Envestnetの新しい練習管理サービスは、顧問の練習を合理化することを目的とした大胆な解決策です。いくつかの最近の買収で、Envestnetは財務顧問と機関のための主要なリソースに進化しました。そのオープンアーキテクチャープラットフォームは、個々のプロバイダー向けにカスタマイズすることができ、機関レベルの研究、投資商品、およびアドバイザリーリソースを提供すると主張しています。

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過去5年間で、同社は8社以上を8億ドル以上買収しました。最新の追加は、有名なクラウドベースのデータ分析会社、Yodlee Inc.です。 Yodlee買収により、Envestnetは顧客が銀行口座と信用口座を投資口座にリンクすることができました。これにより、アドバイザは幅広い富の概要を提供することができます。

Envestnetを理解するには、UpsideとFinance Logixの最近の買収のうちの2つを調べると便利です。 Upsideの買収により、Envestnetは投資管理および分析コンポーネントを備えたロボ・アドバイザー・プラットフォームにアクセスできました。 Finance Logixの購入には、1998年から財務アドバイザーおよび顧客が使用してきた、よくテストされた財務計画ソフトウェアが追加されています（詳細は、 Robo-Advisorsとヒューマンタッチ：より良い一致 を参照）。 <！ - 2 - >

EnvestnetプラットフォームEnvestnetは、投資管理プロセスのすべての側面について、顧問および機関にアラカルトメニューを提供します。

財務計画

自動口座監視

• ドリフトアラート
• 効率的なリバランスツール
• アーカイブ可能アクションプラン
• 通信オプション
• 組織レベル、オープンアクセス製品、サービスおよび情報アドバイザーツールキットには、 <！ - Envestnet Drill-Down
• 財務プランソリューションカスタマイズ可能な財務プランリソースにより、顧問は401（k）、トラスト、カレッジアカウントからのクライアントの保有金をすべて集めて統合することができます1つの概要にこの概要では、高度な資産配分エンジンと高度な調査が統合されています。パーソナライズされた財務プランの機能には、さまざまなライフステージのための適応可能なリスクプロファイリングツールが含まれています。富の蓄積と富の収入の計画です。配布オプションモデルもカスタマイズ可能です。

シンプルな提案を生成する

Envestnet提案ジェネレータは、高度でカスタマイズ可能な別のクライアントツールです。このコンポーネントは、クライアントの要件を投資ポリシーのステートメントに結合し、クライアントのポートフォリオを監視および調整するために使用することができます。その後、プラットフォームは顧問にクライアントのポートフォリオをレビューまたは再調整するよう警告します。さらに、この機能はクライアントの連絡先通信を自動化します。

PMCの研究と法律

デューデリジェンスは、時間がかかり複雑なポートフォリオマネージャーの責任です。 PMCのデューデリジェンスは、クライアントのポートフォリオが最高水準を満たしていることを保証します。 Envestnetの経験豊富なアナリストのチームは、オンサイトでのインタビューと顧問の戦略を実行する能力の評価の両方を含むプロセスで、クライアントのポートフォリオを質的および量的に検証します。 クライアント管理と財務計画の統合 投資調査、ポートフォリオ構築、プラクティス管理、およびパフォーマンス監視サービスを統合することにより、財務計画アプリケーションとクライアント管理アクティビティの両方をプールします。エンドツーエンドのソリューションの能力は、忙しい財務アドバイザーのニーズを解決します。

ポートフォリオ分析

財務顧問の計画業務の大部分は、「仮説」シナリオを含む。クライアントが早期に退職した場合、別の子供がいる場合、バケーションホームを購入する場合、または移転した場合はどうなりますか？これらの行動はすべて財政的な成果をもたらします。ポートフォリオ分析ツールは、クライアントの完全な財務状況を調査し、顧問に仮想的な変化を見て、将来の予測を行い、パフォーマンスシナリオを分析する能力を提供します。複雑なポートフォリオの簡素化されたソリューション

Envestnetは、幅広いオファリングを提供しているように見えます（999ページを参照してください）。同社は80人の主要なストラテジストとポートフォリオコンサルタントと協力して、投資とポートフォリオ管理の推奨事項を指導しています。さらに、プラットフォームには、クライアントアカウント用に15,000個の検索可能な投資手段が含まれています。このサービスにより、投資の選択、研究、および貿易が容易になります。

Envestnet嫌がらせ者

最近の

InvestmentNews

記事では、Orion Advisor ServicesのCEO、Eric Clarkeが、Envestnetがそのサービスをバンドルしていると主張しました。彼はアドバイザーの選択と柔軟性を制限する可能性があると主張しています。同社の買収アプローチに疑問を抱き、新規買収の一部をその製品に分割して統合するか、新しい買収をそのまま使用するかについての疑問を抱く企業もいます。

結論 Envestnetは、完全なクライアントサービスシステムに対するポートフォリオマネージャ、財務アドバイザー、および制度顧問の願いに対する答えとなる可能性があります。 Envestnetは、財務計画プロセスのすべての側面をカバーするように設計されているため、バックエンドを簡素化できるため、財務アドバイザーが人事に集中することができます。 Envestnetは大規模な事業を創出していますが、大規模買収の統合は企業にとって困難なことが判明するかもしれません。 （関連する解説については、 金融アドバイザーのトップロボ・アドバイザーズ

参照）