現金、マネーマーケット、譲渡性預金証書（CD）および債券を含む、最小リスクの投資オプションに関するポートフォリオ配分。債券部門では、短期債は短期債務およびそれに続く現金に近い状態のために、債券リスク・スペクトルのより安全な終わりになる。期間または満期日が短いほど、信用リスクは低くなり、金利リスクは低くなります。どちらも金利上昇市場に有益です。投資家は、現金保有ポジションや銀行から発行されたCDを保有している場合よりも、短期的な債券投資を多少得ることができます。しかし、短期債は、長期または長期の債券保有と比較して、時間の経過とともに顕著な利回りをもたらさない。

<！ - 1 - >

保守的な投資家にとって、ポートフォリオ内で経験するボラティリティの量を効果的に削減するため、短期債は魅力的です。短期債は資本保存の投資目的を達成していますが、最適なパフォーマンスを達成するためには多様化が必要です。短期債に投資するミューチュアルファンドはこの多様化をもたらし、投資家は様々なタイプの発行体、産業および地域にわたる高品質で短期の債券保有に投資することができます。

<！ヴァンガード短期投資グレードファンド

ヴァンガード短期投資グレードファンドは、1982年に設立され、投資家に現在の所得を提供し、価格変動を最小限に抑えることに焦点を当てています。ファンドマネージャーは、ファンドの資産のかなりの部分を高品質の債券に投資し、短期および中位の債務問題で80％以上を投資します。ファンドは現在53ドルを管理している。 2015年12月現在、10年間の年率換算3.57％の収益を生み出しています。

<！ - 3 - >

ファンドは、地域のエクスポージャー、信用の質、および債券発行者の種類に関して多様化を図っている。ファンド資産の大部分は米国に投資されているが、カナダの債務証券へのエクスポージャーは3.73％、オーストラリアは2.76％、英国は2.75％、オランダは2. 02 ％。ポートフォリオ内では、格付けAの債券が34.60％、AAA格の債券が27.04％、BBB格の債券が21.19％、AA格の債券が14％となっています。 36％。ミューチュアルファンドは、現在、投資ミックスの57.01％、証券化された20.62％の債券、8.8％の国債を含む企業問題に大きく投資している。

ファンドの事業費率は0.2％であり、部門平均を大幅に下回っている。投資家は前払いの売り上げをせずに株式を購入することができ、株式の償還時には料金は徴収されません。最低3万ドルの投資が必要です。

DFA短期拡大品質ポートフォリオ

DFA短期拡張品質ポートフォリオは2009年3月に設立され、投資家に負債証券の世界全体の最大限の収益を提供することを目指しています。ファンドマネージャーは、ポートフォリオの最低80％を投資適格品質であると考えられる確定利付証券に投資します。ファンドの資産の最大25％は、米国財務省証券、法案または債券、または連邦政府機関および財産の債務に投資することができます。ミューチュアルファンドは$ 3を管理しています。 960億ドルの投資家資産であり、2015年12月現在では、年率換算で5年間の収益率が1.9％となっています。

ファンドマネージャーは、様々な地域、発行体、および質を超えて持分を分散します。投資ミックスの大半は米国で69. 27％、オーストラリアでは4. 49％、カナダでは4. 22％、英国では39％、フランスでは3である。 ％。法人向け発行体はポートフォリオの81％を占め、政府債務証券は8.44％を占めています。最大格付けはA格債券で37.7％、BBB格債は28.05％、AA格債は18.83％、AAA格債は15.38％であった。

ミューチュアルファンドは、部門平均を下回る0.2％の経費率を有し、投資家は前払いまたは繰延販売料なしで株式を購入することができる。最低限の初期投資は必要ありません。

