所得税はほとんどの人が共有する負担です。私たちのほとんどは、その負担を軽減したいという願いを共有しています。あなたはそうするために税金詐欺を行う必要はありません。実際、法的にあなたの所得税を減らす方法はいくつか知られていますが、それはあなたが気づいていないかもしれません。以下は3つです。

スマートに手数料を支払うことに感謝します。

ありがたいことに、所得税の納付額を減らす方法はたくさんあります。それらの多くは先を計画し、物事を動かし、タイミングを知っています。 「個人退職口座（IRA）と非IRA口座の両方に投資手数料が請求されている場合は、IRA以外の口座からすべての手数料を払うことを検討してください。 IRA手数料は税額控除対象外であるのに対して、IRA以外の手数料は「シモーネ・ザハック・ウェルス・マネジメント・グループの公認財務計画者（CFP）ダニエル・ザハックは言います。これは投資習慣を変えることなく、少ない税金を支払う簡単な方法です。 （詳細は、 見落とされやすい税務上の控除 参照）

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控除が助けることができます

あなたの税金を項目化すると、おそらくあなたが控除できる領域があります。州の売上税は、多くの人々が項目化リストに含めることができない共通の控除です。慈善目的のために運転されるか、または医師の予約に行くマイレージもまた控除可能です。調整された総所得（AGI）の2％を超える場合、払い戻されない事業費を差し引くことができます。雑多な明細控除の一部である投資手数料を差し引くこともできます。これは、プロの投資家や、1年を通して多額の投資をする人にとって特に役立ちます。 （詳細については、 明細控除の概要 を参照してください。）

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フォーム1040の控除項目を記載していない場合でも、上の行の税額控除または総収入の調整を行うことができます。 2つの例：教師は、教室用品のための自費（out-of-pocket）費用として最高$ 250を差し引くことができます。また、HSA（Health Savings Account）をお持ちの場合は、HSAへの寄付に対して上記のライン控除を請求することができます。

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退職後のことを考えよう

あなたが引退したら、どれくらいの金額の税金を払うべきか考えているなら、今すぐ計画を立てましょう。 Roth 401（k）またはRoth IRA口座に寄付をした場合、退職時にその金を引き出すと、その金額に対して税金を支払うことを避けることができます。伝統的な401（k）とIRAアカウントとは異なり、Roth 401（k）とRoth IRAsでは、退職時に税金を支払う必要はありません。リタイアするとRoth IRAにRoth 401（k）をロールオーバーすることもできます。あなたの雇用主からその選択肢がある場合は、伝統的な401（k）の代わりにRoth 401（k）を開くことを検討してください。従来の口座をRothに転記する場合は税金を払わなければならないので、その口座を変換する前に試合をしてください。

別の方法は、退職時に支払う経費を減らすことです。退職する必要が少ないほど、伝統的な退職勘定を持っていれば、それに支払う税金は少なくなります。

あなたの現在のライフスタイルを考え、大小の変化を考慮して、退職時の生活費を減らすことができます。大抵の人は、重大な悪影響を感じることなく、おそらくどこかで経費を削減することができます。たとえば、退職前に住宅ローンを払い戻した場合、これは退職費用を削減する簡単な方法です。 最も見過ごされている税務上の控除 を参照してください。

結論

税金は免れることはできませんが、不必要に高い税金控除が可能です。今年あなた自身の税務申告書を減らす方法はたくさんあります。税金を減らすための情報を見つけるために専門家である必要はありません。時間と忍耐が必要です。さらに質問がある場合は、認定された公認会計士（CPA）または他の税務専門家に相談してアドバイスを受けることを検討してください。彼らはよりカスタマイズされたヘルプとサポートを提供することができます。 （詳細については、 6税金控除が監査される可能性があります を参照してください）。