最初のクライアントミーティングは、おそらく最も密接で包括的なミーティングの1つです。すべての情報を収集するこの最初の段階は、クライアントがあなたに信頼し始め、非常に個人的な事柄を開示することです。では、財務計画プロセスの始めに、どのようなテーマを議論すべきですか？ （詳細は、 顧問：初期クライアント会議の準備 を参照してください）。

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1。あなたのクライアントの未来

5年後、10年後などにどこに自分自身を見ているかを聞いて、クライアントを未来に集中させて始めます。

2。明快さをあなたの生活にもたらすためのあなたの目標

今と将来、彼らの生活の中でどのようなチャンスとチャレンジがあるかを聞いてください。あなたが気づいていない細部が聞こえるかもしれません。 3。彼らの関係

あなたのクライアントは、子供、親、愛する人、ペットとどのような関係にありますか？これは、高齢の両親や子供などの財政上の義務があるかどうかを知るのに役立ちます。

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4。彼らの財務目標

あなたのクライアントが達成しようとしている成果は何ですか？ 5。彼らの価値

あなたのクライアントの価値は何ですか？彼らのコアイデオロギーは何ですか？例えば、「子どもの将来の財政的支援を提供する」（詳細については、

重要な顧問は新しい顧客に質問する必要があります

を参照してください） 6.現在の資産と債務は何ですか

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個人資産

• IRA
• IRA
• 年金
• 給与
• ストックオプション
• 貯蓄
• 他の口座

債務

7.助言プロセス >あなたのクライアントはあなたとのやりとりをどのように好みますか？たとえば、彼らは仕事や家族、またはより複雑なアプローチに集中できるように、ハンズオフアプローチを望んでいますか？（詳しくは、 CPA

弁護士

ブローカー

• 現在の相談者の種類
• 現在の相談役の種類
• 9.財務問題

どんな種類の財政問題が見られるか例：

現金の過多

• 管理不能な勘定および保有数
• 集中在庫ポジション
• 不適切な勘定コード表題
• 所有者間の家族資源の不均衡
• その他の問題

一部の例には以下のものが含まれます：

解雇不能生命信託

• 退職金の受益者計画の調整なし
• 大規模な負債エクスポージャー個人および不動産
• 目的とリソースの不整合
• ケアの暴露
• 本当にあなたの人生のほぼすべての側面であなたのクライアントを知るようになることで、あなたは財務アドバイザーとしてより良いサービスを提供することができます。財務の詳細を整理し、聞いたことをまとめ始めると、クライアントは財務的なイメージの組織に感謝します。また、行動調整を開始するときに、彼らの現在の行動に合わせて将来の目標を見始めるでしょう。 （詳細については、

クライアントに感動を与える方法：最初の会議 を参照してください。） Patrick TuckerはTrue Measure Wealth

のCEOです。