フィデリティ短期社債ファンド

フィデリティ短期社債は、1986年3月の開始日を持ち、ファンドは投資家にとって高い水準の現所得を得ることを目指している。資本を念頭に置いて、ファンドマネージャーは、ポートフォリオの少なくとも80％を投資適格債券または有価証券の買戻契約に投資します。ファンドマネージャーは、バークレイズの1〜3年政府/クレジット債券指数の総合レートと同様の金利を生み出す投資ミックスを提供することに重点を置いている。当初から、ファンドは$ 5を累積しています。 320億ドルの資産を有し、2015年12月現在では、10年ごとに2.60％の収益を生み出しています。

投資ミックスには、国内発行体と外国発行体が含まれ、米国では85. 14％、英国では4. 28％、日本では1. 96％、カナダでは1. 54％が保有されています。ポートフォリオのうち41％は企業債務証券で、29％は証券化されたもの、20.33％は政府発行のものである。このファンドは、AAA格付の株式に48.6％を投資することにより、質の高い債券保有に焦点を当てているが、29.5％のA格債と14.61％のBBB格債をエクスポージャーとしている。

ミューチュアルファンドは、短期社債のミューチュアルファンドの大半に沿って、0.45％の事業費率を有している。投資家には前払いまたは繰延販売の負荷はなく、初期投資額は最低2,500ドル必要です。

シュワブ短期債券市場ファンド

シュワブ短期債券市場ファンドの開始日は1991年であり、ファンドマネージャーは投資家に高収入を提供しようとしている。このミューチュアルファンドは、ベンチマークで発見された負債証券に相当額のポートフォリオ資産を投資することにより、バークレイズ米国政府/クレジット：1-5年インデックスの業績を追跡します。ファンドマネージャーは、様々な満期を有する固定金利、変動金利または変動金利のカテゴリーの投資適格負債商品に重点を置いている。ミューチュアルファンドは$ 389を管理しています。 9700万人の投資家資産が、2015年12月現在では、年率換算で10年ごとに1.69％の収益を生み出しています。

ファンドマネージャーは、ポートフォリオ資産の大部分を国内発行体に投資し、カナダの債務証書を1.61％、ドイツを1.37％、英国を1. 03％とする。政府の問題は73.全ポートフォリオの76％を占め、25％の企業問題が続いた。95％。ミューチュアルファンドの質に重点を置いているため、シュワブ短期債券市場ファンドは、AAA格付けの債券に71.63％の資産を投資し、続いてBBB格付け債券を12.72％、A格債券を11で投資する。 13％、AA格債は3.49％であった。

ミューチュアルファンドは、事業費率が0.29％であり、投資家はその時点での前払いまたは繰延販売の負荷、または購入または償還を請求されません。初期投資額は最低100ドル必要です。

ヌベーン短期社債

ヌベーン短期社債は、1992年12月に設立され、主要な安定性を維持しながら現在の収入を投資家に提供することを目指している。ファンドマネージャーは、米国政府証券、商業および住宅モーゲージ担保証券（MBS）、資産担保証券（ABS）、法人債務および地方債にファンドの資産の少なくとも80％を投資する。創業以来、ファンドは680ドルを蓄積しました。 12百万の資産を有し、2015年12月現在では、10年ごとに2.9％の収益を生み出しています。

ファンドマネージャーは、地域のエクスポージャー、発行体の種類および債券格付けの観点から持分を分散する。ファンドのポートフォリオの大部分は国内保有に投資され、投資構成の89.99％を占めています。しかし、英国は2.48％、カナダは1. 7％、フランスは1.25％、オランダは0.92％を含む他の国へのエクスポージャーが提供されている。証券化された債務保有は、ポートフォリオの46. 83％を構成し、43. 9％で企業の問題が密接に続いた。 Nuveen短期社債は、政府問題や地方債へのエクスポージャーを最小限に抑えます。ポートフォリオの30.91％、BBB格付債28.11％、A格債20.70％、AA格債8,83％が続いています。

経費率は0.71％で、カテゴリ平均よりも高い。投資家には新規株式購入で2.5％の前払い売上高が請求されますが、株式を償還する際の繰延手数料は評価されません。最低3万ドルの投資が必要です。