財務計画および財務管理は、財務アドバイスの下位区分を表す。財務アドバイザーは、報酬の代わりに顧客に財政的助言を提供します。しかし、財務アドバイスの定義は非常に広い。財務アドバイザーが提供するアドバイスのタイプは、彼が提供する製品および彼が扱うクライアントのタイプと共に、彼が下にある下位分類を決定する。財務プランナーは、主にライフスタイル計画を支援します。これには、予算編成、キャッシュフロー計画、大学や退職のための貯蓄が含まれます。ファイナンシャルプランナーの顧客リストは所得範囲に及ぶかもしれませんが、ほとんどの人は中産階級であり、できるだけ収益を上げる必要性が強いです。

<！対照的に、ウェルス・マネジャーは、高純資産者（HNWI）および超高純資産者（UHNWI）が主に必要とするサービスを提供する財務アドバイザーです。これらのサービスには、キャピタルゲイン計画、不動産計画、リスク管理が含まれます。財務プランナーと財産管理者の区別を簡単に考える方法は、財産管理者が文字通りの富を管理することですが、財務プランナーは財務を先取りしようとする日々のクライアントの財務を管理しています。

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両方のキャリアは、トップカレッジと大学から明るい若い金融専門家を引き付ける。それぞれに長所と短所があります。例えば、財務計画業務はより豊富ですが、資産管理は通常より多くの費用を支払っています。財務計画会社は経験のない最近の大学院生にチャンスを与える可能性が高い。ウェルスマネジメント企業はより良い時間とストレスを提供する傾向があります。

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教育

大部分の成功した金融プランナーと富裕層は、少なくとも学士号を持っています。それを超えて、それは州または連邦のライセンスボードではなく、潜在的な雇用のための教育要件を設定する各業界内の個々の企業です。シカゴ大学やIviesのようなトップクラスの学校から学位を取得するだけでなく、あなたの競争に勝る大きな利点をもたらします。どちらも職業上の要件ではありませんが、多くの富裕層は認可された弁護士または公認会計士（CPA）です。少数の財務プランナーはこれらの指定を持っていますが、決して傷つけることはありません。

財務プランナーとして、あなたはCFP（Certified Financial Planner）指定を取得したいと思うでしょう。これには、不動産、ポートフォリオ管理、税務計画などの財務計画の専門分野を網羅した包括的な試験に合格する必要があります。 CFPの指定はあなたの履歴書の大きな資産として役立ちます。あなたが自分のビジネスに参入した場合、クライアントはそれを見るのが大好きです。

富の管理職は、履歴書を強化し、信頼と専門知識を顧客に伝えるためにいくつかの指定を求めています。これらの中で最も有名なのは、Chartered Wealth Manager（CWM）です。この指定を試みる前に、業界で3年間の実証可能な経験が必要です。

必要なスキル

あなたが数学に力を入れているか、市場を熟知しているためにこれらのキャリアを考えるかもしれませんが、成功のために最も重要なのはあなたの営業能力です。新人として、あなたの雇用主が、特にこれらの職業で裕福な人を作るHNWIクライアントのような仕事をするクライアントをあなたに渡すことは疑わしいです。ファイナンシャルプランナーや富のマネージャーとしてのビジネスの最初の注文は、舗装を叩き、あなたのビジネスの本を構築することです。

あなたが異性ではなく、自然人の人と飽くなきネットワークマンなら、オッズはあなたに積み重ねられます。人々に良いことは、財政的助言の広い傘の下にある基本的に誰のための最も重要なスキルです。

セールス能力とは別に、市場を愛し、それを毎日守ることが大切です。これはあなたが選んだ2つのキャリアのどちらに関係なく適用されます。財務はこれまで以上に速くなっています。顧客は、高エネルギーで曲線を先取りしている財務プランナーや資産管理者を求めています。

強健な市場を持ち、絶対的な必要性ではない資産管理を選択した場合、あなたのキャリアの初期段階では、あなたの人生は楽になります。 HNWIのクライアントを見つけることは難しく、彼らがあなたを知りませんし、あなたの経験がほとんどないときに彼らの膨大な富をあなたに信頼させるようになっています。収入の高い候補者にとって、ウェルスマネジメントは、財務計画よりも高収入への道をはるかに速くすることができます。

給与の開始

どちらの給料でも、収入の大部分が手数料から得られていることを考えると、給与は幾分違法です。企業は、あなたのビジネスの本を構築する初期の数ヶ月間を通ってあなたを得るために、わずかな基礎給与または引き出しを提供します。しかし、彼らはそのお金に期待を付けます。ヒットすると予想される販売目標があります。あなたがそうすることができない場合、あなたの雇用者はあなたに長い間座席を温めるためにあなたに支払うことができません。

富裕層の平均所得は、2015年時点で88,665ドルです。財務プランナーの場合、2015年の平均は62,000ドルです。しかし、データの膨大な範囲がこれらの平均を構成します。パフォーマンスに応じて、あなたの収入ははるかに高くなるかもしれません。

雇用の見通し

財務計画および資産管理が分類される財務アドバイス雇用は、2015年から2025年にかけて30％増加すると見込まれています。財務計画のサブカテゴリは、財務アドバイスの傾向全体。対照的に、ウェルス・マネジメントは経済が好調になると爆発的な成長を享受するが、景気低迷時には財政アドバイス全体よりも収縮する。 2007年〜2009年の世界的な景気後退からの回復が盛り上がりを見せた場合、富裕層を目指す人は将来の仕事の見通しを大幅に改善することができます。

ワーク・ライフ・バランス

財務プランナーや資産マネージャーとして長年働いていることが予想されます。特に、若い金融プランナーは、クライアント獲得の初期段階で多くの時間を費やしています。あなたの仕事の売上高のみが週40時間を超えることがあります。その上に、依然として顧客にサービスを提供し、市場を追跡する必要があります。富の管理者はまた、ビジネスの本を構築するための時間を費やさなければなりません。しかし、彼らはクライアントごとに非常に多くのマネーを管理しているので、成功するためにはより少ないクライアントベースが必要です。平均して、ウェルス・マネージャーは、財務プランナーよりも優れたワーク・ライフバランスを享受しています。

どちらを選択するか

どちらのスキルも同じスキルセットが必要です。あなたは売ることができなければならず、市場を愛していなければならず、数字でうまくいくのに役立ちます。あなたがHNWIの堅実な自然市場を持っているならば、富の管理に向かう。あなたは若い専門家が享受するメリットが少なく、ウェルス・マネジメントはそれを利用して迅速に成功する最良の機会を提供します。あなたの自然市場があまり堅調でない場合、財務計画はより簡単に侵入する分野です。本格的な困難を通じた辛抱強さとビジネスの本を構築することで、収入とそれに伴う豊かな生活を楽しむことができます。