金融サービス業界は、幅広い金融市場にわたって幅広い投資商品を提供しています。したがって、投資家は潜在的な投資の圧倒的な選択に直面している。投資家が景観を見直し、能力、人格、投資目標に最も適した市場を特定する機会を評価することが重要です。第一のステップは、主要な金融市場を見ることです。
<！ - 1 - >資本市場
資本市場は、潜在的な投資を検討する際に、ほとんどの投資家が見ている最初の場所です。投資選択肢の基本的なカテゴリーには、株式、債券、ミューチュアルファンド、為替トレーディングファンド（ETF）が含まれます。導入の選択肢は多様性と戦略の点で大きく異なり、これらの投資についてはインターネット上で多くの情報を入手できます。
<！ - 2 - >株式
多くの民間投資家が資本市場に最初に進出するのは株式市場である。比較的理解しやすく、使い慣れた製品に関連した多くの著名な企業を特徴とし、容易にアクセスでき、取引量が高く、投資家が比較的簡単に出入りできるような流動性を作り出します。パリに本拠を置くWorld Federation of Exchangesによると、世界市場は、2012年末時点で54兆ドル以上の株式を保有しており、46,000株を超えることができます。
<！ - 3 - >債券
債券は、投資家が世界中の信用市場で売買することができる債務証券の一種です。債券市場は、世界の株式市場よりも名目上の規模が大きい。社債は一般的に、受動的、低リスク、低揮発性の投資とみなされている。この市場は、それに対応して、長期間にわたり調査した場合に株式市場に比べて低い収益を有する。
国際収支（BIS）によると、世界の債券市場は2012年に約80兆ドルに及んでおり、その正確な数字は出所と計算方法によって異なる。これは株式市場の約2倍の規模です。それは、企業、ソブリンおよび地方債を含む様々な債券の種類を包含し、高品質から「ジャンク」まで品質のスペクトルを横切っています。 "
ミューチュアルファンド
ミューチュアルファンドは、多くの投資家から集められた現金プールで構成されています。ファンドマネージャーは、これらのファンドを使用して、投資家のために株式、債券、短期金融商品および類似資産のポートフォリオを購入する。各シェアはファンドの所有権スライスを表し、投資家は投資した金額に基づいて証券プールの一部を提供します。多くの方法で、ミューチュアルファンドは投資を開始する初心者の投資家に最も簡単で最も便利な方法を提供します。彼らは利便性を提供し、合理的な価格でプロのマネー管理を提供します。株式に投資するミューチュアルファンド、株式と債券を組み合わせたミューチュアルファンドがあります。
単一のミューチュアルファンドを購入することにより、投資家は有価証券の分析や複雑な資産配分戦略の開発に時間を費やすことなく、複数の業界および/またはセクター間でポートフォリオを分散することができます。前者は世界最高のマネー・マネジャーのスキルと洞察力にアクセスし、後者は全体的な市場と一致するリターンを生み出す合理的なチャンスを提供する、能動的または受動的なマネジメントの選択肢を提供します。
ミューチュアルファンドに関連する多くの利点は、彼らが多大な金額をもたらすのに役立っています。インベストメント・カンパニー・インスティチュートによれば、ミューチュアルファンド業界は26ドルを集めている。
為替取引ファンド
為替トレーディングファンド（ETF）は、1990年代初め以来唯一のものであり、世界的な資産では8兆ドルの資産があり、米国ミューチュアルファンド市場は2012年末現在で13兆ドルとなっています。しかし、彼らはすぐに投資家に人気が高まっています。 2012年末現在で2兆ドル近くの資産があり、その人気の低下の兆候もなく、ETFはミューチュアルファンドが提供するのと同じ利点の多くを提供します。これらは、幅広い戦略と市場をカバーし、アクティブ戦略とパッシブ戦略の両方を含み、ほとんどのミューチュアルファンドよりもはるかに低いコストです。投資信託やETFは多くの違いがありますが、ほとんどの投資家にはほとんど関心のない技術的詳細です。主な相違点は、ETFは受動的な経営に向かい、費用がより低いことである。
キャピタル・マーケットを超えて
