新しい財務アドバイザーを探すことは難しい作業ですが、実際には2段階のプロセスです。エキスパート・インフォメーションのために先読みして、それに合ったファイナンシャル・アドバイザーを探すのに役立ちます。

新しいファイナンシャルアドバイザーのための2つのステップ

先ず、推薦候補者を紹介するか、またはオンラインで誰かが雑誌やテレビ番組を通じて起きるようにする必要があります。第二に、個人があなたの要件を満たすことができるかどうかを判断する必要があります。

<！バージニア州シャーロッツビルのMarotta Wealth ManagementのDavid Marotta氏は、「ポートフォリオの価値が上がり、コールバックをしたいと思っています。彼らのアドバイザーから24時間以内に"

大規模な金融機関を扱っている場合、財務コンサルタントと一緒に働く有資格のジュニアアドバイザーが割り当てられた可能性があります。

<！メリルリンチ、モルガン・スタンレー、フィデリティなどの地域または国内のアドバイザリーまたは証券会社で金融コンサルタントが雇用されている場合、会社は顧客および口座を新しい"910"金融コンサルタントが免許を有する仲間またはパートナーと独立しているか、または仲介業者と提携している場合、通常、仲間、パートナーまたは仲介業者ディーラーは新しい金融コンサルタントを派遣します」とBayer氏は付け加えました。「最も有利なシナリオは、財務コンサルタントが、パートナーも認可されたアソシエートもなく、ブローカーディーラーと提携していない小規模な独立アドバイザーである場合です。このような状況では、資産は資産保管会社に留まりますが、財務コンサルタントはそのアカウントの責任を負うことはありません。クライアントは、新しい金融コンサルタントを任命するか、 "

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あなたが顧問を探しているか新しい人を評価しているかに関わらず、新しい従業員を尋問しているかのように扱います。あなたは、新しいコンサルタントの投資スタイルと、投資戦略、コール、テキスト、電子メールの規則性という点でビジネスを行うというスタイルについて確実に理解する必要があります。

これらの人々はあなたのために働きます。

他の主要な決定と同様に、あなたの知恵と経験の恩恵を与えることができる友人、親戚、同僚からのセイジの助言に頼ることが最善の方法です。

「友人の財務顧問の勧告を受けることは、意思決定への自信を高めるのに役立ちます」と、マロッタ氏は言います。 「個人的な勧告は、あなたが誰に行かなくてもいいか分からないので助けになるかもしれません。」また、顧問は、全米パーソナルファイナンシャルアドバイザー（NAPFA）のウェブサイトをご覧ください。このサイトでは、あなたの地域の顧問を探したり、特定の人を追跡することができます。

第2ステップ：顧問があなたに合っているかどうかを判断する

正しい質問を求める

あなたのお金を管理するのに最適な人材を選ぶことはむしろ困難です。 N.H。BedfordのSolari Financial PlanningのMichael Solariは、次の7つの基本的な出発点について質問します。

資産を管理するための手数料とは何ですか？

あなたの投資哲学は何ですか？

懲戒上の理由により、プロまたは規制当局によって引用されたことはありますか？

財務計画アドバイスを提供し、投資を管理していますか？

• 私と直接仕事をしているのですか、他の仲間と一緒に仕事をしますか？
• あなたはどのくらいの頻度で検診を受けますか？
• あなたの承継計画は何ですか？
• 信頼性
• 適切なアドバイザーを選ぶことは、投資ニーズに左右されます。フロリダ州トレジャーアイランドのパーソナル・アセット・マネジメントの社長兼ポートフォリオ・マネージャーのディナ・マイニング氏は、投資には数種類の人がいる、と語った。 Minning氏は、「最初の人にとっては、投資が良いものであることを必ずしも知っているに過ぎず、通常はアドバイザーをサウンドボードとして使用したり、取引をしたり、アイディアを探したりすることができます。 "
• Minningは、信頼はどんな種類の関係においても重要な概念であると強調しました。
• 「顧問を完全に信頼するためには、投資家は法的拘束力のある信認力のある行動をとる顧問を雇うことを主張するべきだ」と述べた。あなたの収入から手数料を嗅ぐ人はあなたを甘やかすことを試みるでしょう。この人の完全性のレベルをテストする1つの方法は、彼または彼女の資格を調べることです例えば、標準的な学術成果を超えている場合でさえ、Minningは、彼女が信任基準委員会と呼ばれる顧問グループに所属していると述べ、書面で、信任基準に関する財政改革1）1940年の投資顧問法で現在確立されている真正な信託基準の要件を満たしており、2）投資および財務上のアドバイスを提供するか、財務または投資に関するアドバイスを、例外なしで、免除なしで提供します。 "

ビジネスを行う前に、顧問の名前をGoogleで簡単に検索し、「法的措置」や「懲戒審問」などの見出しを追加して、正式な問題があるかどうかを確認できます。

報酬のみの顧問

また、初心者投資家は顧問の報酬と顧客の利益との間の利益相反を減らすために、報酬限定顧問と協力しなければならないと述べた。

「これがNAPFAのアドバイザーです。報酬のみのアドバイザーは、勧告にかかわらず同額の報酬を受け取るため、報酬のみで投資顧問業者の報酬が投資ソリューションを促進することはありません」とMinning氏は述べています。報酬ベースおよび手数料ベースのアドバイザーは、顧客に選択した投資に応じて、劇的に異なる金額を支払った。そして、その事実だけが、悪い投資を売却された人にとって最も責任があります。 "

資格

能力も重要です。それを測定するには、投資顧問を提供する工芸品への献身を調べます。

先進的な学位と引用が良いスタートです。財務計画の場合、候補者はCertified Financial Planner（CFP）認定を取得していますか？税務アドバイスについては、公認会計（CPA）の専門知識はどうですか？また、保険や不動産計画の問題については、顧問は傭船受託者（CLU）としての熟練を得ていますか？

顧問はあなたの投資についての意思決定を支援するためにどのような専門的サービスを提供していますか？いくつかのアドバイザーは、追加の専門家のアドバイスを提供する手段としてパートナーを利用可能にしています。

Spraker Wealth Management Inc.の創設者兼最高経営責任者（CEO）のSusan Sprakerは、次のように述べています。「ポートフォリオ配分と証券に精通した専任アナリストがおり、特定の知識分野を持っている金融コンサルタントは、特定の質問が発生したときに快適になることがあります。

「これは複数の顧問を持つ企業が顧客にとってより良いものになると信じている理由の1つです」とMarotta氏は述べています。また、顧問は専門職を務めることができるので、ジュニアアドバイザーがいれば、彼らは専門分野で最高です」。

結論

長期にわたる財務コンサルタントがあなたの領域を離れるとき、

確かにひとつ：決断を下したり、急いで結論に達するべきではありません。あなたが医療を受けていないのと同じように完全な見知らぬ人からアドバイスを受けたり、弁護士の権限を信用できない資格のある人に与えると、証明されていない見知らぬ人があなたの財政に影響を与えることを許そうとするのは無謀です。