あなたが金融サービスビジネスを初めて経験しているか、経験豊富なベテランを問わず、現在利用可能な多くの専門的指定の1つを獲得することは、多くの利点をもたらします。マーケティングエクスポージャー、信用度、報酬の増加は、厳格な認証要件を満たすために提供されるメリットのほんの一部です。
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<！しかし、特に財務計画分野での指定の急増は、どの指定が最も利益を受けるかを決定しようとする人々のためのプロセスを複雑にしている。ここ数年の間に、様々なニッチな練習の専門家向けのトレーニングを提供する新しい指定のホストが生まれました。しかし、これらのより新しい資格情報の多くは、古い、より確立された指定によって要求されるものよりもはるかに少ない学問の授業と訓練を必要とする。この記事では、より尊重された指定のいくつかと、それが伴うものについて説明します。<！新しい子供たちの増加は、他のものと比較して特定の指定の信頼性に関する金融サービス業界の議論を巻き起こしています。彼らの間に白黒の分離線はないが、何十年もの間にさかのぼる「古い学校」の指定と、引き続き収穫される新しいものとの間で一般的な区別がなされ得る。金融業界およびメディアによって最も尊敬され認知されている名称には、
<！ - 9 - >Certified Financial Planner
（CFP）
これはおそらく、金融計画業界で最も広く認知されている資格です。メディアは、財務計画プロセスを教えることに対する偏見のないアプローチと、CFPボードによって管理される厳格な認証要件のために、何年もの間、この指定を他の多くのメディアよりも促進してきました。学問的要件は、保険、不動産、退職、教育、税金、投資計画、倫理、財務計画プロセスを含む5つのコースで構成されています。学位要件が満たされたら、学生はボード試験に座る必要があります。これは2日間にわたる10時間の285質問のテストであり、2つの包括的なケーススタディが含まれています。合格者になると、資格取得者は少なくとも3年間の専門経験を修了し、CFP指定を取得するために学士号を取得する必要があります。 （詳細は、- CFP試験のために学ぶ および
を参照してください。） 公認会計士 （CPA） CPAは、アメリカで最も古い、最も確立された財政証明書です。 CPAの要件は州によって異なりますが、一般的には、19時間、2日間の試験のためには、学期レベル150以上の学期と学士以上の学期が必要です。会計やビジネスにおける最低限のクレジット数、またはビジネス法など、他の要件が存在する可能性があります。最新の要件については、州の会計審議会に確認してください。この包括的な試験には、会計、監査、簿記、税金、倫理などが含まれます。 CPAの指定は、長い間、税務専門家の決定的な資格として一般に広く認められてきました。 登録代理店 - （EA） これは、所得税または不動産税申告書の作成に重点を置く人々によってしばしば得られる、より少ない税率です。内国歳入庁（IRS）が管理する特別代理店試験は、2日間にわたる4つの3時間セッションに分かれています。このテストでは、個人、不動産、法人税、ならびに倫理およびIRS規制が対象となりますが、会計、監査、簿記は一切ありません。登録代理人の指定により、納税申告者は、納税準備の特定の範囲内でCPAと大体同じものになることができます。
チャータード・ライフ・アンダーライター
- （CLU）および チャーター・ファイナンシャル・コンサルタント
（ChFC）
- これらの両方の指定はもともと生命保険業界によって作成されたものです。 CLUの指定には、CFP 指定と同じ5つのコアコースと3つの追加選択コースが必要です。 ChFCの指定は、生命保険およびその法律および規制にさらに焦点を当てたCLUとは対照的に、一般的な財務計画の問題を取り入れる傾向があることを除いて、同じ要件を持っています。どちらの資格情報にも総合的なボード試験は必要ありません。 認定従業員給付スペシャリスト （CEBC）
名前が示すように、この指定は、従業員給付制度を販売または管理する人のために特別に設計されています。この指定のカリキュラムは、さまざまなビジネス、保険、退職、年金、規制に関する8つのコースから構成されています。総合的なボード試験は必要ありません。 CLUやChFCと同様に、このコースの教材の多くはCFP
