パナマ論文に焦点を絞ったすべての注目が、オフショア・バンキングについてより興味をそそったかもしれません。おそらく、あなたは "洗練された投資家"のルートに行き、オフショアであなたのお金のいくつかを隠そうと考えていたかもしれませんが、あなたがIRSのトラブルに巻き込まれたくないので躊躇しました。オフショア・バンキングは、スパイ映画から何かの魅力を持つかもしれませんが、現実より多くの退屈であり、現実的です。

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オフショア・バンキングの仕組み

最初に、「隠し」「隠す」「オフショア銀行口座」などの映画スタイルの単語をすべて切り取ってみましょう。 "自国以外の銀行のサービスを利用することは違法ではありません。また、「オフショア」という言葉は、バハマのように、文字通り適用される場合もありますが、カナダとビジネスをする場合は、そこを運転する可能性があります。

練習は裕福な人だけではありません。外国銀行の中には、お金を300ドルも払って口座を開設するものもあります。どこの銀行と同様、海外の顧客は、顧客口座に関する最低限の口座およびその他の条件を設定しています。 （ オフショア銀行口座の開設およびアクセス方法 を参照してください。）

<！一方、外国銀行の中には、それに伴ってより多くのコンプライアンスがあるため、外国の顧客と取引をしないものもあります。経済協力開発機構（OECD）と世界貿易機関（WTO）は、銀行が海外顧客に関する情報を報告するように規則を定めている。各国はこれらの法律を別々に遵守しています。一部の国はまったく遵守していません。

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スイスの銀行口座はどうですか？

あなたはおそらく有名な「スイスの銀行口座」を聞いたことがあります。例えば、IRSのように、豊富な人々のお金が自国の政府の手に届かないジェームス・ボンドのような口座です。スイス人が厳しいプライバシー法を守っていることは事実です。そして過去のスイスの銀行では、口座に名前がついていなかった。しかし、スイスは、アカウント保有者が外国の政府に情報を引き渡すことで、アカウント保有者がそれを報告しなかったときにアカウントを持つことができた脱税を事実上終了させることに合意した。

オフショア口座のメリット

スイスの銀行口座を持つ理由は脱税だけではありませんでした。あなたの母国からお金を保有する正当な理由はたくさんあります。まず、税制があります。多くの国で、あなたは免税を受けることができます。他の国で働くためにあなたのお金をどのように入れたいのですか？太ったキャピタルゲインを獲得し、その国にゼロ税を払っていますか？あなたのお金をオフショアに移すとき、それは技術的に可能です。

米国でさえ許されている。近年、米国は世界で最も人気のあるタックス・ヘイブンのひとつになっています。ネバダ州、ワイオミング州、サウスダコタ州などの国々では、今や大量の外貨を保有していますが、その理由は主に優遇税制のためではありません。

米国、スイス、その他先進国のような場所の主な利点の1つは、その安定性です。政治的、経済的な激動を抱える国に住む人々は、自分たちの生活だけでなく、お金も危険にさらされる恐れがあります。経済が崩壊すればどうなるでしょうか？もし内戦があれば？彼らの政府が何らかの理由で彼らを追い越したらどうなるでしょうか？彼らのお金が海外に保管されていれば、自国政府がそれを没収することは難しい。

海外の銀行口座はまた、口座保有者に国際的な投資機会を提供し、自国通貨の崩壊の可能性に対する通貨ヘッジとして機能します。それほど重要ではありませんが、注目に値するのは通貨為替相場です。他の国では、ハイローラーと見なされ、裕福な顧客の一部となる利点を得るかもしれませんが、米国では、そうですね。

あなたが海外でお金を稼ぐか保有している場合、あなたは米国の税金を逃しているわけではないことに注意してください。 IRSは、アメリカ人がFBARと呼ばれるIRSフォームを提出して、外国の口座に保管されている総額10,000ドルを超える金額を報告することを要求しています。あなたが海外で稼ぐお金のための外国所得税の除外があります（IRS情報についてはここをクリックしてください）が、残りは課税対象です。

何が違法になるの？

脱税の目的でそれをしない限り、オフショア口座の開設については違法ではありません。外国勘定税務遵守法（FATCA）は、世界中の銀行に、米国市民の残高および活動をIRSまたは罰金に報告することを求めています。外国銀行口座開設の税制上の意味

外貨預金を保有する米国の企業の中には、弁護士チームを使って個人や企業が外国の活動を彼らの母国は適切かつ法的に保護されています。 必然的に、不法に利益を得るためにシステムを使用する人がいるでしょう。国連によると、数億ドルの違法資金が米国を流れています。スイス人は依然として相当量の秘密資金を抱えていると伝えられているという。 結論

オフショア銀行口座にお金を入れることは違法ではありませんが、免税でもありません。上記のような正当なビジネス上の目的のためにオフショアに進んでいる限り、あなたはそれを楽しみにしていることを感じることができます。そしてあなたの友人に、秘密ではありませんがまったく。 （

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