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異なる株式クラスのABC

クラス株式の主な違いは、各タイプに伴うコスト構造です。クラスA株式には、最終的に投資される金額から差し引かれた積立金と呼ばれるフロントエンドの販売手数料が付いています。大規模な投資が行われていると、このフロントエンドの負荷が低下する可能性があります。クラスBの株式は通常、フロントエンドのチャージを保有していませんが、株式の売却時には、償還手数料またはバックエンドの負担がかかる可能性があります。バックエンドの負荷は、投資の期間に応じて削減または解消される可能性があります。クラスC株式は、異なる負荷の組み合わせを提供することがあります。

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各シェアクラスは、マーケティング費用および管理費である異なる12b-1料金を請求する場合があります。フロントエンドまたはバックエンドの負荷が低い共有クラスでは、12b-1料金が高くなる可能性があります。投資家は、どちらが適切かを決定する際に、株式クラスの総費用構造を考慮する必要があります。

投資家の目標に合致するシェアクラスを探す

どのシェアクラスが最も適切かは、どれくらいの投資が行われ、どのくらい投資されたかによって決まります。クラスA株式は、ブレークポイントを引き起こす多額の投資を行う場合、またはより低い販売手数料を管理するレベルに適している場合があります。フロントエンドの負荷が低いことを保証するのに十分な大きさではない投資は、クラスBの株式クラスでは、事前販売手数料なしで、より良いものになる可能性があります。短期間の投資で株式が売却された後には、償還額が高い株式クラスは避けてください。

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クラスA株式に付随する先行費用は、手数料、12b-1手数料および投資信託費用の組み合わせが投資家の個人的状況を考慮してできるだけ低い場合、最終的には価値があります。しかし、投資家は、利用可能な場合は、実質的に同様の投資を見越して、販売手数料なしで来るべきである。