投資家は、市場をナビゲートして一定レベルのサービスを提供するために専門家に頼んでいることがよくありますが、アカウントが誤って扱われていると感じることがあります。金銭的損失の責任を負う者を見つけるのが魅力的であることから、しばしば市況の結果であり、投資家はそのようなリスクに備える必要があります。しかし、ブローカーが不適切な投資、詐欺行為の勧告、または口座の「乱れ」による過度の手数料の請求を示唆していることが示唆された場合、仲裁その他の手段が保証される可能性があります。この記事では、アカウントが誤って処理されたかどうか、苦情を処理する必要があるかどうかを判断する手助けをします。 （詳細は、 投資アドバイザーへの支払い - 手数料または手数料 を参照）

<！あなたのブローカーがあなたの最善の利益のために行動していないと感じたら、投資会社との可能なすべての救済策を尽くしてみてください。損失を定量化した後、投資会社の主要な連絡先とのミーティングを計画し、広範な議論を行い、ブローカー側の話を聞く。このプロセスで十分な情報が得られない場合は、解決のタイプに達するまで次のレベルの管理者に苦情をエスカレートしてください。これには、市場がすべての議論を終結させ、法的措置を講じることを改善するのを単に待つことを含む、様々な結果が含まれる可能性がある。

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紛争がブローカーとの間にある場合、あなたは会社との仕事を始めた時点で既に仲裁を通じて解決することに合意していると思われます。この場合、金融業界規制当局（FINRA）（以前は全米証券ディーラー協会（NASD））が仲裁プロセスを最初から最後まで扱います。このグループの紛争解決フォーラムは、投資家と証券会社の間の問題、ならびに登録された個人代表者とその企業間の業界関連の問題を解決するのに役立ちます。 （詳細は、

ブローカーが不良になった場合、苦情がある場合にはどうすればよいか

および ブローカーとの紛争が仲裁を要求する場合 を参照してください）。法的代理が必要な場合 収益性の高い法的手続と同様に、多くの法律顧問が無料相談を行っています。弁護士に相談することは、外部の視点を開き、紛争解決のための適切なフォーラムを確認するのに役立ちます。これは、必要が生じた場合に、潜在的な訴訟担当者のリストを作成し始める良い時期です。仲裁手続きが適切であれば、仲裁人よりも多くの弁護士が裁判事件を処理するため、リストは縮小されます。 苦情を申し立てて進める者のために、プロセス全体が簡素化されているが、顧客の大部分は少なくとも1人の弁護士と鑑定証人を含む法律チームと共同して主張する。潜在的な成果と時間枠を考慮して合理的な期待を設定するのもよい時期です。懲罰的損害賠償を含む大規模な居住地にはカウントしないでください。寛容な判決はめったに表示されません。仲裁の日付が設定されるまで数か月を待つ準備をしてください。クレームの大きさと合法的な参加者によっては、当初予定された時間枠で完了していない調停が、参加者とパネルメンバーのスケジュールに合わせて延期される可能性がある。

仲裁手続き

仲裁が最善の行為であると思われる場合は、FINRAのウェブサイトにアクセスして、投資会社または登録された代理人に係属中のケースを検索してください。このリストは、企業とその代表者または顧問に対して、係属中または閉鎖中のケースの要約と項目化を提供します。ただし、すべての問題、または和解の一環として記録を抹消したケースは含まれません。

証券会社に勤務する人ではなく、登録された投資アドバイザー（RIA）の検索の場合、証券取引委員会（SEC）のウェブサイトにリダイレクトされます。アドバイザーは州のライセンスを受けています。登録された代理店または仲介業者の検索の場合、FINRAのBrokerCheckプログラムは、業界登録およびライセンス登録フォームに報告されたデータを収集するCentral Registration Depository（CRD）登録およびライセンスデータベースからデータを検索します。 BrokerCheckは、現在登録されているブローカー、登録済み証券会社、および以前に登録された当事者に関する専門的な背景情報を報告します。 1つのセクションでは、証券業界登録およびライセンスプロセスで必要とされる、CRDで報告された事象に関する重要な情報を提供します。倒産または未払いの担保権を含む、任意の数の財務開示をここに記載することができます。リストには正式な調査、顧客紛争、懲戒処罰、刑事告発または有罪判決が含まれる場合もあります。

苦情申し立ての提出

ポートフォリオが誤って処理されたと判断した場合、次のステップは苦情を提出することです。 FINRAは、仲裁や仲裁の遅延を避けるため、できるだけ早く行うことを提案しています。結果に応じて仲裁を補完または代替する役目をする仲裁は、両当事者が拘束力のない形式で紛争を解決する自主的なプロセスです。ほとんどの請求権が25,000ドル未満の場合、プロセスは主に各当事者がFINRAに提出した書面により解決されます。請求者、被控訴人、または仲裁人はいつでも、聴聞会を要求することができます。これらの小規模なケースは、単一の仲裁人に割り当てることができ、かなり迅速に解決することができます。

$ 25,000を超えるクレーム金額は、通常、3人の仲裁パネルに割り当てられます。彼らは典型的には個人的に解決し、より多くの手続きを必要とするため、時間がかかる傾向があります。 FINRAは、完全なオンラインクレーム申請プロセスを提供しています。これは、ほとんどの投資家が不安定になる場所です。FINRAは素人が従うプロセスを合理化していますが、依然として「請求の声明」などの必要書類を提出することは法的手続きです。多くの不満を抱いた投資家は、現時点で弁護士のサービスを追求します。

あなたの進歩を評価する

このプロセスの段階は、後退して進捗を評価し、時間枠と期待を設定する良い時期です。しかし、あなたと代理人またはアドバイザーとの関係が変わったことに注意してください。顧客はクレームを提出している会社と一緒にいることがありますが、ほとんどはそうしません。クレームや損失に応じて、彼らはおそらく他の会社に移動し、持ち株を清算したり、その他の取り決めを行ったりしています。この時点からのプロセスは、法的手続となりますが、通常の裁判手続よりも少しフォーマルではありません。このプロセスを解決中の解決策と見なすべきです。

結論

FINRAは、仲介コミュニティのライセンス、登録、教育、監視、ポリシングの枠組みを提供し、世間一般に最高のサービスを提供するようにします。大多数の金融サービス専門家は優れたサービスを提供していますが、一部の口座は誤った取り扱いを受けており、FINRAは誰でも有効な請求であると信じているプロセスを実行できます。唯一の仲裁人または統合されたパネルのいずれかの決定は拘束力があり、判決は裁判所のように執行可能であることを覚えておくことが重要です。最後に、投資家がクレームを追求する権利を有する一方で、申請手数料、仲裁および/または仲介手数料などの費用を負担し、パネルが軽微であると判断した場合、法的費用およびその他の費用が適用されることを考慮する。