投資家の目論見書に含まれるすべての情報を調べることが投資家にとって重要です。しかし、投資家にとって最も重要な4つのセクションは、ファンドの目標と投資戦略を説明するものです。ファンドに関連するリスクのレベル。過去のパフォーマンス。ファンドの手数料。目論見書は、ミューチュアルファンドが提供するものを概説し、法的に特定の情報を含むことが求められています。目論見書は時間がかかり、やや圧倒的に見えるかもしれません。それにもかかわらず、投資家は情報に基づく投資判断を下すために目論見書のいくつかの重要なセクションを読み、理解する時間を取るべきです。
<！ - 1 - >ファンドの目論見書には、ファンドが達成しようとする目標または目標に関する記述が含まれています。一般に、このセクションでは、投資収益率（ROI）、それが採用する投資戦略、およびその保有資産の大半を占める投資資産のタイプに関して、ファンドが達成しようとしていることを強調しています。いくつかの資金について、目標は長期的な財政安定性と定期的な収入に焦点を当てることです。その他のファンドは、短期または長期のキャピタルゲインの機会に焦点を当てています。幅広い種類の投資ファンドは、非常に保守的な収入投資家から高額投資家、高リスクで積極的な成長投資家まで、投資家の好みの投資スタイルに合った選択肢を提供します。潜在的な投資家は、投資を行う前に自分の財務目標が何であるかを判断することが重要です。投資家は、個人的な目標に合ったファンドと、提案された投資戦略に慣れているファンドを探すことができます。
<！ - 2 - >潜在的な投資家にとって、ファンドの投資に伴うリスクのレベルを知ることも重要です。すべての投資にはある程度のリスクが伴います。しかし、目論見書のこのセクションでは、特定のファンドに対するリスクの水準を明らかにする。さらに、モーニングスターなどの格付会社から入手可能なファンドのリスク格付けは、市場平均および他の同等のファンドに対するファンドのリスク・レベルを評価するものである。潜在的な投資家にとって、受け入れられるリスクレベルのファンドを見つけることは重要です。会社の目論見書に記載されているリスク情報を見直すことで、個々の投資家はリスク/報酬水準に関する個人的な好みをファンドのそれと比較し、ファンドが彼に適しているかどうかを判断することができます。
<！ - 3 - >目論見書は、ファンドがまったく新しいものでない限り、ファンドマネージャーおよびファンドの過去の業績に関する情報も提供する。これにより、投資家は過去数年間にファンドの業績を容易に見直し、ROI目標をどのように達成したかを確認することができます。ファンドのパフォーマンス情報はまた、投資家が異常に高いポートフォリオの回転率などをメモすることを可能にします。
ファンドに関連する手数料は、考慮すべき非常に重要な要素であり、ファンド間で大きく異なる可能性があります。目論見書には、通常、ファンドに添付されているすべての手数料および費用の内訳が含まれており、影響報酬の予測は、時間の経過とともに異なる投資額に反映されます。ファンドの経費率を見れば、投資家はファンドの料金を比較する明確な基盤を得ることができます。投資家は、1％の経費率は、利益の1％だけでなく、ファンドの総価値の1％に相当する額を指すことを理解する必要があります。