あなたが野蛮な上司のもとから抜け出そうとしているベテランの財務プランナーであろうと、ちょうど大学外の新人であろうと、あなた自身の金融サービス会社を立ち上げるという夢は、あなたは一日のうちに最も激しく寝ています。お金、自律性、便利な営業時間、コミュニティ内での認識はすべて、少なくとも私たちの夢の中で、パッケージの一部として来ます。現実には、金融サービス会社を立ち上げることは大変な作業です。失敗する人は、しばしば計画に失敗する人です。あなたの夢を繁栄しているビジネスの現実に変えるために知っておくべきヒントを探っていきます。

<！ 2008年の金融危機により雇用市場はますます競争の激しい場所になりましたが、成長と妥当性を評価する数少ないキャリアの1つは、財務アドバイザーの仕事です。平均的なファイナンシャルプランナー/アドバイザーの年齢は、顧客基盤の年齢とともに増加しています。これにより、より多くの企画者がプラクティスを離れる一方で、より多くの潜在的なクライアントが退職年に入っています。さらに、米国人口のこのような人口動態の変化は、長期介護や代替投資などの新たな専門分野を急速に広げています。金融商品とサービスの最新世代では、顧問は数年前にも予想されなかった方法で顧客のニーズを満たすことができます。現在の雇用市場におけるこれらの要因によって、新しい血が騒ぎに入る余地は十分にある。

<！ - > 退役軍人とルーキー

あなたがこの事業を独立させようとしているベテランであれば、あなたは今、一定の販売圧力、事務所政治およびその他の企業制限に疲れているでしょう。あなたのキャリアのこの時点で、あなたはおそらくあなたの現在の雇用主によって支持されている方法と異なるかもしれないあなた自身の個人投資哲学を開発しました。また、あなたのビジネスの本を管理することを心配するかもしれませんし、あなたのクライアントはより独立した設定でより良いサービスを提供するだろうと感じるかもしれません。確立された顧客基盤を持つことは、自分の財務計画の練習を開始する誰にとっても大きな利点ですが、ある顧客から別の会社にアカウントを移す際の主要顧客の保持やサービスなど、独自の問題を作成します。

<！ - 3 - > ビジネスへの新規参入者は、成功への道のりではるかに大きな障害に直面するでしょう。ルーキーは、通常の起業上の問題に加えて、顧客リストをゼロから作成し、ビジネスのメカニックを学ぶ必要があります（これは相当なことです）。しかし、この分野への多くの参入企業のように他の人の生活に本当の差をつける方法として、財務計画を見ることができます。また、起業家精神であれば、多くの金融プランナーが享受する威信、自由、高い報酬に魅了されるかもしれません。しかし、あなたの背景や動機にかかわらず、自分の財務計画会社を設立することは、これまでにやったことの中で最も困難で満足できるものの1つになる可能性が高いです。

検討する課題

1。コスト

財務計画会社を立ち上げるには、他の事業と同じスタートアップコストを払う必要があります。これらには、家具、賃貸料、広告、技術、ユーティリティー、新しいブローカー・ディーラー（使用される場合）による本物の預金が含まれます。ライセンスとトレーニングの費用は、それらを必要とする人にもカウントされなければなりません。ビジネスの本を持っている退役軍人は、新しい会社への切り替えによる収益の損失を考慮する必要があります。 2。ライセンシング/トレーニング ルーキーは、必要なライセンスを取得するだけでなく、Certified FinancialPlanner®またはChartered Life Underwriterのような専門的な指定を2つまたは2つ取得することを考慮する必要があります。このような資格は、ビジネスに新しい人やレパートリーを拡大しようとする人に、必要とされる信頼性と学問的な訓練を提供するのに役立ちます。
あなたがビジネスのベテランであれば、新しい仕事をしていない限り、ライセンスとトレーニングは重要な問題ではないかもしれません。たとえば、保険ビジネスを持ち、投資や包括的な財務計画をあなたのプラクティスに追加する計画をしている場合、それに応じてライセンスが必要です（おそらく認定される）。 3。事業計画

他の事業と同様に、独立した財務プランナーは健全な書面による事業計画から始まることが不可欠です。この計画には以下を含める必要があります。 事業の目標。

これらの目標を達成するための具体的な戦略。

金融市場の現状。 顧客と見通しの人口統計。

• あなたの会社を競争から区別する方法。
• 柔軟なマーケティング計画。
• すべての推定コスト - 明確に定義する必要があります。
• 計画の目標を達成するのにかかる時間の現実的な見積もり。 4。ビジネスモデルと提供されるサービス
• あなたがどのような種類の財務計画開業医を決定するかは重要な決定です。この選択には、クライアントに提供するサービスの種類と報酬の方法が含まれます。手数料で働く財務プランナーは、手数料ベースのプランナーよりも（平均で）より多くの収入を得る傾向があります。しかし、公平なアドバイスが望まれるお客様は、通常、有料プランナーを探します。あなたの性格タイプは、この選択をする際に役割を果たします。あなたが分析的な心を持っていて、高圧販売を楽しんでいない場合は、単に電話番号を入力してお勧めします。一方、あなたが人と働くことを好むタイプAの人格であれば、セールスベースのアプローチを使ってより多くの成功を収めることができます。採用するビジネスモデルのタイプによって、取得する必要のあるライセンスを決定する場合もあります。 5。パートナー/メンター/従業員
• プロの関係を築くことは、出芽する財務プランナーにとって、特に確立されたビジネスブックがない場合には不可欠です。あなたとパートナーシップを取ってくれる弁護士またはCPAを見つけることは、あなたのビジネスのためにできる最良の方法かもしれません。メンターは、特にビジネスの新規参入者にとっても同様に重要です。誰かが難しい初期段階であなたを導くことができる人の助言を求めることは、まだビジネスを学んでいる人にとって非常に貴重な援助です。
• あなたがそれを必要としていて、それを買う余裕があるなら、あなたが本当に助けてくれたチームか、実際の人のチームであろうと、効果的なサポートチームを見つけて構築しなければなりません。これらの要素がすべて正しく適合することを確認するには、時間と調整が必要ですが、最終的な結果は、合理化された効率的なスタッフでなければならず、スムーズかつ収益性の高いビジネスが可能になります。 6。リスク/負債
• 事業を開始するには、一定のリスクが伴います。ビジネスが生き残るために不十分な収益を生み出し、責任とその他の信任責任からのリスクを生み出すリスクがあります。すべての金融プランナーは損害保険が必要です。エラーと省略（E&O）保険は、医療過誤訴訟に対する警備を行いますが、お客様のビジネスにおける法令遵守の保証は最終的にはあなたの責任であることを忘れないでください。ビジネスの安定性を確保するためには、すべてのクライアントの苦情や問題を専門的な方法で処理する必要があります。

参照：困難な顧客に効果的に対処する 7。報酬

成功したプランナーは、高い（時には非常に高い）報酬、バーチャル自律、便利な営業時間、地域社会での認知を享受する。しかし、すべての中で最高の報酬は、クライアントが複雑な財務問題を解決することによって心の平和を達成するのを助けることから来る成果の感覚となり得る。あなたが望む報酬の種類にかかわらず、財務計画の職業はあなたが求めるものを提供するかもしれません。
結論

プライベートな財務計画の練習を開始するには、間違いなくかなりの労力とリスクが伴いますが、そうしたいと望む者は、恐怖が彼らの夢を実現するのを妨げてはなりません。多くの民間企業や企業の実務家は、財務計画が世界で最高の事業であることを容易に伝えます。