Millennial世代は真に技術と共に成長する最初の世代です。 Facebookは2004年の初めに開始され、人々がお互いにやり取りする方法を変えました。 eコマースはオンラインで何かを購入することを可能にし、スマートフォンはどこからでもこれらのことを達成することができました。新しいテクノロジーは、ビジネスの中心に社会的なつながりを置き、消費者の購買行動を大きく変えました。

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それで、ミレニアルの嗜好も財政的助言に影響を与えていることは驚くことではありません。この記事では、Millennialsの顧客が財務アドバイザーに求めていることと、顧問がどのように最も効果的にその顧客にアプローチできるかを見ていきます。 （ Millennials の金銭習慣） Millennials Matter はなぜ15,000人以上の富裕層がアメリカに住んでいるのか$ 100以上で生活している最近のLinkedInのホワイトペーパーによると、不動産銘柄の富裕層の外にある投資可能な資産は000である。今後数年間、世代は管理すべき個人資産の約60兆ドルを継承することになります。これは、ファイナンシャル・アドバイザーが資本流入前に若い顧客にターゲット・クライアント市場を拡大する重要な機会につながります。

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白書は、豊かなミレニアルが、社会中心で学びたいと思っている独立したオープンな楽観主義者であることを特徴付けました。ほぼ4分の3は、今の犠牲が将来支払うと考えているのに対し、3分の1以上は給与の大半を控除していると考えている。さらに、財務活動のために非金融サービスブランドを利用するのは70％であり、銀行の選択を行った金融機関の約半分近くが非常に忠実です。

<！驚くべきことに、2015年のCorporate Insights調査によると、40歳未満の顧客を積極的に探しているのは、財務アドバイザーの30％だけです。高齢のベビーブーマーは35歳未満の資産の22倍の資産を持っているため、資産のパーセンテージに基づいて支払われる財務アドバイザーはこの若年世代に集中していません。しかし、ミレニアル世代を早期に目標とすることができないのは、今後数年にわたって重大な間違いになる可能性があります。

千年代は相当な富を継承する。彼らは以前の世代よりもはるかに勤勉な節約者です。 Millennialsは世代Xほど多くの資産を保有していないかもしれませんが、老齢世代が巣の卵を使い始めてから、何年にもわたって富が急速に咲き誇ります。豊かなミレニアムとの関係アドバイザーの鍛造は早くから世代がより裕福になるにつれて道を辿ります。（ Millennialsが最も豊かな世代になる方法 ） Millennialsが望むもの

Millennialは、金融サービスプロバイダを評価する際にGen Xと同じ要素を検討しません。たとえば、Gen Xerは伝統的な広告になりがちですが、Millennialは社会的なつながりに頼る傾向があります。ミレニアムはまた、企業のレビューをオンラインで調査し、問題のある地域を特定し、社内の社会的使命が自分の価値観に合致しているかどうかを判断する傾向があります。

LinkedInのホワイトペーパーによれば、Millennialsの重要な懸念事項の一部は次のとおりです。

同社は強い社会的プレゼンスを持っていますか？ 彼らはすでに会社と関係がありますか？ 家族を使用していますか？

同社はオンラインで好評を得ていますか？

同社は社交的使命を持っていますか？

非営利の被保険者退職者研究所と世代別キネティックスセンターによる別の調査によれば、ミレニアル人の88％が手数料に関してより透明性を求めています。これらの要因は、Millennialsも料金を意識している傾向があることを示唆していますが、可能な限り低い手数料を求めるより透明性にもっと関心があるかもしれません。言い換えれば、彼らは彼らが利用されているように感じることを望まない。

• 他の調査によると、Millennialsはクライアントポータルやモバイルアプリケーションなどの現代技術を探して、どこからでも資金を追跡しています。 （ 4 Millennialsの共通銀行慣行
• を参照）
• ミレニアムとのつながり
• LinkedInのホワイトペーパーでは、富裕なMillennialsとつながり、利益を得るための実践を確立するためのいくつかの戦略が推奨されています将来的にそれらから。最初のステップは、新興の富裕層との関係を構築して、説得力のあるオファーでそれらに到達することです。ロボ・アドバイザーの急速な増加は、伝統的なアドバイザーのための素晴らしいモデルとして役立ちます。これは、透明な料金と24時間365日のアクセスを備えたオンラインおよびモバイル・サービスを提供するということです。ファイナンシャル・アドバイザーは、Millennialsに貯蓄と投資について教育することに焦点を当て、Webやソーシャルメディアのプレゼンスを築きながら類似のテクノロジーを導入することを検討すべきである。
• 第二のステップは、信頼を確立し、独立を可能にする専門家の助言を提供することです。 Millennialの顧客は資産が少ないので、多くのアドバイザーはポートフォリオ管理をロボ・アドバイザーに委託し、他の分野での価値の付加に注力することを選択します。素晴らしい例として、Millennialsが債務支払いと退職投資の優先順位付けを支援することが挙げられます。これは、ロボアドバイザーが提供できない実践的なサービスです。 （詳細は、

ニーズに焦点を当てて「Millennial Clientsを誘致する」

を参照してください。） 最後のステップは、共有ビジョンを作成し、退職戦略を実行することです。しばしば、これは、退職に関する包括的な計画を構築し、更新を維持することを意味します。リスクアセスメントツールは、投資家が適切なリスクレベルのポートフォリオを保有するように、このプロセスで役立ちます。また、四半期ごとの更新は、クライアントの関与と更新を維持するのに役立ちます（ユーザーフレンドリーなクライアントポータルとともに）。 結論

Millennialsは現時点で財務アドバイザーにとって最も収益性の高い人口統計ではないかもしれないが、今後数年間で60兆ドル近くの財産を継承する立場にある。これらの顧客は強い忠誠心を示しているため、顧問は、より豊かな収益を上げていく関係を構築するために、富裕層を対象とした検討をすべきです。上に概説した戦略は、このプロセスに役立ち、将来の成功のための練習を位置づけることができます。 （詳しくは、

千年の人々が技術とソーシャルメディアを使って投資する方法

）