あなたが財務プランナーであり、あなたが退職者を顔で見つめている場合、あなたの顧客と何をするべきかの問題は重要な問題です。あなたの練習を売ることは、いくつかの点ではやっかいなビジネスになる可能性があり、買い手への手渡しはスムーズな移行を確実にするために正しく処理されなければなりません。

懸念事項は、買い手があなたに支払うように感じるのではなく、あなたの練習を本当に価値があるものとして販売していることを確認することです。

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あなたの会社にとって最高の価格を得るためにできることは次のとおりです。 （詳細は、 金融サービス事業の販売に関するヒント を参照してください）

• 富の移転を把握します。 あなたの練習が生命保険を持っているか、または遺産を遺族に委ねる他の手段で満ちている場合は、売却する前に受取人に口座開設を依頼してください。これにより、購入者に販売価格を引き上げる将来の収益源を提供することができます。今後数年間で消滅する可能性が高い古い顧客のプラクティスは、潜在的なバイヤーにとって価値のないものになります。
• 時間をかけてください。 適切な価格を提供する適切な買い手を待つことは、顧客が最初に利用可能な機会に荷物を降ろすことよりもはるかに理にかなっています。また、より長期間に渡って支払い計画を構築したい場合は、全体的により多くのお金を払うことができます。
• あなたの従業員の一人に売る。 10年前にアシスタントを雇って、引き継ぐ準備ができていれば、売却するのが最も簡単な方法です。これにより、クライアントの資産を移転し、すべてのクライアントを知らない人に紹介する必要がなくなります。そして、彼らが最終的にビジネスを引き継ぐという知識は、今日あなたのプラクティスをより価値のあるものにするために彼らにインセンティブを与えることができます。 （関連する解説については、 顧問がクライアントを後継計画に引き上げるべきかどうか を参照）
• あなたの会社に従業員を売却する。 従業員が新しいバイヤーの下に留まるように配置することは、移行プロセスを円滑にするのにも役立ちます。これは、もちろん、従業員の滞在を確実にするまたは誘惑する取引に特定の保証または計画を組み立てることを必要とする場合があります。
• あなたの現在の顧客に投資します。 これはあなたの練習の価値を高めることができる最も明白な方法の1つです。オフィス外のクライアントと一緒に過ごすことで、より深い関係を築いてビジネスを成長させることができます。釣り、ゴルフ、スポーツやその他のレジャーアクティビティを見ることで、お客様の生活の中であなたの場所を固め、安定した収入を得ることができます。
• 製品とサービスを増やしましょう。 顧客が主に少数の車両に投資する場合、製品やサービスのレパートリーを拡大することで、より多くのビジネスを獲得し、より魅力的なプラクティスを実現するのに役立ちます。あなたのクライアントが小売取引をたくさんしている場合は、所得税の準備サービスを検討して、効果的に収入を得る方法と、退職金の拠出による課税所得を減らす方法を示すことができます。彼らが中小企業を所有している場合は、相続人と一緒に相続プランを取得し、時が来たら容易に引き継ぐことができるようにしてください。包括的な財務計画は、保険に加入していない場合でも、介護費用の財務的影響を顧客に見てもらうのに役立ちます。これらの費用から自分自身を守るための適切な措置を講じる顧客は、養護施設に行く可能性が非常に低くなるため、潜在的な買い手にとってより価値があります。 （関連する読書については、 退職する、あなたの中小企業を売買する方法 を参照してください）
• 手数料を引き上げます。 あなたの練習でどんな能力でも料金を請求した場合、それらを上げると、追加の時間や労力を費やすことなく将来の収入の流れが増えます。あなたがあなたの料金を長年に上げずに、あなたのクライアントに提供するサービスのレベルを高めたなら、これは特に良いアイデアです。また、可能であれば、あなたの収入はいくつかの情報源から得られることを確認してください。わずかな製品やサービスのパフォーマンスに依存しないプラクティスは耐久性が高くなり、購入者にとってより望ましいものになります。
• 問題のクライアントを起動します。 あなたが過度に奉仕することが困難であるクライアント、または彼らが生み出す収入にあなたの時間をあまりにも費やすことを望むなら、あなたの練習を売る前に、彼らを取り除くことをためらってください。これは実際にあなたのクライアントの基盤を合理化し、より簡単な人々のグループでバイヤーに任せておくように、あなたの練習の価値に実際に追加するかもしれません。

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結論

あなたの練習を売ることは、あなたが今までに完成する最も重要な取引の一つです。顧客に最高の価格を提供できるように適切な措置を取るとともに、従業員とお客様の両方が世話をしていることを確認してください。 （関連資料は、 中小企業の継承計画 を参照）