小切手や投資口座の残高が増えるにつれて、金融機関のプライベートバンキング部門に訴えられる可能性も高くなります。

それには正当な理由があります。投資、融資、財団の設立にかかわらず、銀行に委ねる財政的なニーズが増えるほど、彼らの資金は増えます。

しかし、民間銀行の利便性と威信は魅力的ですが、そのようなパートナーシップを結成する前に研究を行う価値があります。間違った選択をすると、後でこのオールインワンバンカーであなたの関係を切断することは非常に困難になる可能性があります。

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エリート民間銀行の宇宙に入る前に留意すべき5つの要素は次のとおりです。 1。適切なものを見つける

「プライベートバンキング」という用語は最近かなりのところで投げられていますが、その意味はある機関から次の機関へと劇的に変わる可能性があります。米国銀行（USB）などの一部のプロバイダーは、適度に裕福な人に応え、米バンコープ・インベストメンツ社と100,000ドルの投資資産を持つ銀行にパーソナライズされた銀行業務を提供している。これとは対照的に、一部のブティック銀行は、1000万ドル未満の投資をする顧客とは連携しません。

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確かに、あなたが非常に豊かなキャンプにいるなら、あなたは若干広いネットを投じる銀行よりも高いレベルのサービスを期待できます。そして、裕福な顧客はしばしば財務的なニーズを持っているため、選択肢の少ない銀行が対応できない可能性があることに注意してください。 2。紹介を受ける

多くの人々は友人や家族に紹介を依頼することなく、当座預金口座を開設することを完全に快適に感じます。良いか悪いか、私たちは私たちが得ていることを知っているように感じる。

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プライベートバンキングでは、物事は少し異なります。あなたは、主要な財務上の決定の大部分を調整する単一の機関を委託しています。あなたは、裕福な顧客がテーブルに置いているかなりの資産を考慮すると、間違いなく大きな問題になります。

あなたがプライベートバンカーの市場にいる場合は、深刻な頭痛を冒して、アイディアや提案を求めてください。そうすれば、どのような種類のサービスが期待できるのかを知ることができ、必要な財政的ニーズを処理する上での銀行の総合的な能力を手に入れることができます。 3。チームを知る

あなたがコミュニケーションに最も多く費やす人はあなたの個人の銀行家です。当然のことながら、あなたは気分が良いだけでなく、あなたの問題に取り組んでいる知識があり効率的な人が欲しいでしょう。

しかし、個人の銀行家は空になっていません。むしろ、彼または彼女はチーム全体のポイントパーソンです。パーソナルバンカーの背後には通常、投資やトラストサービスなどの分野で働く専門家のグループがあります。あなたの財務的なイメージにも大きな影響を与えることができるので、あなたは舞台裏で働いている人々にも快適であることを確かめてください。文字通り彼らに会う必要はありません。しかし、自分自身（そしてこの人物を指し示す人とポイントの人）に、彼らが競争の上に置かれている経験や専門知識を尋ねてください。 4。彼らのサービスを理解する

プライベートバンクについては、競争力のある価格のローンを取得し、不動産計画の助けを得るなど、何らかの理由で期待できることがいくつかあります。しかし、いくつかの個人にとって、それは十分ではないかもしれません。

たとえば、投資家をビジネスのために求めている起業家は、投資銀行のプライベートバンキング部門に行くことを検討するかもしれません。多くの場合、ウォールストリートの企業は、顧客が取引所に自分の会社を掲載するのを手助けすることができ、または他の裕福な投資家の間で私募を容易にすることができます。

多くの旅行をする人には、それぞれ独自のニーズがあります。しばしば、彼らは、必要に応じて、複数の国の地方支部が直面している問題を処理できるように、グローバル銀行を好む。 5。報酬について尋ねる

民間銀行に対する批判の1つは、顧客資産の管理に関して常に透明性があるとは限らないということです。銀行はプライベート・クライアントにもっと注意を払うコストを補てんしています。残念なことに、彼らが時々それらを行う1つの方法は、かなりの手数料と費用で製品に資金を投資することです。彼らはまた、自らの投資手段、すなわち子会社のものに偏っているかもしれない。 （

プライベートバンカーが必要ですか？

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銀行に進出する前に、投資管理やその他の専門サービスを提供するための手数料を確認してください。 1つの調査によると、100万ドル以上の投資口座は、通常、毎年わずか1％の賃金しか支払っていません。これは、交渉力の弱い小口座に課される手数料よりもわずかに低い割合です。あなたがそれ以上のことを引き渡すように求められたら、なぜ尋ねるべきですか？

結論

プライベートバンクを選択することは大きな決定です。誰かにあなたの財政的な生活の複数の側面を引き継ぐように求めています。高価な間違いを解消するには、事前に研究を行います（私たち自身の トップ10のプライベートバンクはどれですか？ を含むリストとランクが豊富です）。推薦を得て、あなたのアカウントを扱うチームの資格を熟知してください。長期的な資産を管理し、日々のニーズに対応するために、機関が適切であるかどうかを確認する必要があります。