民間投資家の参加、製品の多様化、マージンの制限、政府規制の高度化は、資本市場を非専門業者にとって合理的な場所にするためのものです。しかし、この限られたリスクでは、潜在的な利益の可能性は限られています。これは、リスクリターンのトレードオフの古典的な例です。これは、企業や経済がどれほど速く成長するかには物理的な限界があり、部分的には利用可能なレバレッジが減っていることもあるためです。例えば、ほとんどの個人投資家は、マージン口座に株式の額面の50％以下を借り入れることに制限されています。より大きなリターンを追求してより大きなリスクを冒すことを望む投資家は、しばしば、商品およびデリバティブ市場を含む他の会場に目を向ける。
商品
商品市場における取引機会は、金と石油から大豆、小麦、コーヒー、綿、牛までをカバーしています。現在、硬貨（金、ゴム、石油などの採掘や採掘が必要な天然資源）や軟材（農産物や家畜など）など、約100の主要商品に投資貿易を促進する約50の主要商品市場があります大豆、小麦、コーヒー、砂糖など）を含む。
購入した商品の物理的配送を「現場」または現金市場で行うことを希望するバイヤー。彼らは、現在の市場価格に基づいて支払われた金額でその現場で現金で支払う。これらのバイヤーは、物理的な商品の膨大な量を保持するための設備を持っていますが、平均的な投資家は10,000バーの金、50,000頭の牛または100,000バレルの石油を貯蔵する場所がありません。
現金市場は複雑で繊細で、経験の浅いトレーダーには一般的に適していません。現金市場は、ヘッジファンド、リミテッド・パートナーシップ、企業投資家などのいわゆる制度的市場プレイヤーによって支配される傾向があります。取引される製品の本質は、遠くにある詳細な情報へのアクセスと、高いレベルのマクロ経済分析と取引スキルを必要とします。
これらの市場で取引を希望する私的投資家は、資本をリスクする前に市場の経験と理解を得るために時間を要することが重要です。実行可能な代替案は、商品産業（木材、鉱業など）で働く企業の株式に投資することです。また、商品（金など）や商品関連のビジネスを専門とするミューチュアルファンドやETFを通じて行うこともできます。
バークレイズ・キャピタルが提供する以下のデータは、上位12取引商品と2010年の現物市場の見積価格を示しています。
デリバティブ市場
デリバティブは、その原資産または資産から派生したものである。デリバティブは契約であるが、この場合、契約価格はコア資産の市場価格によって決定される。それが複雑に聞こえる場合は、それが原因です。一般的なデリバティブの例としては、先物、先物、オプション、スワップおよび差異契約（CFD）がある。これらの機器は複雑であるだけでなく、この市場の参加者が導入する戦略も複雑です。 デリバティブ市場には、著しく公表された制度的損失があります。米国の政治・規制当局は、デリバティブ商品の利用についての懸念を表明し、その結果として投資家の搾取を示している。 多くのデリバティブ、ストラクチャード商品および担保付債務は、プロの投資家、機関およびヘッジファンド・マネージャーがさまざまな程度で活用しているが、プライベートで重要な役割を果たしている店頭（非交換）市場でも利用可能である投資する。
高い報酬のチャンスは個々の投資家の関心を引き付ける。経験豊富な投資専門家に決定標識を委任する専門的に管理された投資を選択する方が多くなります。複雑なデリバティブ投資には、分析と数学の高度なスキルと広範なマクロ経済の理解が必要です。デリバティブ市場は、さらに複雑な層を追加しているため、推測しようとする経験の浅いトレーダーにとって理想的ではありません。
それは、より信頼性の高いリターンとより良いリスク管理への要望が、この市場におけるイノベーションを推進していることに留意しました。ミューチュアルファンドとETFは、投機的ではなく、より一貫した信頼できる投資収益の提供に重点を置いてデリバティブを利用しています。デリバティブを利用するポートフォリオを求める投資家は、リスクに基づいて資金を配分するファンドの一種である「リスク・パリティ」などの商品を検討することができます。
規模の観点から、2012年末現在、店頭デリバティブの総市場価値は24ドルと見積もられていた。 74兆ウォンが国際決済銀行（BIS）によると、
結論
投資家は資本を配備する選択肢が多い。これらの投資はさまざまなレベルの複雑さを持ち、自らの研究からプロセスのほぼすべての側面の完全な委任に至るまであらゆるものを提供しています。絶えず拡大する市場で多くの選択肢と意思決定をするため、投資家は躍進する前にこれまで以上に多くの理由があります。あなたのお金がどこに行くのか、それがあなたのためにどのように機能するかを学ぶために費やされた時間は、よく使われた時間です。