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長期的に投資することを目指しているのであれば、退職時のように、シュワブが目標日の資金を使って何を提供しているかをチェックしたいかもしれません。これらのファンドは、低い経費率(またはまったくなし)を伴い、長期的には驚異的な収益をもたらし、比較的寛大な配当を伴う。
S&P500を追跡するファンドを除いて、以下で検討する資金には目標日があります。この場合、2030年、2040年または2050年です。ターゲット2050ファンドは、他のファンドはゲームの初期段階であり、株式は長期的に最良の収益をもたらす傾向があるためです。株式市場への一時的なヒットは、その後何年にも渡って補うことができます。
<! - 1 - >2030年のターゲットファンドは株式には晒されていませんが(まだ十分なエクスポージャーはありますが)、退職に近いほど増資を確定所得に割り当てることによっていくらか安全なアプローチを取っています。 (退職ポートフォリオのトップクラスの相互投資ファンド を参照) 2015年10月29日現在のすべての数字。
シュワブターゲット2030(SWDRX)
目的:現在の資産配分と一致する資本増価および収益。目標日:2030.
<! - 2 - >
純資産:$ 763。 43百万円配当利回り:2. 40%
1年パフォーマンス:-1。 01%
開始日:2005年7月1日
開始時のパフォーマンス:51.11%
経費率:0. 00%
経費率カテゴリ平均:0. 50%
内訳は以下のとおりであります。内訳(999)株式:71. 03%
社債:22. 10%
現金:5.32%
その他:1. 36% )
<!財務サービス:21. 13%
ヘルスケア:14. 70%
債券格付け AAA:67.10%
テクノロジー:18. 09%AA:3.82%A.A:12.39%BBB:12.55%BB:1. 54%B:0.41%
B:1未満28%999その他:0.91%999シュワブ・ターゲット2040(SWERX)
目的:現在の資産配分と一致する資本増価および収益。目標日:2040.
純資産:$ 800。 78百万円
配当利回り:2 48%
1年パフォーマンス:-1。 91%999開始日:2005年7月1日
開始時のパフォーマンス:58. 63%
経費率:0. 00%
経費率カテゴリ平均:0. 50%
Charles Schwabオンラインブローカーの初級者ガイド
)
総配分内訳
株式:84. 15%
社債:10. 54%
現金:3. 81%
その他:1. 39%
株式セクター割当内訳
(上位3)
テクノロジー:17. 87%
金融サービス:21. 27%
ヘルスケア:14. 57 AAA:65.39%AA:3.73%A:12.90%998BB:13.11%BB:1.87 %B:0. 49%99%B:1.34%その他:1。18% シュワブ目標2050(SWNRX) 目的:現在の資産配分と一致する資本増価および収益。目標日:2050.
純資産:$ 49。 21百万円
配当利回り:2.47%
1年パフォーマンス:-0。 94%
発足日:2013年1月23日
発足以来のパフォーマンス:25 17%
経費率:0. 00% 経費率カテゴリ平均:0. 48%
内訳は以下のとおりであります。内訳株式:90. 22%
社債:5.31%
現金:3.21%
その他:1.21%
)技術:17. 57%
金融サービス:22. 23%
ヘルスケア:14. 13%
AAA:64. 85%
AA:3。 B:0.5%以下:1.40%%B:1.00%
)
シュワブS&P 500指数(SWPPX)
目的:トラックS&P 500の総返済額。
純資産:$ 20。 1年のパフォーマンス:3 66%999開始日:1997年5月19日
開始以来のパフォーマンス:153. 32%
経費率:0. 09%
経費率カテゴリ平均:1. 04%
全体配分内訳
株式:98. 92%
債券:0. 00%
現金:0. 60%
その他:0. 48%
トップ5ホールディングス
アップル社(AAPL
AAPLApple Inc 174.34 +0.05%
ハイストック4. 2. 6
で作成)エクソンモービルコーポレーション(XOM
XOMエクソンモービルコーポレーション(XOMExxon Mobil Corp。ハイストック(Highstock)4,2。6,999で作成)ジョンソン・アンド・ジョンソン(JNJ JNJJohnson&Johnson139.81 +0.04%999) (General Electric Co.)(ハイストック(Highstock)4. 2. 6 999で作成されたジェネリック・エレクトリック・カンパニー・オブ・ジェネラル・エレクトリック・カンパニー(General Electric Co.) 優れた長期価値を提供する手頃な価格の退職基金を探している人は誰でも、Schwabの資金s。これらのファンドは戦略的に設計されており、過去の実績を上回っています。あなたが若いほど、潜在的な損失を補うための時間があるので、あなたが取るべきリスクはますます高くなります。あなたが年長であればあるほど、資本を維持するためには、債券を通じてより小さな利益に頼るべきです。これらの資金は、これらの目標を守るために設計されています。 (関連する読書については、
ETF分析:Schwab US Broad Market。
参照)
IRAコンバージョン:いつ行うべきか| Investopedia
伝統的なIRAの資産をRothに変換することで、退職を戦略化するための追加オプションをクライアントに提供することができます。ここではローダウンです。
金:知っておくべきこと| Investopedia
金は隕石の上昇を受けて魅力的な投資になる可能性があります。しかし、IRAの中でそれを望む人は、投資に直面するいくつかの障害を見なければならない。ゴールドは、安全な避難所資産として宣伝されており、株式市場を脅かすすべてのものに対するヘッジを行っています。
長寿リスクを年金でヘッジする方法| Investopedia
多くのアメリカ人は、保証されている退職所得を探しています。即時の年金はどうやってそれをするのですか?