受益者指定を最新に保つことは、総合不動産計画の重要な側面です。主要な受益者をリストアップすることは、多くの保険会社や退職預金口座管理者がポリシーまたは口座を開設する際の要件となることがあります。しかし、偶発的受益者をリストする決定は、資産移転のニーズに応じて、勘定所有者または契約者としてあなたに任されます。時間が経つにつれ、不動産計画が変わることがあり、偶発的な受益者指定をあなたの目的に合わせて変更する必要が生じます。偶発的な指定が取り消し不能な受益者として記載されている場合、生命保険会社と退職制度管理者の両方が、契約者または勘定所有者として受益者変更フォームを通じて偶発受益者として指定された個人または団体を変更することができます。
<！ - 1 - >偶発的受益者指定を更新する前に、不動産計画の目的を明確に理解している不動産計画弁護士または財務プランナーに相談してください。生命保険契約または退職勘定の受益者として誰がリストアップするかに関する何らかの一般的な規則がありますが、それぞれの状況は異なります。例えば、配偶者が第一受益者として指定され、自然または養子縁組の子供が偶発受益者として記載されることは一般的です。これは、配偶者が遺言裁判所を通過することなく、すべての収入を受け取るために配偶者が最初に並んでいることを意味します。あなたの配偶者が死亡またはその他の状況のためにそれを受け入れることができない場合、あなたの子供は資産を受け取るだけです。離婚や配偶者の死亡などの生活上の出来事は、偶発的な受益者の変化を引き起こし、資産の流れが効率的であることを確実にする可能性があります。
<！ - 2 - >受益者変更フォームは、不動産プランに合わせて変更が必要であると判断した場合に、プライマリまたはコンティンジェント受益者指定を更新するために使用できます。生命保険会社および退職プランの大多数は、電話または電子メールまたはファックスで請求することができる受取人変更用紙を用紙形式で提供しています。書式を記入したら、新しい署名と日付で発行会社に送付してください。いくつかの企業が受益者変更フォームをオンラインで提供していますが、完成したフォームを郵送またはファックスする必要があります。保険会社または口座管理者に電話をして、受益者の指定を更新するための具体的な手順に従っていることを確認してください。
<！ - 3 - >偶発的受益者を更新するには、第一受益者の更新に必要な情報と同じ情報が必要です。あなたが新しい偶発受益者として自然人を命名する場合、保険会社または退職預金口座管理者は、氏名、お客様との関係、郵送先住所、生年月日、社会保障番号が必要です。偶発的受益者としての信託の命名には、現在の受託者全員の名前、信託の正式名称、受託者全員でない場合の郵送先住所、および信託の日付を記入する必要があります。情報がうまく整理され、保険会社または退職預金口座管理会社によって受け取られると、会社は変更依頼を確認するために口座の所有者または保険契約者として連絡を送ります。