誰もジョンを非難することはできませんでした。しかし、彼は自分のアドバイスに真実を保っていますか？

ヴァンガードの設立者は、投資の基本原則に基づいて資金帝国を築いた。彼の本を読んだり、彼のインタビューを聞いていれば、彼はコースから1度も曲がっていないことがわかります。それは、それ自体、Bogleが彼のお金をどこに保管しているかについてかなり公平な考えを与えるはずです。

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Bogleがどこにどのように投資するのかについてのニュアンスは誰も知ることはできませんが、アドバイスに基づいて彼のポートフォリオを垣間見ることができます。彼が自分のためにすること。確かに知られていることの一つは、バグーグはバンガードの資金に彼のお金の100％を投資しているということです。

Jack Bogleのポートフォリオ配分

Bogleは、彼の退職ポートフォリオ配分が、彼が従った60/40の標準配分から離れて株式の50％と債券の50％で50/50割当にシフトしたことを明らかにした年。彼はインタビュアーにこう言いました。「私は風上へのアンカーを持っているという考えが好きです。 "Bogleは、彼のノンリタイアメントポートフォリオに80％の債券と20％の株式の資産配分があることを示している。

<！それを超えて、Bogleは、適切な多様化を達成するために、他のタイプの投資や資産クラスが必要であるとは考えていないと言いました。彼の個人および退職ポートフォリオの外に、Bogleは彼の孫のためのVanguard Balanced Indexに投資します。

彼の株式配分がどうなるか

Bogleはインデックスファンドに投資する限り、彼自身のアドバイスに従っているようです。ビジネス・ウィークに、彼はインデクサーだと言っていたので、「私は市場を持っていて、私は満足しています。」

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もちろん、これは、 BogleはS&P500だけでなく株式市場全体のインデックスを作成する方針を示している。当時、 Vanguard 500 IndexとVanguard Extended Market Indexの組み合わせを加えて、ポートフォリオの株式部分の60％をVanguard Total Stock Market Indexに割り当てました。ヴァンガード・ウェリントンやヴァンガード・ウェルズリー・インカム・ファンドなど、積極的なファンドとなる感傷的な少数の資産では、非常に少額の株式を保有しています。債券配分がよろしいか

彼の債券部分についてはBogleは時間の経過とともに戦術的な調整を行い、債券配分を平均満期の短い資金にシフトさせた。彼の配分は中期債の約半分であり、短期債の半分である。 2006年には、バンガード中期債インデックスとバンガード・インフレ・プロテクテッド・セキュリティーズの間に割り当てられた。彼の最大の投資は、おそらく彼の非適格ポートフォリオで保有されているヴァンガード・リミテッド・ターム・エグゼクティブ・ファンドです。

彼のポートフォリオがおそらく10年後に変更されなかった理由

Bogleは、再調整の必要性に加入していないことや、戦略に多くの戦術的資産配分変更を使用していないと述べています。投資家がポートフォリオのバランスを取る必要があると感じる場合、Bogleは1年に1回しか行うことを推奨していません。彼は、長期的な戦略に固執し、ポートフォリオの選択肢をできるだけシンプルに保つことによって、人々が心配することは少ないと常に信じていました。それが本当であれば、彼の現在の株式ファンドの配分は10年前のそれとかなり似ていると考えることは安全です。