ファイナンシャル・アドバイザーは、新しい現実に適応し、変化に追いつくことに慣れていることに慣れている。市場のボラティリティにより、一部の顧客はポートフォリオについて悩まされており、今年初めに労働省によって委任された信託ルールも、退職計画業界に大きな影響を与えました。ロボ・アドバイザーからの競争の激化は、クライアントが人事顧問よりもはるかに低い料金を請求するこれらの自動化されたサービスに切り替えるにつれて、多くの顧問にビジネスの一部を損なうことにもなります。長期的に事業を成長させようとするアドバイザーは、いくつかの重要な分野で先を行く必要があります。

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ストラテジー・アンド・リソーシズは、最近、金融サービス機構（FSI）の調査を実施し、業界規制が最大の問題であると回答したCEOは、彼らを個々のレベルで変えたり争ったりして、しばしばタイムリーな方法で準備するのに苦労します。多くの企業や顧問は、今年初めに労働省によって引き継がれた新しい信託ルールに取り組んでおり、このルールの運命は不確実であり、裁判所で決定される可能性があります。

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ThinkAdvisorのStrategy and Resources執筆責任者であるMatt Lynchによると、顧問はこの問題の結果に応じて複数の戦略を実行する準備が必要です。アドバイザーはまた、信頼関係に基づいて顧客との関係を構築する必要があります。金融業界は、Bernie MadoffのPonziスキームからサブプライム住宅ローンの融資に至るまで、近年消費者に多くの打撃を与えました。これらのイベントにより、多くの顧客は、受け取った製品やサービスを信用できなくなってしまいました。 （詳細については、

これらの厄介な課題に直面しなければならない財務顧問 参照） <！ - 3 - >

顧問が計画しなければならない別の重要な問題は、事業の統合または継承です。多くのアドバイザーは、このような事態に対処することはほとんどできません。これは大きな間違いです。顧問は、ビジネスに現実的な価値を割り当て、早期に潜在的な買い手を探し始めることができなければなりません。そうすれば、買い手が支払う意思を感じることができます。多くのバイヤーはまた、ビジネスのために現金を前払いすることができないので、顧問は、彼らの練習のための一連の支払いを受けるために自分自身を準備する必要があります。顧問からバイヤーへのスムーズな移行を怠ると、顧客の無視やその他の問題を引き起こす可能性があります。顧問は、売却から一括払いを希望する場合には、その事業を施設または事業統合会社に売却することを検討することが考えられるが、多くの場合、これを交渉することは難しい場合がある。今では顧問の数が増えているので、他のアソシエイツがビジネスを離れるときに引き継ぐことができます。（詳細は、

金融アドバイザーに挑戦する傾向

を参照）。 ロボ・アドバイザーは最終的には市場のシェアを切り捨て、アドバイザーは競合するかどうかを選択できますクライアントの資産を保持するためにそれらのプラクティスで使用することができます。これらのプラットフォームを使用するユーザーは、ビジネスの規模を拡大し、別のロボアドバイザーに追加的な資金を奪うことができます。これらのプログラムの使用を避けている人は、なぜ彼らが高額な料金を支払う価値があるのか​​を顧客に明確に示すことができなければなりません。このため、多くのアドバイザーは財務計画のために別途料金を支払うため、ヒューマンインタフェースと投資管理が必要です。一部の顧問は1時間までに入金を開始する場合があり、他のアドバイザーはリテーナーベースの取り決めを採用し、資産をまったく管理しない場合もあれば、別のサービスを使用する場合もあります。 金融業界を席巻する技術革命は、ロボアドバイザーを超えています。今日の若い顧客は、デジタル機器やモバイル機器、ソーシャルメディアに慣れており、顧問はクライアントに最高のデジタルサービスを提供し、この分野で積極的なプレゼンスを維持する必要があります。携帯端末向けアプリでは、クライアントがいつでもお金にアクセスしてポートフォリオを監視できるようになります。ソーシャルメディアで満足しているクライアントから推奨を受けるアドバイザーは、対面型ネットワーキングや寒冷探査など、伝統的な手段よりも、これらの裏書からより多くの利益を得ることができます。 （詳細は、

ファイナンシャル・アドバイザーのためのトップデジタル時代のヒント

を参照してください。） 顧問は、効果的にその存在を知り、新しいビジネスを生み出すために、最新のデジタルマーケティング動向に遅れずに取り組まなければなりません。明確なブランドを構築することで、顧問は競争相手から目立つようになり、顧客や見込み客に彼らの哲学と財務計画へのアプローチを明確に伝えることができます。これは、最終的に顧問が彼らに最も適した種類のクライアントを着陸させるのを助けることができます。 結論

金融業界は様々な形で急速に変化しています。ビジネスを成長させたい顧問は、最先端の技術と最新のソーシャルメディアのトレンドに立ち向かう必要があります。顧問は今日、これまで以上に多くの競争に直面しており、消費者はマネーの管理に関して、これまでにない選択肢があります。 （関連する読書については、

金融アドバイザーが先に進むべき技術動向

を参照）