの経常収入と早期退職税の両方を回避し、529計画の成長を開始することができます。さらに、多くの州の529計画では、勘定所有者が計画への拠出に対して全部または一部の州所得税控除を行うことができます。特定の州や状況に最適な戦略が不明な場合は、ガイダンスのために財務アドバイザーに連絡する必要があります。

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