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レガシー・プランニングは、財務アドバイザーの仕事の一部となる重要な要素です。最終的に富を奪うために愛する人を準備するのを手助けするのはあなたのクライアントにとって最善の利益であるだけでなく、あなたにとっても有益なものになる可能性があります。これは、従来の計画では、資産を引き継ぐ人のためにクライアントのポートフォリオを管理し続ける機会が与えられるからです。
<！ - 1 - >一般的な計画には、3つの重要な要素があります。クライアントの不動産の世話と管理のための計画を立てる方法をアドバイスするので、彼らが亡くなった後も引き続き繁栄します。不動産の継承者が直面する可能性のある税金負担に対処すること。このすべては顧問とクライアントの間の会議で議論されるべきです。そして、あなたは計画がよく考えられ、実行可能であることを確実に感じたら、将来の相続人に議論を開く利点についてクライアントに話すことができます。 （詳しくは、 不動産企画のデジタル化：開始方法。 ）
<！ - >継承者を迎えよう
クライアントが自分の富を残すことを計画している場合、顧問はクライアントとその子どもとの会話を設定して話を始めるように提案する必要があります富の移行についてこれは、顧問とクライアントが、家族の価値が何であるかについてクライアントの相続人と話し合って、両親や親戚が亡くなった後でも引き続き行うことができる良い時期です。 （詳細については、 クライアントの相続財産を保持するためのヒント を参照してください。）
<！ - 3 - >彼らはまた、彼らの財産と資産をどのように管理したいかについて話すべきです。富の継承者は、クライアントの不動産が今まで実行されていた方法と、不動産の未来に対するクライアントの希望が満足できる方法で快適になることが重要です。 （詳細については、 大きな資産移転に取り組む方法 ）
書面に入れる
クライアント、親族、顧問の双方にとって、顧客の望みは、顧客が自分の価値だけでなく、富を次世代のためにどのように活用するのかを詳述する手紙を書くのを助けることです。顧問は、クライアントの愛する人と仕事をして、両親の希望を実現するのに役立ついくつかの基本的な財務計画の概念について教育することができます。
顧問は、自らの財産の一部を慈善団体や慈善団体に寄付し、その情報を次の親族と分かち合い、時間が来ると驚くことがないように望むことについても顧客に話すべきである。
顧問の中には、顧客が一連のより詳細な遺産文書を作成し、クライアントとすぐに富の継承者との会合中にこれらの文書を利用する手助けをしている人もいます。クライアントの資産がどこに向かうのか、クライアントがどのように管理したいのかについての会話を保持することは、スムーズなレガシー移行を計画する上で重要なステップです。誰もがまだ会話に関わっているときにダイアログを開くことができます。 （詳細については、 慈善寄付：クライアントの援助の仕方 を参照してください。）
また、これらの会議は、長期的には家族だけでなく、彼のクライアントの口座の管理を維持するという点でアドバイザーです。クライアントの相続人があなたにぴったりしており、あなたが信頼できるものであり、家族と良好な仕事をしていることを確認した場合、クライアントがいなくなると、あなたを仕事に就かせる傾向が強くなります。 （詳細については、 クライアントが継承を継承するのを助けるためのヒント ）
最新テクノロジーの使用
一部のアドバイザーは、最新の録画技術の使用を受け入れています。クライアントは個人的なメッセージや指示を提供するために彼らの親戚に対処します。これらのストーリーをビデオ上で共有することで、次世代は家族がどのようにそのような富を創り出すことができるかを直接確認することができます。次の世代が次世代に伝えることができるいくつかの人生の教訓を伝える良い方法です。
税金の取り扱い
資産の遺贈のための税金計画は、確かに過去数年間でより簡単になり、負担も軽くなりましたが、それはそれほど複雑ではありません。
あなたのクライアントが考慮しなかった継承者の税務申告書には、隠された資産が含まれることがあります。生命保険契約や年金、IRA、各種信託などの課税対象資産が含まれています。また、連邦税法はいくらか明白かもしれませんが、州税は幅広く変化する可能性があります。クライアントとのシナリオをすべて見直すことが重要です。そのため、相続人は期待していない巨額の税金徴収に煩わされることはありません。 （詳細は、 エステート税を最小化する4つの方法 を参照してください。）
結論
顧問は、顧客との旧計画の重要性を過小評価すべきではありません。それは、責任をもってクライアントにサービスを提供する過程でやるべきことですが、継承された富を管理するために相続人がそれらを保持するのを助けることもできます。 （詳細は、 クライアントが不動産計画の落とし穴を避ける方法 を参照してください。）