中級者が正しいアドバイザーを選ぶ方法| Investopedia

結局のところ、彼らはすべてのお金を持っている人ではありませんか？しかし、控えめな手段は依然として多大な財政問題を抱えており、この人口の財務プランナーの需要は増加し続けています。一部の財務アドバイザーは富裕層にしか対応していませんが、中産階級の消費者は財務計画に関して幅広い選択肢があります。

<！ - 1 - >

アドバイザの種類

財務計画に関しては、3つまたは4つの主要なアドバイザーがあります。そのうちいくつかは顧客に製品を販売するための手数料で支払われ、他の顧客はサービスの管理下にある資産の一部を請求します。一部のアドバイザーは、包括的な財務計画については一律の料金を請求し、他のアドバイザーは一時間で料金を請求します。任意のタイプのアドバイザーは、ライセンスおよびビジネスプラットフォームに応じて、資産を管理し、包括的な計画やその他のサービスを提供することができます。もちろん、一部のアドバイザーは他のアドバイザーよりも資格があります。（詳細については、投資顧問会社への支払い - 手数料または手数料を参照）

<！ - 2 - >

アドバイスを探し始める場所が分からない場合は、認定された財務プランナー（CFP）の開業医を探すことから始めることをお勧めします。財務計画のすべての側面をカバーし、厳格な理事会試験に合格します。彼らはまた、金融分野で少なくとも3年間の経験を有していなければならず、厳格な受託者行動規範を遵守することが義務付けられています。

<！ - 3 - >

登録投資顧問および投資顧問代理人は職務上の信任基準にもかかわらず、CFPではない、または系列65ライセンスを有する財務アドバイザーは適格基準のみを保持する。この基準は、入札時に特定の投資が顧客にとって「適切」であることをアドバイザーが判断することを要求するだけであるため、信任基準よりもはるかに低いと考えられています。しかし、依然としてクライアントが使う最高のものではない、多くの「適切な」投資があります。（詳細は、ファイナンシャル・アドバイザーの選択：適性と基準の基準を参照してください。）

クライアントが顧問を探すために使用できる組織がいくつかあります。 CFP理事会は、ウェブサイトwww。 cfp。一方、全米の有料有料プランナー協会では、同サイトで同様のサービスを提供しています。ナパファorg。全国の保険・金融アドバイザー協会はwww。ナイファ。 orgと金融サービス専門家協会はwww。financialpro。 org。後者の2つのサイトで見つかる可能性のある顧問の多くは、必ずしも信託基準自体に拘束されるわけではありませんが、ほとんどのメンバーは信託基準をその慣行に盛り込んでいます。

あなたの友人や家族の中には、あなたを紹介できるアドバイザーがいるかどうかを聞くこともできます。 3つまたは4つの異なる開業医を訪問することを恐れることはありません。このプロセスは、右の医者または他の医療専門家を見つけることと非常に似ています。そして、あなたが不快に思う医者を使用したくないのと同じように、あなたもそのような気分になるプランナーに納得しないでください。（999）ファイナンシャル・アドバイザーの信任状を参照してください。これを行うために必要な努力は、あなたが良いアドバイスを得た結果として財務目標を達成できることが分かったときに、豊かに返済することができます。上にリストされたウェブサイトにアクセスして、あなたが心地よく思っている利益相反するアドバイザーを探してください。また、ロボアドバイザーを考えてみましょう。（詳細は、財務アドバイザーのショッピング