財務アドバイザーとしての最も迷惑でイライラしていることの1つは、特に自分が望むものに合ったパーソナライズされたプランを開発するために時間を費やした後で、あなたのアドバイスを完全に無視しているクライアントを抱いていることです。ニーズ。

あなたの練習でこれが発生している場合は、問題を解決するための解決策と、それが完全に機能しなくなった場合の対処方法を示します。 （関連する解説については、 ファイナンシャル・アドバイザーが顧客資産の多くをどのように管理できるか を参照）

<！理由と聞き取り

結論に飛び乗るか、クライアントがあなたのアドバイスに従わなかったときに不調になる前に、まず彼がなぜそうしなかったのかを聞いてください。聞いた後、聞いてください。あなたのクライアントが彼の視点を説明し終わるまで、中断したり、それ以上の質問をしたりしないでください。おそらく、彼はあなたのアドバイスに従わなかったかもしれません。なぜなら、彼のゴールやライフスタイルに合っていないか、他の理由であなたのアドバイスに従わなかったかもしれないからです。彼らの答えは、彼が有効なポイントを持っているかどうか、または彼が実際に仕事をするために雇った人の代わりに、叔父や友人の仕事のアドバイスを使用しているかどうかを判断するのに役立ちます。

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明示金利

顧客の状況を聞いていない理由、関心を表明し、共感する理由は何でも。落ち着いているか、クライアントを失う可能性があります。彼の懸念をすべて解決してから、最初のアドバイスが最良のルートだとまだ信じているなら、あなたの推論を再度説明してほしいかどうか尋ねてください。時には、クライアントは最初は質問をするのにあまりにも臆病であり、情報なしと思われたくないので、計画をうまくやりとりして質問に答える時間をとることで、彼はあなたの視点を一度見る機会を得るでしょう再び。 （関連する読書については、

不況の中でクライアントを維持する方法 を参照） <！個人的にそれを取ってはいけない

あなたのキャリアを他者を助けることに費やし、単に助けを望まない人に遭遇すると、それを支払う手助けをするのは難しいです。それを個人的に服用しないでください。一部の人々は、財政的な生活を改善するために必要な措置を講じる準備ができていないか、顧問より多くを知っていると思っています。そのような場合、これらのクライアントの心を変えることは困難です。あなたができることは、新しいプランを作成してフォローアップするか、クライアントを起動することです。

新しい財務計画を作成してフォローアップする場合は、クライアントの長期的目標に関するいくつかの詳細な質問をして、変更された理由とその理由を把握してくださいあなたの助言に従って始めたいと思っています。たぶん、彼は休暇の家が欲しいと決めたので、借金の返済はやめた。あるいは、彼は友人から、あなたが提案したものよりも異なるミューチュアルファンドが良かったと聞きました。どちらの方法でも、すべての情報を取り除き、提案した計画から逸脱した潜在的な問題を見ることができるように、統計や長期予測で裏付けされた方法で提示してください。 （難しいクライアントに効果的に対処する

を参照してください）

クライアントを起動させることもできます。 クライアントと別のプランを作成しようとしていて、まだあなたのアドバイスを無視していますが、彼を撃っても大丈夫です。これは、顧客が時間をかけてビジネスを構築し、顧客を失うことがないため、アドバイザーが行うことは通常非常に困難です。しかし、あなたの時間に価値を置く必要があります。もしこのクライアントがあなたの時間とエネルギーを無駄に過ごしているなら、彼を放置するのが一番良いかもしれません。 （詳細は、 クライアントを発動するタイミング（および方法）

を参照してください。）

結論 クライアントが財務計画のアドバイスを無視した場合、一歩踏み込んで呼吸します。彼または彼女があなたのアドバイスを無視していることを静かに尋ね、彼または彼女の視点を理解しようとする。それを個人的に服用しないでください。クライアントとのコミュニケーションに時間と努力を注ぎ、新しい計画を作成しても、それでもあなたのアドバイスに従わないなら、彼または彼女を解雇するのを恐れないでください。あなたの時間はあなたの意見を大切にしないクライアントにそれを浪費するには貴重です。 （関連する解説については、 クライアントを失うことが常に悪いとは限らない を参照）