彼らの上昇を始める紋章と金利に、それは退職所得の投資家がポートフォリオの総収益を強調する時期かもしれません。トータルリターンは、収入と所得の伸びと資本のバランスのバランスを取るために積極的に管理されている株式と確定利付証券を組み合わせたものです。トータルリターンまたはバランスファンドの目的は、インフレに追いつく率で資本を成長させながら、望ましいドローダウン率を満たすことができる現在の収入を生み出すことです。

<！この特定のカテゴリには数十の資金がありますが、これらの3つの資金は、一貫した業績と低コストを組み合わせるための最良のものであり、退職後のポートフォリオにとって重要です。これらのファンドのいずれも、退職所得ポートフォリオのコア保有とみなすことができます。あるいは、3つを組み合わせることで、長期的なトータルリターンの多様な基盤を形成することができます。

ヴァンガード・ウェルズリー・インカム・ファンド

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一般的にはお勧めしませんが、あなたの退職勘定に1つのミューチュアルファンドを所有したい場合は、ヴァンガード・ウェルズリー・インカム・ファンドが最善の候補者かもしれません。ファンドは、適度な資本増強とともに高い持続可能な経常利益を生み出すために、株式（33％）よりも確定利付証券（66％）を優先するバランスのとれたアプローチを採用しています。ファンドの目的は、変動性の低い姿勢を維持しながら、インフレ圧力に追いつくことができる一貫したトータル・リターンを追求することです。これは、投資適格社債、米国国債、および大型米国株の1,400の異なる保有物に400億ドルの資産を分配することによって達成されます。その株式ポートフォリオは、平均以上の配当を支払うか、または時間の経過とともに配当の増加が期待される企業の株式を強調する。

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ファンドは、債券に大きく重み付けされていますが、一貫して多くの株式ファンドと同様に機能します。 2015年12月現在、過去10年間平均6.72％、過去5年間36％の年間平均リターンを達成しています。このようにうまく管理されたアクティブなファンドについては、その事業費率は0.25％のバーゲンです。

T。ロウプライス配当金基金

高収入が必要な場合は、T.ロープライス配当金拡張基金が提供できることが証明されています。このファンドは、株価が先行きに不透明な乗り心地を持っていると感じる投資家にとって特に魅力的である。大型の配当株式が集中しているため、ファンドのマネジャーは、増加する配当は時間の経過とともに総利益に大きく貢献すると考えている。配当はまた、ポートフォリオの変動性を最小限に抑え、価格低下のためのクッションを提供するのに役立ちます。このファンドは非常に選択的で、Exxon Mobil、Pfizer、PepsiCo、Well Fargoなどの長期の配当支出履歴を持つ大手企業に注目して、わずか111の証券に投資しています。ファンドは過去10年間で毎年7.8％、過去5年間で毎年13％の収益を上げています。 0.65％の事業費率は、そのカテゴリーの他のファンドと比較してかなり妥当です。

Schwab Balanced Fund

数多くの資金がバランスの取れたカテゴリーにありますが、Schwab Balanced Fundと同じくらい低コストで一貫したパフォーマンスを発揮するものはほとんどありません。バランスの取れた資金として、その目的は、資本を維持しながら、現在の所得よりも所得の伸びを生み出すことです。その目的を達成するために、さまざまなSchwabまたはLaudusファンドの多様なグループに投資することにより、ファンド・オブ・ファンドの手法を利用しています。 55/65％から35/45％への配分で、確定利付証券よりも株式に重きを置く。任意の時点で、ファンドは株式に最低25％、確定利付証券に25％を投資しますが、資産の100％を現金または短期借入金に投資することで守る柔軟性があります。過去10年間で、ファンドは5. 13％を返し、過去5年間で9. 04％を返しました。それは0. 62％の費用比率を有しており、そのカテゴリーではかなり低い。