1946年にエドワード・ジョンソン2世によって創設されたフィデリティ・インベストメンツは、投資管理業界で最大の企業の1つになっています。 2015年9月30日現在、同社は5ドル以上を集めています。 （AUM）の顧客資産総額は0兆、個別顧客数は2400万人を超えています。インターネットの登場とディスカウント・ブローカレッジ以来、フィデリティは幅広い種類の投資商品とサービスにより急激に成長してきました。マサチューセッツ州ボストンに本拠を置くボストンは、ミューチュアルファンド、株式取引、ETF、管理会計、529計画を提供している。フィデリティは使いやすいウェブサイトのおかげで多くの顧客を獲得し、顧客は自分のマネーをシームレスに管理することができます。

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フィデリティは、所得指向の投資家のために優れた選択肢を提供します。これらのファンドは、ポートフォリオ管理者であるAndrew DierdorfとBrett Sumsionによって時間の経過とともに自動的に再調整される資産配分「資金ファンド」です。各ファンドは、一定期間にわたって元本と収入の月収を払うことを第一の目標としています。各ファンドには、それに関連する特定の年があり、それは水平日付と呼ばれます。これはファンドの予想満期日であり、元本と利息からなる収益分配はこの日付までに完全に払い戻されます。 2016年2月現在、フィデリティは、2018年のファンドから2042のファンドに至るまで、これらのインカム・リプレースメント・ファンドのうち13のファンドを保有しています。

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フィデリティ・インカム・リプレースメント2018ファンド

インカム・リプレースメント2018ファンドは、ファンド・ラインナップ全体の中で最も控えめなものとみなされます。ファンドは株式10％、債券19％、短期債券およびマネーマーケットファンドの71％を配分しています。また、2018年のファンドは、2年間で元本と利息の両方を支払うように設計されているため、最高の分配金額を提供しています。パフォーマンス面では、ファンドは過去数年間で株式から債券やマネーマーケットファンドに移行したため、徐々に控えめになっています。 2007年の創業以来、ファンドは3.25％の平均収益率を生み出しており、預金証書（CD）や貯蓄勘定が支払っているものよりはるかに優れています。所得代替2018ファンドの年間経費率は0.39％です。安定した収益をもたらす収入源を探している投資家にとって、2018年のファンドは優れた選択肢です。

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フィデリティ・インカム・リプレースメント2030ファンド

所得ニーズに適度なリスク許容度を持つ人は、フィデリティの所得代替2030ファンドを検討する必要があります。 2016年2月現在、ファンドは48％のポートフォリオを株式に、35％を債券に、17％をマネーマーケットに投資しています。この配分によって、ファンドは2007年以来、平均15.5％の年間収益を生み出しています。このファンドを選択する投資家は、2030年のファンドの予定日まで14年間にわたって毎月の収入が崩壊すると予想する必要があります。他のすべての所得代替ファンドと同様に、このファンドの配当は毎年インフレに追いついて段階的に増加します。所得代替2030ファンドの年間経費率は0.62％です。適度な成長と収入の両方を持つ低コストのファンドを求める投資家は、2030年のファンドに目を向ける必要があります。

フィデリティ・インカム・リプレースメント2042ファンド

最も積極的で成長を重視するファンドは、フィデリティのインカム・リプレースメント2040ファンドです。 2016年2月現在、24年の期間で、同ファンドは株式へのエクスポージャーが最も高く、毎月の分配金額が最も低くなっています。年間費用率は0.68％です。ファンドは資産に59％、株式に32％、マネーマーケットファンドに9％を投資しています。また、このファンドがフィデリティ・インターナショナル・ディスカバリー・ファンドの資産の11％を占め、国際市場へのエクスポージャーが最も高いことも注目に値する。 2007年のファンドの創業以来、毎年4. 13％の安定した収益を生み出してきました。成長可能性のある長期的な収入を求める投資家は、2042年のファンドをポートフォリオに追加することを検討すべきである。