これらの特性には、どれだけ投資知識があるか、顧問をどれだけ信頼するかなどがあります。

以下は、7種類の顧問とそれを選ぶ典型的な豊かな投資家である。スペクトラムは、投資家に対して、プライマリーレジデンスを含まず、100,000〜2,500万ドルの純資産を調査しました。 （関連する読書については、

10裕福な投資家の共通の特性 を参照） <！ - >

セブン・アドバイザー・タイプ

フル・サービス・ブローカー：

このアドバイザー・セグメントは、研究に参加した豊富な投資家の中で最も人気があります。フルサービスブローカーは平均年齢63歳の最も古い顧客を抱えています。ほとんどすべて（92％）が退職しています。また、財務顧問会社の保守的顧客の割合が最も高い（17％）。 独立した財務プランナー：

これらのアドバイザーは2番目に人気のある選択肢です。フルサービスブローカーと同様に、顧客の大半は退職しているか、または半退職している（91％）。独立系プランナーの顧客は、他のタイプの顧問を好む投資家よりも投資リスクに関してはより緩やかです。また、このタイプのアドバイザーを利用している投資家の69％が会社を辞めた場合、彼らと一緒にいられるとの報告もありました。 <！ - > - >

投資マネージャー：

このタイプのアドバイザーは、顧問に依存しているか顧問助けを受けている投資家の割合が最も高い。両方の種類の投資家は、顧問の知識に高い依存度を持っています。投資管理者のクライアントの約30％は投資知識がほとんどまたはまったくないと主張しています。フルサービスブローカーと同様、投資マネージャーの平均年齢は63歳です。 <！ - 登録投資顧問（RIA）：

Spectremは、RIAを使用する投資家が高い収益率（29％）で投資の一部をリスクにさらす可能性が最も低いことを発見しました。 RIAは投資家から2番目に高い信頼を得ています。独立した財務プランナーは、その点で最高のランクです。 RIAのクライアントは、他の人にアドバイザーを勧める可能性が最も高い（72％）。 （関連資料については、

RIA：企業の後継者の育成と育成方法 ） 銀行家/プライベートバンカー： Millennialsはこの時点でこの世代の投資家の中で最も高い割合を占めています。同時に、彼らはベビーブーマーの中で最も小さな割合を占めています。銀行家を使っている投資家の17％だけがまだ働いています。これは、7種類のアドバイザーの中で最も高い割合です。投資家のリスク（20％）に関しては、銀行家の顧客も控えめになる傾向があります。

ミューチュアル・ファンド・カンパニーの代表者： ミューチュアル・ファンド・カンパニーの顧客は、投資に精通しているか、または知識が豊富である可能性が高い。半分以上は、投資の日々の管理に積極的に関わっているようです。彼らはまた、将来について最も楽観的です。半分以上（57％）は、今後12ヶ月間財務状況が改善すると予想しています。

ディスカウント・ブローカー/オンライン・ブローカー： ディスカウント・ブローカーまたはオンライン・ブローカーを使用する投資家は、報告書の中で最も小さいグループでした。彼らは主に男性である（71％）。わずか3分の1（35％）は、投資リスクの点で積極的か、あるいは最も積極的であると言います。ほぼ60％が投資を楽しんでいると答えています。報告書によると、これらの投資家は、財務状況が昨年改善されたと言っている人の割合が最も低いことが分かった。 （999）

顧問のための機会 RIAと独立した財務プランナーは、依然として働いている家族にアピールします。これらの企業は、より総合的な計画ベースのサービスを提供することがよくあります。 Spectremは、利用可能なアドバイスやプランニングのタイプを広げることによって、他のタイプのアドバイザーが勤労世帯にとってますます魅力的になる可能性があることを示唆している。特に、フルサービスブローカーや投資マネージャーは、既存の多くの顧客が年を取る傾向があるため、勤労世帯に魅力的なプラクティスを構築することを推奨しています。 RIAを使用する多くの投資家は知識のある投資家とは考えにくいため、RIAに教育を提供して忠誠心を高める機会を提供します。 RIAの顧客である投資家または独立した財務プランナーは、収益率を最重要視しています。 Spectremは、これらのタイプのアドバイザーが、投資がどのように全体計画をサポートしているかを投資家に思い出させることが重要であると主張しています。 「投資家はリターンが高いはずだと信じるのは簡単だが、多くの人が全体的なリスクを念頭に置く必要があり、最終的な目標にどのように取り組まなければならないだろうか」と報告書は述べている。

RIA、財務プランナーまたはフルサービスブローカーを使用する投資家は、財務アドバイザーを推薦する可能性が非常に高い。 Spectremは、これらのタイプの顧問は、可能であれば、顧客に推奨するように依頼するべきであることを示唆しています。 その他の重要な所見

投資家の半数以上が財務アドバイザーの財務アドバイザーの大部分を信頼しています。（富裕層：億万長者が行うこと

を参照してください。 3分の1は、不動産やオルタナティブ投資のような投資のアドバイザーに頼っています。

投資家は資産の半分以上を財務アドバイザーからのインプットなしで管理します。彼らの資産のわずか16％が顧問によって完全に管理されています。ディスカウントブローカーを利用する人は、資産の4分の3以上をアドバイザーの助けを借りずに支配しますが、RIAを使用する投資家はアドバイザーが自分自身からのインプットなしで資産の32％を処理することができます。

投資家の半数以上が投資収益率を上げたいと考えており、ほぼ4分の1が手数料やコストの低い商品を望んでいます。 独立系プランナー、RIA、フルサービスブローカーまたは投資マネージャーを使用する投資家は、顧問に最も満足していますが、ディスカウントブローカーまたはミューチュアルファンド会社の担当者を使用する投資家は、 投資家の過半数（80％）は、少なくとも3年間はプライマリーアドバイザーを務めており、少なくとも10年間は​​40％を超えています。フルサービスブローカーを利用している人の30％は、15年以上顧問を務めています。

RIA、独立系ファイナンシャルプランナーまたはフルサービスブローカーを使用する投資家の少なくとも3分の2が、顧問を彼らが知っている人に紹介した。ミューチュアルファンド会社の担当者を使用しているのは3分の1に過ぎない。

• 結論
• 富裕層の投資家は、自分が選んだ顧問のタイプを決定する特有の特徴を持っています。通常はキャンプにいないクライアントを引き付けるために探している顧問は、彼らに魅力を感じる慣行にサービスを組み込むことを検討すべきです。 （関連する読書については、
• 裕福な顧客：顧問がそれをどうにかすることができるか
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