投資家は、利益を増やし、リスクとボラティリティを低下させることによって、ポートフォリオを改善しようと常に努めている。人の投資ポートフォリオのパフォーマンスを向上させるために、いくつかの簡単な手順があります。投資家が利益を最大化し、損失を最小限に抑えることができる5つの領域には、資産配分、リバランス、費用、税金、投資規律が含まれます。多くの場合、投資家はポートフォリオが収益性を高め長期的なパフォーマンスを改善するために容易に再構成できる投資で重み付けされていることが分かります。

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資産配分の設定

投資家が債券や株式などのさまざまな資産クラスに入れるパーセンテージは、リスク許容度、財務安定性、時間枠彼がどれくらいの期間返品を待つことを望んでいるのか、個々の投資目標を達成するために資産をどのように配分するかを決定することは、ポートフォリオのパフォーマンスを高める上で最も重要な要素の1つです。投資家は、長期的な財務目標を決定し、特定の投資計画を立て、市場の予期せぬ不況の中で保護を提供するために必要な多様化レベルを検討しなければなりません。これらの要因は、投資家が最大限の利益を得るために金融資産を最適に配分する方法を決定するのに役立ちます。

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継続的なバランスをとる

投資家が投資目標と戦略に合った方法で資産を配分すると、変化する市場状況と投資の変化に応じて投資ポートフォリオを調整し続けることが重要です目標。投資はパフォーマンスが異なり、一定期間に渡って異なるリターンを生み出すため、ポートフォリオは投資家の目標配分から離れる傾向があります。したがって、ポートフォリオのリスクとリターンのトレードオフ特性が不均衡になり、投資家のニーズに必ずしも適していない可能性があります。ポートフォリオを目標に戻すための配分のバランスをとることは不可欠です。このステップの目的は、収益を最大限にするのではなく、目標とするリスクレベルを維持することです。

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原価の管理

投資家は、ポートフォリオで費やした費用も継続的に監視しなければなりません。これには、税金、取引費用、管理費が含まれます。顧問手数料を支払うための支出は、投資家の潜在的収益から逃れる費用の一部でもあります。ファンド投資の経費率は、投資家の全体的な収益性のレベルを決定するうえで重要です。そのようなコストを抑えようとする投資家にとっては、低コストの為替トレーディングファンドやETF、インデックスファンドへの投資を検討することが良い選択肢です。両方のタイプの投資は市場指数を追跡し、投資家が資金費用を最小限に抑えることを望む場合には良い選択肢です。

税金の管理

税金は利益からの最大減算の1つになる可能性があるため、注意深く管理する必要があります。ポートフォリオの税務管理は、減税措置、資産配分、退職時の撤退戦略の3つのカテゴリに分類されます。

税務上の収穫は、より多くの税金を節約するために投資を管理することを伴います。投資家は損失を売却することによって価値の下落した投資を利用することができ、これにより税額控除が発生し、投資家の税金が引き下げられる可能性があります。将来の利益を相殺するために税務上の損失を使用することもできます。

良い基本的資産配分の一部は、課税勘定に最も税効率の高い投資を行い、課税繰延勘定または非課税勘定に税金を最小限に抑える投資です。

引退命令は退職者に適用されます。通常、投資家は生涯にわたりさまざまなタイプの口座に資金を提供しています。資産の撤回時には、各タイプの勘定に異なる税効果が発生します。十分に計画された撤退戦略は、退職者を大幅に節約するのに役立ちます。
規律の維持

適切な資産配分、税務管理、リバランス、およびコスト管理を含む十分に検討された投資計画を持つことは、投資家が選択した投資戦略と取引計画に固執するために必要な規律を講じた場合にのみ役に立ちます。アナリストは、投資ポートフォリオの最大の被害の一部は、必ずしも市場不況時ではなく、投資家が選択した投資戦略を放棄して突然市場を凌駕しようとしていることを発見しました。投資家の目標の1つは、雄牛市場や弱気市場の混乱を避け、長期的な視点と投資に対する規律あるアプローチを維持することです。