ほとんどのファイナンシャル・アドバイザーは自分の財産を管理するために自分のファイナンシャル・アドバイザーを雇うことを考えていません。電気技師が自分の家に誤った配線を修正するために別の電気技師を雇うことはありませんが、それは不要です。

しかし、第二の意見を得ることは、あまり良い考えではないかもしれません。少なくとも、それはあなたにクライアントであると感じることについてのいくつかの洞察を与え、あなたは自分の会社でより良い仕事をするためのいくつかの指針を拾うかもしれません。

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あなた自身のアドバイザーと一緒に働く過程でいくつか学ぶことができます。 （詳細は、 顧問が他の顧問から学ぶことができる方法 ）

対峙するものは何もない

今日の技術的景観は人々があらゆる方法でコミュニケーションをとることを可能にします。電子メール、電話、Facetime、その他さまざまなビデオチャットや電話会議プラットフォームがあります。これらのコミュニケーションが役に立つかもしれないので、対面での出会いを置き換えることはできません。クライアントと直接会うことで、クライアントと顧問の両方がお互いに心地よくなり、電話やビデオチャットで尋ねるのが快適でないかもしれないという質問をすることができます。

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顧問とクライアントが緊密な関係を築くと、より少人数のミーティングが必要になります。しかし、そのように会うという選択肢を持つことは常に望ましいことであり、あなたがクライアントの靴にいたならば、これを最もよく理解することができます。

フォローアップを忘れることはしない

時には顧問が世話をしたことのあるリストを初期顧問会議から出すことがあります。ほとんどのクライアントはタイムリーな方法で世話をするという点で最高の意図を持っています。しかし、あなたがクライアントになったことがあるなら、最良の意図がしばしば妨げられることを知っているでしょう - 勤勉さの欠如からではなく、私たちの生活はちょうどもっと混雑し、混雑しているように見えます。

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だからあなたがそれをクライアントに任せれば、決して何も成し遂げられないだろう。そういうわけで、顧問がクライアントにリマインダを送り、文書がなくなったり論文が署名されていないときは、それが良い考えです。電子メールリマインダーは決して傷つくことはなく、しばしば仕事を完了させるのに役立つことがあります。 （関連資料については、 有望なクライアントとの会議を管理するためのヒント ）

手数料の前の関係

それはあなたの資産のパーセンテージを必要とするので、料金は総アドバイザリーパッケージで考慮すべき部分の一部にすぎないことを覚えておくことが重要です。あなたは、あなたが個人的なレベルで顧問とどれだけうまくやっているかを評価する必要もあります。これは本当に顧客を結びつけるものです。それは関係に関するものであり、顧問がクライアントのニーズにどれくらいうまく対応できるかについてです。実際、それはおそらくアドバイザーを選ぶ際の主な基準になるはずです。

あなた自身のビジネスとサービスを評価するときは、あなたとあなたのクライアントがどれほどうまくいくかについて考えてください。あなたとあなたのクライアントはあなたの会話を楽しんでいるようですか？あなたは本当に彼らの懸念や質問に耳を傾け、聞いたことを感じますか？彼らの仕事を管理するために人を雇う以外に、クライアントは本当に自分の未来や家族の希望と恐怖について話すことができる人を求めています。あなたが関係面でうまくスコアを上げれば、クライアントは長期的にあなたと一緒に滞在し、他の人にお勧めします。

情報共有の必要性

顧問との最初の会合後に、ビジネスに立ち寄る時が来ました。それは物事がもう少し複雑になる傾向があります。クライアントから顧問に渡す必要がある多くの情報と書類があります。クライアントの側にいれば、時間のかかる、しばしばイライラすることができます。 （アドバイザーがどのようにして税金詐欺を回避するのを助けるか ） プロセスをよりスムーズに進めるための1つの方法は、クライアントとアドバイザーがアカウントをリンクできるようにするデータ集約サービスを使用することです保険証書、不動産計画書、投資結果などの重要な文書をPDF形式でスキャンします。それでも、クライアントはプロセスを時間のかかるものにしています。それを自分自身で行うことは、無限の量の仕事のように見えることを達成しようとするときに、自分のクライアントに忍耐強くする必要があることを思い出させるかもしれません。

プロセス全体を通じてリマインダを送信することも役立ちます。人々はしばしばプロセスを開始すると非常に勤勉ですが、すぐに疲れたり、忙しくなったり、ちょうど退屈したり、決して終わらないことがあります。しかし、そのようにすることができれば、クライアントは簡単にアクセスできる安全な電子フォルダにすべての文書を保存することができます。

財務アドバイザーが提供する多くの貴重なサービスがあり、現場で働いているほとんどのアドバイザーには明らかです。しかし、顧問が提供するもう1つの重要なサービスは、家族や夫婦を集めて座ってみんなの未来について話すことです。これらの会合では、カップルはお互いの心を理解し、アドバイザーは思考のための食糧を提供することができます。リラックスした環境で不動産について話す時間があれば助けになるかもしれません。既存の問題を解決したり、発生する前に将来の問題を排除することができます。これをクライアントとして実行した場合は、クライアントが提供する価値を確実に理解することができます。

結論

財務プランナーは、自分の不動産計画について助言する人を雇うことは冗長だと考えるかもしれません。しかし、あなた自身の計画で新鮮な視点を与えることができる人を見つけることは、自分の財政状態を改善するだけでなく、クライアントの側から財務計画の経験についての貴重な洞察を与えるでしょう。（関連する読書については、

GradeMyAdvisor：助言者が知るべきこと を参照）