オフショア・バンキングは、しばしば高度な財務の高度化に関連している。しかし、現実には、平均的な人はわずか数時間の作業でオフショア銀行口座を開設することができます。 チュートリアル： 信用と借金を管理する方法

各オフショアの銀行と外国の管轄区域にはそれぞれ独自の要件があるため、関連する読書については オフショア投資の長所と短所

を参照してください。あなたの状況に関連する詳細を見つけるためにいくつかの調査を行う必要があります。スイス、ケイマン諸島、チャネル諸島などの一般的なオフショア・バンキング・センターに基づいて、あなたが期待できるものの概要を以下に示します。

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基本要件

オフショア銀行口座開設の基本は、自国の銀行口座開設に似ています。オフショア銀行は、お客様の名前、生年月日、住所、市民権、職業などの個人情報を尋ねます。

あなたの個人情報を確認するには、パスポート、運転免許証、または政府機関が発行したその他の身分証明書の写しを提出することができます。さらに、銀行はあなたの住居または住所を確認することに関心があります。これは、税務上の問題に影響する可能性があるためです。この要件は、公益法案または同様の書類を提示することによって満たされ得る。

<！オフショア銀行に提示される可能性のある様々な異なる識別書類のために、書類の真正性の追加の保証がしばしば要求される。場合によっては、特定の書類の公証済みのコピーで十分です。他のオフショアセンターでは、国際的に使用される特別なタイプの認証マークである「アポスティーユ」スタンプが好まれます。この場合、あなたは、あなたの州または国のこの切手を発行する権限を与えられた庁舎にアクセスする必要があります。 （一般的な概要については、

税務省を見てください 。） <！ - 9 - >

追加の確認書類

オフショア・バンキングでは、慣れていない口座を開設するために、しばしばかなりの追加要件があります。これらの要件は、マネー・ローンダリング、税金詐欺、またはオフショア・バンキングに関連していることが多いその他の違法行為を阻止するためのものです。

まず、オフショア銀行は、現在の銀行から平均残高と「満足できる関係」を示す財務参照文書を要求することがあります。最も一般的には、これは過去6ヶ月から12ヶ月間の銀行報告書によって満たされています。第二に、多くのオフショア銀行が、その口座を通じて行われると予想される取引の性質について尋ねる。これは過度に侵入しているように思えるかもしれませんが、オフショア銀行センターは違法行為を阻止する圧力が強まっています。この目的のために、多くのオフショア銀行は、銀行に入金しているお金がどこから来ているのかを踏まえて、追加の文書を求めています。

あなたの資金が就労所得からのものであれば、あなたの雇用主からの賃金伝票で十分でしょう。投資収益を確認するために、オフショア銀行は投資についての情報と、どこで保有されているかを尋ねることがあります。

事業または不動産取引で多額の資金がある場合は、販売契約またはその他の関連文書を提供する必要があります。保険契約から資金を入金する場合は、保険会社からの手紙を提出する必要があります。あなたのお金が継承から来た場合、彼らは遺産の遺言執行者からこの旨を証する手紙を求めるかもしれません。

オフショア銀行口座の通貨の選択

オフショア銀行口座は国内口座とは異なり、口座を保持する通貨のオプションを提供します。これはオフショア口座の非常に貴重な機能です国内通貨が不安定であるか、減価償却が予想される場合は、異なる通貨で資金を保持する。 （為替レートに何が影響するかを知るには、

6為替レートに影響を及ぼす要因

を参照してください。） 異なる通貨であなたの口座を保持することの結果を理解することが重要です。たとえば、特定の通貨で資金を保有すれば、預金への利子を得ることができますが、外国税額控除も発生する可能性があります。また、預金と引き出しを行うために通貨を交換する必要があるかもしれません。これは、提供された手数料の構造と為替レートに応じて多額の費用がかかる可能性があります。 オフショア銀行口座への入金

オフショア銀行口座は、ほとんどの場合、国際電信送金を介して電子的に資金提供されます。残念なことに、国内銀行で一般的な無料の電子振替を可能にするシステムは、通常、国際的に送金することができません。

電信送金を送信するのは簡単な操作ですが、ほぼすべての銀行が国際送金手数料を請求して送金または送金します。電信送金の料金は銀行によって異なりますので、必ず取引を探してください。残念ながら、良い選択肢はほとんどありません。国内の小切手は一般的に外国の管轄区域では受け入れられません。また、個人的に運ぶ資金は実用的ではありません。

チュートリアル：

ブローカーとオンライン取引

オフショア銀行口座からの引き出し オフショア銀行は、サービスの利便性を最大限に高めるために、さまざまな方法で資金を引き出すことができます。多くのオフショア銀行は、世界中の資金に簡単にアクセスできる通常のデビット/ ATMカードを発行しています。国際的なATM料金が高価になる可能性があるため、この方法を使用するための料金を調べる必要があります。一度に大量の現金を引き出すことは、これらの手数料を最小限に抑えるのに役立ちます。

一部のオフショア銀行は小切手を提供しています。しかし、これは通常、資金を引き出すための好ましい方法ではない。主に、オフショア口座で機密性が求められることが多いためです。外国の口座に引き落とされた小切手が常に受け入れられるわけではないので、問題が生じることもあります。

最良の選択肢は、オフショアのアカウントと国内のアカウントの2つのアカウントを使用することです。このようにして、電子ワイヤー送金を使用して、大量のオフショア資金を容易にアクセスできる国内口座に振り替えることができます。この方法はプライバシーとセキュリティを強化すると同時に、ローカルバンキングサービスの利便性を提供します。

結論

オフショア・バンキングを取り巻く神秘さにもかかわらず、口座開設は比較的簡単です。多くの場合、書類を記入し、基本的な識別文書を提供し、違法行為のためにアカウントを使用する予定がないことを示す追加情報を提供するだけです。

最適な通貨を選択し、預金と引き出しを最適化することはやや複雑ですが、個人の銀行業務の状況を勉強すると、これらの項目の最適な選択がより明確になるはずです。オフショアの銀行口座を使用し、国際電信送金を受ける場合は、税務専門家に相談して、国内外の税法を遵守していることを証明することが重要です。 （関連記事は、「パナマ論文は汚れたお金の秘密を明らかにする」を参照してください。）