伝統的なIRAに再特徴付けする方法| Investopedia

なぜ動くのですか？
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あなたが自分の税金申告書に記入することに慣れていても、税務専門家を雇用して、指定された公式に基づいて収益と損失を計算することを検討することが望ましいでしょう。）が提供する。本質的に、この式は、あなたが再特徴付けした金額に基づいて、収益（または損失）を計算します。アカウントの完全な価値を再確認すると、完全なコンバージョンがルールから免除されるため、この手順は不要です。しかし、多くの投資家は、Roth IRAsの一部を従来のIRAsに変換するだけです。この場合、部分的な変換は部分的な再特徴付けに相当します。この計算をIRSに提出する必要があります。
変換を再特徴付けることは、それが鳴るほど複雑である必要はありません。基本的には、最初のIRAアカウントから新しいIRAアカウントに資産を移す必要があります。あなたの金融機関にお問い合わせください：あなたの古いRoth IRAアカウントの変更を伝統的なものに変更するだけで、あなたの特徴を再確認できます。このプロセスを進める前に、あなたの施設でどのような文書がどのような文書化を必要としているかを教えてください。プロセスの技術的側面については、
IRAの寄付は、IRSフォーム5498の内国歳入庁に報告されます。あなたのIRAの管理人は、このフォームを正しく記入する方法を知っています。あなたが部分的に再特徴付けを行った場合、IRSフォーム8606の財務情報を報告します。この形式は完全な再特徴付けには必要ないことに注意してください。
退職勘定を含む決定は、買い手の反省のための予測可能な地形です。時には、人々は伝統的なIRAに特徴づけたいと思っています。なぜなら、彼らは他の方向に転換していて、今はそうしていなかったと思うからです。しかし、株式市場の悪い動きは救済できないかもしれませんが、IRAへの投資についてはそうではありません。

退職資金については、投資するべきかどうかという問題はありません。どんな相談者も、状況にかかわらずほぼすべての人が収入の一部を退職勘定に集めるべきだと伝えます。

代わりに、問題は、伝統的な個人退職口座（IRA）またはロスIRAに投資すべきかどうかです。多くの投資家にとって、その質問への答えは、個人的または財政的理由のために時間とともに変化する可能性があります。したがって、伝統的なIRAに特徴づけることを考慮する可能性のある状況にいることは珍しくありません。このようなプロセスが難しいと思われる場合は、あなただけではありません。これらのコンバージョンの複雑さを解消するのに役立つヒントをいくつか紹介します。

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なぜ動くのですか？

伝統的なIRAからロスに資金を移すことを検討する前に、それらの基本的な違いを知りましょう。 Roth IRAsと伝統的なIRAsを区別する技術に迷惑をかけるのは簡単ですが、相違点の多くは課税方法になります。税金が支払われる前に、伝統的な個人の退職勘定に金銭が入れられますが、税金が支払われた後、Roth IRA に投資されます。 <！ - 2 - >

税金の差はそこで終わらない。伝統的なIRAでは、退職まで税金を繰り延べることができますが、Roth IRAsでは税金を前納する必要があります。伝統的なIRAは税金から差し引くことができますが、ロスIRAは税額控除ができません。 Roth IRAと伝統的なIRAの間の税金関連の相違点については、

伝統的なIRSとRoth IRAを参照してください。 Lingoを学ぶ

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業界では、あるタイプの退職勘定を別のタイプに転換する手段を再検討すること。再特徴付けするためには、かなりの理由があるはずです。ほとんどの投資家は、いくつかのカテゴリに分類されます。財務面では、コンバージョン後にアカウントの残高が不承認となる可能性があります。このような状況は、ファンドがより高いレートで評価された後、大幅に減少し、投資家が当初の評価額に重い税金請求書を貼られたままになると、重大な損失をもたらすという命題になります。このような資金を再確認することで、個人が転換に伴う税金負担を回避することができます。部分的な再特徴付けを行うとは、あるIRAアカウントの一部のみを別のタイプに変換するということです。

個人的側面では、仕事、家族、健康の変化は、投資家が長期的にもっと有益と思われる別のタイプの口座があると感じることを意味するかもしれません。最後に、一部の投資家は、IRAの元のタイプへの変換に元の貢献が不適格であることが判明したため再特徴付けを行います。

収入と損失

あなたが自分の税金申告書に記入することに慣れていても、税務専門家を雇用して、指定された公式に基づいて収益と損失を計算することを検討することが望ましいでしょう。）が提供する。本質的に、この式は、あなたが再特徴付けした金額に基づいて、収益（または損失）を計算します。アカウントの完全な価値を再確認すると、完全なコンバージョンがルールから免除されるため、この手順は不要です。しかし、多くの投資家は、Roth IRAsの一部を従来のIRAsに変換するだけです。この場合、部分的な変換は部分的な再特徴付けに相当します。この計算をIRSに提出する必要があります。

単純なプロセス

変換を再特徴付けることは、それが鳴るほど複雑である必要はありません。基本的には、最初のIRAアカウントから新しいIRAアカウントに資産を移す必要があります。あなたの金融機関にお問い合わせください：あなたの古いRoth IRAアカウントの変更を伝統的なものに変更するだけで、あなたの特徴を再確認できます。このプロセスを進める前に、あなたの施設でどのような文書がどのような文書化を必要としているかを教えてください。プロセスの技術的側面については、

IRA寄稿またはロス変換の再特徴化を参照してください。 IRSはどうですか？

IRAの寄付は、IRSフォーム5498の内国歳入庁に報告されます。あなたのIRAの管理人は、このフォームを正しく記入する方法を知っています。あなたが部分的に再特徴付けを行った場合、IRSフォーム8606の財務情報を報告します。この形式は完全な再特徴付けには必要ないことに注意してください。

結論

退職勘定を含む決定は、買い手の反省のための予測可能な地形です。時には、人々は伝統的なIRAに特徴づけたいと思っています。なぜなら、彼らは他の方向に転換していて、今はそうしていなかったと思うからです。しかし、株式市場の悪い動きは救済できないかもしれませんが、IRAへの投資についてはそうではありません。

退職金を伝統的なIRAからロスIRAに移して、そのような移転が起こる重要な所得税を支払った場合、そして買い手の反省がセットされた場合、あなたは運がいいです。連邦政府は他の多くの財務上の決定にあなたを救済することはありませんが、過去の課税期間にロスIRAに転身した人には猶予期間を設けています。ペナルティなしでコンバージョンを元に戻し、従来のIRAに戻すためには、次の課税年度の10月15日までとします。