カリキュラムでもカバーされています。 - 登録保健保険引受人 （RHU）および
公認財産損害保険引受人
（CPCU） - これらの指定は、それぞれの保険ラインの熟練を意味する。それぞれの指定は、集中的な学術研究のいくつかのコースの完了を必要としますが、CLU、ChFC、CEBCと同様にボード試験はありません。一般的に、これらの指定は、健康保険や損害保険に焦点を当てたキャリアの期間を過ごす予定の方のみが獲得します。 チャータード・ファイナンシャル・アナリスト （CFA） この指定は、一般的に、投資管理の面で、金融業界で最も困難で有名な資格の1つと考えられています。この指定の学問的要件は、CPAのものに次ぐものです。テクニカルおよび基本的な分析、財務会計およびポートフォリオ理論および分析など、幅広いトピックおよび分野をカバーする3年間のコースワークを完了する必要があります。この指定を獲得した人は、さまざまな種類の金融機関のポートフォリオマネージャまたはアナリストになることがよくあります。 CPAのような資格証明を保持する者は、主に業績ベースのインセンティブ（企業雇用を取った場合）や事業収益から、自分のプライベート・インベストメント・マネジメント会社を設立する者の給与によって補償される傾向があります。
「CFA」とは何か？
- と ポートフォリオマネージャーとしてのキャリアの準備
） チャフからの小麦の分離 指定が金融サービスの設立の一環として受け入れられて以来、新しいクレデンシャルが生まれて以来、これらの古い認定の有効性が曇っています。しかし、これらの名称の多くを詳しく分析すると、伝統的な認定資材から求められるコースワークのほんの一部しか必要としないことがすぐに分かります。たとえば、AAMS（Accredited Asset Management Specialist）およびCMFC（Charter Mutual Fund Counselor）の指定は、投資選択および管理プロセスにおいて顧問を確実に援助することができます（また、顧客や見込み客にとっても印象的です）。しかし、いずれかの認定に必要な学術カリキュラムは、CFAまたはCFPカリキュラムでカバーされている材料の表面をほとんど傷つけることはありません。しかし、他のほとんどの指定を取得するために必要なコースウェアはCFAのものと比較されませんが、近年注目すべき例外が生じています。 Licensed International Financial Analyst（LIFA）の認定資格は、CFAのカリキュラムと同じ教材の多くを扱いますが、管理面ではかなり柔軟性があります。 LIFA学生は、特定の承認された場所で決められた時間に管理されているCFA試験とは異なり、Thomson-Prometric試験サイトに行って試験のために座ることができます。 LIFA試験も安価で、生徒は試験の最初の2つのレベルをバイパスし、レベルIIIに直接座るように求めることもできます。この指定が従来のCFA認定とどのように比較されるかはまだ分かりません。確かに、最近作成されたいくつかの指定は、主に「マーケティング」指定（すなわち、高齢者へのアドバイスに向けられた資格）として機能する。これらの認定は、高齢者に特定の種類の金融商品やサービスを効果的に販売する方法を訓練アドバイザーに集中させることが多い。したがって、研修の大部分は、平均的な高齢者の考え方を探ることに主に向けられており、どのようにして新しく認定された顧問の勧告に従うよう誘導するのか 視点を維持する
厳格ではない厳格な指名を受ける金融専門家のすべてが、不正直または無能であるとは必ずしも言えません。単にそれらの多くは、より古い指定の1つ以上を得た他の人と同じレベルの訓練と経験を受けていないということです。しかし、たとえ特定の分野に限られていたとしても、より少ない名称であっても顧問が顧客をより良く支援するのに役立つ可能性があります。しかし、マーケティング面では、教育を受けていない一般市民は、認定高等弁務官とCertified Financial Plannerが提供できるサービスを区別することが困難です。これは、もちろん、難しい認定を取得した顧問からの憤りを助長しました。彼らの多くは、新しい指定の流入を抑えるか、または範囲を狭めるように明確にラベルする法案を求めています。時間と立法は最終的にこの問題がどのように解決されるかを決定します。 （さらに詳しい情報は、
金融認証のアルファベットスープ
を参照してください）。