ロボ・アドバイザーは、自動化されたアルゴリズムベースの投資管理サービスを提供します。ロボアドバイザーやデジタルアドバイザーの多くは、遅れて定期的に起動しています。この幅広いクラスの投資マネージャーは、BettermentやWealthfrontなどのいくつかのプラットフォームとのカテゴリ内の相違点が多く、資産を保持し、人間とのやりとりなしで管理します。この分野のもうひとつのプレーヤーであるPersonal Capitalは、自動化された人事アドバイザーサービスと統合された人事アドバイザーサービスを組み合わせています。

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Waddell&Reed Financial Advisorsはロボアドバイザーではありません。 1937年に設立されたこの資産管理および財務計画会社は、個人、法人、機関投資家を個人的に雇用しています。同社には400のオフィスで働く1,800人のファイナンシャル・アドバイザーの全国ネットワークが含まれています。アドバイザーは、独自のWaddell&Reedミューチュアル・ファンドの安定性を含め、さまざまな投資商品および保険商品を使用して、顧客向けに個別の財務計画を作成します。 （もっと詳しくは、 ロボ・アドバイザーと人間のタッチ：もっと良い？ ）

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相違点と類似点

投資管理スタイルは、Waddell&Reedモデルでクライアント主導でパーソナライズされています。この会社は伝統的な財務計画会社であり、個別のアドバイスと財務計画を個々の顧客に1つずつ配布しています。彼らのミューチュアルファンドには、Waddell&Reed、Ivy、InvestEdのファンドが含まれ、様々なシェアクラスと料金体系があります。

<！対照的に、ロボ・アドバイザーは資産を管理し、さまざまな低コスト指数と為替デリバティブ・ファンド（ETF）に投資するか、資産を管理することができます。この場合、ポートフォリオをロボアドバイザーのプラットフォームとリンクさせ、投資勧奨を実施します。自動化されたロボ・アドバイザー・プラットフォームの中には、個々の株を推奨するものもあります。 （詳細は、

ベスト・ロボ・アドバイザーを選択するためのガイド を参照してください。） コストは、WaddellとReedと典型的な自動ロボ・アドバイザー・プラットフォームの大きな違いの1つです。 Morningstar、Inc.（MORN

MORNMorningstar Inc.86.75-0.95％ Highstock 4. 2. 6 で作成）によれば、Waddell&Reedの平均経費率は高い。同社の地方債の平均残高は、ローエンドで1.34％、ハイエンドでは国際株式ファンドで1.83％です。 低料金ETFにあなたのお金を投資する低料金ロボアドバイザーの2人であるウェルスフロントとベターメントを考えてみましょう。これらのアドバイザーの手数料は、15％-0％です。 25％。 Waddell&Reedの経費率と少なくとも30％対0.40％のロボ・マネージド・ポートフォリオの年間平均パーセントを得ていますその4倍。他のロボ・アドバイザーは、より高い接触、または人間の接触を伴うより高い料金を有する。 （詳細については、

ベターメントvs.ウェルスフロント：報酬と資金の比較 を参照してください。） Waddell&Reedの収益率をカテゴリ平均と比較すると、結果は不確かです。 Waddell&Reedは、2011年、2012年、2013年などのカテゴリの平均を上回っています。最近、伝統的な企業は平均を下回っています。

結果は伝統的なブローカー手数料の価値が高いのでしょうか？アドバイザーが管理するポートフォリオは、投資家が何かを行う前に1.34％から1.83％の管理手数料以上の収益を稼ぐ必要があると考えてください。ロボ・アドバイザーの場合、ポートフォリオは、収益の複利を開始する前に、より低い料金帯を持ちます。

ロボ・アドバイザーズが第1市場減速テストに直面することを参照してください。 結論 Waddell&Reedモデルは、ヒューマン・ファイナンシャル・アドバイザーが顧客と協力する伝統的なアプローチです。これには、他のファンドに加えて、独自のブランドファンドが含まれています。これは、すべてのクライアントにとって最良の選択肢である場合とそうでない場合があります。一般的に、ロボ・アドバイザー・プラットフォームは人間の相互作用が少ない可能性があります。その結果は、リスクを最小限に抑えて収益を最大化するように設計された複雑なコンピュータアルゴリズムによってもたらされます。それぞれの個人は、自分のデューデリジェンスを行い、コスト、サービス、結果を比較して自分の好きな財務ガイドを見つける必要があります。 （詳細については、

オンライン・ファイナンシャル・アドバイザーがあなたに合っていますか？

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