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あなたが家族の一次賃金所得者であり、現在の住宅ローンを自宅に持っている場合、あなたに悪いことが起こった場合にリスク管理を検討することが重要です。これは、あなたの家族が法案を支払い、死亡した場合に快適に暮らすために十分な貯蓄がない場合に特に重要です。

最良の住宅ローン保護オプションの1つは、長期生命保険です。製品を販売するために、多くの新規住宅購入者は、即座に「モーゲージ保護保険」を購入するチラシを郵送します。良いマーケティング戦略、単純に購入しているものは、長期生命保険を減らすことです。これは、毎年あなたの未払いの住宅ローン残高の減少額と連動して、死亡給付が価値が下がると定義されている方針です。あなたが死亡した場合、生命保険契約はあなたの未払いの融資残高の価値に相当する非課税の死亡給付を提供します。 （様々な種類の保険の詳細については、 Intro To Insurance Tutorial を参照してください。）

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定期的な期間の生命保険率と、長期の生命保険料を比較することは、購入する前に非常に重要です。通常のレベルの用語は、減少する用語の寿命よりわずかに高価であることがわかります。例えば、$ 250、000（レベルプレミアムと$ 250、000カバレッジは30年間一定である）の30年間の期間ポリシーは、30歳の非喫煙者男性に月40ドルの費用がかかります。 （保険料は通常レベルのままですが、$ 250,000は30年目までに0に減少します）、$ 35の費用しかかかりません。あなたは、消費者として、わずかな追加保険料が選択された期間に250,000ドルの死亡保険金を支払う価値があるかどうかを判断しなければなりません。

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この質問はSteven Merkel