財務アドバイザリークライアントに悪い金融ニュースを速報楽しいか、決して簡単ではありませんが、これをよく行うことができている人は、クライアントが自分で悪いニュースを見つける際に来ることができる誤解や恨みを防ぐことができます。あなたのクライアントとの全体的な関係に与える可能性のある損害を最小限に抑えるために、悪いニュースをクライアントに伝える際には、以下のヒントを参考にしてください。

話すポイント

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• それらを伝える人で、 ：これは明白な常識のように見えるかもしれないが、ボイスメールにどのような種類の主要な悪いニュースを残さないか、電子メールや他のいくつかの媒体を介して送信しないことが重要ですコミュニケーションの可能であれば、この種の情報を対面式会合で発信する必要があります。あなたのクライアントが、あなたの推奨に基づいて非常に短い時間内に膨大な金額を失った場合、将来のオプションを評価するための座談会がおそらく順調です。配信される悪いニュースの性質は、会議の文脈を決定するはずです。あなたが最近未亡人と故人の配偶者が何の不動産計画しなかった配偶者を扱っている場合は、配偶者とのミーティングを成長させ、子供や他の受益者を含める必要があります。他の人に知らせる前に、最初にクライアントに知らせることが重要な場合があります。そのため、クライアントは自分自身を収集し、逆境に耐えて平静を保つ時間があります。 （詳細については、以下を参照してください。 のヒントをクライアントものの市場の訂正 を支援するために）
• 話す簡潔に ：これは、金融専門用語のあなたの印象的な知識を抜け出すための時間ではありません。もちろん、あなたは思いやりのあるやりかたである必要がありますが、明らかに、そしてその点まで話す必要があります。クライアントが何がうまくいかなかったかについての特定の質問をする場合は、正直かつ完全に回答しますが、無意味な技術的な詳細ではうんざりしないように注意してください。金融の悪いニュースは、しばしば誰かを失うことになるということを忘れないでください。なぜなら、クライアントは、しばしば、存在しない、または適切に計画されていない金銭的利益やその他の取り決めを期待しているからです。すでに対処しているものの上にこの種の情報を見つけることは壊滅的なことがあります。 （詳細については、以下を参照してください。 財務顧問はクライアント に話すことができる方法のヒントを）
• 現在のオプションは、 ：将来のオプションのリストが容易に利用可能であるとき、悪いニュースがはるかに優れて消化することができます。これにより、受信者は、聞いたときに物事がまだ制御されていると感じることができます。また、損失によって生じた空白を埋めるために使用できるものも与えます。投資損失が大きい場合は、所得税目的で損失を収穫するか、伝統的なIRAまたは退職制度のバランスを転換する時期になる可能性があります。

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• > 999 <スケープゴートなるように調製すること：あなたは悪いニュースの原因はあなたのせいではない場合でも、クライアントの怒りの矛先を保有することになるかもしれません。一部のクライアントは、誰が責任を負うかにかかわらず、これをあなたに引き出します。冷静さを保ち、しばらくの間クライアントを通気させ、よりクーラーヘッドが一般に勝つであろう。問題があなたの過失である場合は、あなたの行動に責任を持ち、正しいことをするためにできることは何でもしてください。あなたとあなたの会社の評判は、あなたがこれに対処する方法に依存するので、ここで迅速な対応が非常に重要です。 （詳細については、 クライアントの精神状態に対処するためのヒント を参照してください。） <！ - 9 - >

結論

クライアントに悪い知らせを送ることは決して楽しいことではありませんが、この難しさを軽減する方法があります。状況のコンテキストを理解することで、ニュースをクライアントに提示する方法と、配信するタイミングをよりよく知ることができます。ほとんどの場合、悪いニュースはできるだけ早く伝達されるべきですが、クライアントがそれを聞くには余りにも多くのことを扱っている時があります。思いやりとわかりやすさの組み合わせは、醜い対立や壊れた関係を避けるために、長い道のりを歩むことができます。 （詳細は、

困難な顧客に効果的に対処する を参照してください。）