投資家として重要な情報や助言を得るには、ブローカーに依存しています。しかし、あまりにも頻繁にこれらの個人は自分のポケットを裏打ちすることに興味があります。だからあなたのブローカーがあなたの最善の利益のために探しているかどうかをどのように伝えることができますか？この記事では、ブローカーがあなたを探しているのか、新しいブローカーを探しているのかを判断するのに役立つヒントを紹介します。
頻繁な接触またはニーズ分析 良いブローカーは顧客との定期的な連絡を維持する。彼らは良い時と悪い時の両方で顧客に電話をするでしょう。彼らは、ポートフォリオ戦略の変更が意味をなさないと思っているか、クライアントが関心を持つかもしれない新しいリサーチレポートが会社によって発行されたかどうかを顧客に知らせます。 （ 最初のブローカーを選ぶ 、 財務アドバイザーのためのショッピング または リサーチレポート赤旗 を参照してください。）
最も重要なのは、良いブローカー全体の財務について少なくとも年に2回、クライアントと話し合う予定です。具体的には、ブローカーは、クライアントの収入と貯蓄能力、および長期的な目標について話し合う。その後、ブローカーは、退職計画や大学の貯蓄計画など、既に開始されている計画を確認します。
アドバイザーはあなたとどのくらいの頻度で連絡を取るべきですか？
この質問には明確な答えはありません。しかし、少なくとも毎月あなたのブローカーから聞いていない場合は、別の顧問を見つける時間かもしれません。あなたがブローカーに連絡したが、1日以内、好ましくは数時間以内に応答の礼儀を受けていない場合は、別のブローカーを探す時間があるかもしれません。 （詳細は、 ブローカーとオンライン取引 および 財務アドバイザーとの紛争解決のヒント を参照してください）。 - > - >
異常な取引または過度の取引あなたが保有するアカウントのタイプは、新しいアカウント書類を記入したときに選択した投資スタイルを反映するものでなければなりません。つまり、あなたの目標が資本増価の場合は、株式やミューチュアルファンドに投資する必要があります。あなたの目標が所得であった場合、あなたの資金は債券などの収入生成資産に投資されるべきです。あなたの目標に合わない投資は、疑わしいとみなされるべきです。 <！ - 3 - >
もう一つの大きな関心事は、「乱れ」です。良いブローカーがあなたのアカウントを積極的に管理しますが、あなたのブローカーがあなたの関係の始めに市場を絶えず取引したいという欲望を指定していない限り、ブローカーはあまりにも頻繁に取引をしたり、過度の取引は、大きな手数料を発生させます。これは、元金を削減し、ブローカーをより豊かにするためにのみ役立ちます。 （詳細は、ディーソネストブローカー戦術の理解 を参照してください。） 過度と見なされる取引の額は？ここでも、証券取引委員会（SEC）または金融産業規制当局（FINRA、以前はNASD）によって定義された具体的な数字はありません。あなたのプリンシパルに食べてポートフォリオに悪影響を与える取引や、投資目標から逸脱した取引については疑問を呈するようにしてください。
スラッカーまたはプロフェッショナル？
一部のブローカーは、毎日午後4時（EST）に市場が閉鎖されるとすぐにオフィスドアを開く。他の人は遅刻して仕事から家に帰ったときに顧客と話すことがあります。真の専門家は、継続的な教育の道を追求します。彼らは他の証券のライセンスを求めて申請したり、コミュニティの教育に携わることができます。
投資家としての仕事は、ブローカーが自分の仕事をしていることを確認することです。結局のところ、あなたは法案を支払っている人です。彼または彼女が資格を追求しているかどうかブローカーに尋ねなさい。彼らの資格をさらに追求するブローカーは、しばしば長期的により良いブローカーを作る。彼らの仕事に最小限の時間を置く人は、迅速な成果を期待しているかもしれません。この場合、あなたの最善の利益が優先される可能性は低くなります。 また、あなたのブローカーまたは顧問が彼の約束を守っていることを確認してください。そうでない場合は、ブローカーに直面してください。満足のいく回答を得られなかったり、是正措置を見ていない場合は、おそらく別の顧問を探す時期です。 （なぜ怠け者であるかを知るためには、
ポートフォリオ怠惰の報酬
を参照してください）。 住宅担保証券または投機的投資 証券会社は、最高品質のものではありません。彼らは、彼らが市場に出すことができないことを知っている、あるいは売却圧力が証券の価格を崩壊させるだろう。代わりに、彼らはしばしば、より高い配当金のようなインセンティブをブローカーに提供して、時間をかけてこれらの株式または債券を顧客に押し付ける。
あなたがこれをあなたに起こさせないようにするにはどうすればいいですか？ 売却に関する特別手数料を受け取っている場合、または証券が住宅ストックまたは債券である場合は、ブローカーに直接相談します。もちろん、あなたは真実を得ることができないかもしれませんが、あなたのブローカーがあなたに嘘をつき、投資が南に向かうなら、あなたはブローカーに対して実行可能な仲裁のケースを持つかもしれません。もう一つの提案はあなたの宿題をすることです。 Webを精査し、他のアナリストが同社に従っているかどうかを確認する。株式が他の大手銀行に積極的に追随していない場合、証券は本質的に投機的かもしれない。これは、ブローカーがあなたにそれを買うよう頼んでいる唯一の理由は、あなたがするときに彼または彼女が大きな給料日を得るためであるという兆候である可能性があります。
最後に、フロートの低い株を見てください。言い換えれば、オープンマーケットで取引する株式の数が非常に少ない企業に投資したいブローカーには注意が必要です。これは、通常フロートの在庫が低いほど変動するためです。さらに、これらの企業はおそらく、ナスダックの株式ならば、わずかなマーケットメーカーしか持たないだろう。ここでのリスクは、証券会社が株式を大量に広げていること（入札価格と売り値の差）、流動性のない会社に株式を保有していることです。
業績
業績 投資家は、ポートフォリオのパフォーマンスをファンド・マネージャーのパフォーマンスまたはベンチマークと比較してベンチマークする必要がありますダウ・ジョーンズ工業平均（DJIA）。ベンチマークはなぜ重要なのですか？投資パフォーマンスがより広範な市場に遅れを取っていないことを確実にする必要があるためです。 明確にするために、これはあなたのポートフォリオがしばらく毎回ヒットしないこと、またはブローカーが時折市場を下回ることはないということを意味するものではありません。ベンチマークの目的は、単にブローカーの業績が業界平均と同程度であることを確認することです。彼らが同じかそれ以上の成果を出せない場合は、費用の低いインデックスファンドに投資するだけではいかがですか？ （インデックスファンドの詳細については、
インデックスファンドのローダウン と
Index Investing チュートリアルを参照してください。） 要するに、探偵になりましょう。あなたのブローカーや顧問の質問にお尋ねください。彼または彼女が市場を下回っている場合、理由を尋ねます。あなたのブローカーがあなたと定期的に連絡していない場合は、会議を主張してください。彼または彼女が言いたいことを拒否または言い訳をした場合は、別のアドバイザーを探すことを検討してください。最後に、ブローカーがあなたに付加価値を与えていることを確認してください。大きな手数料を払っているので、お金の価値があることを確認してください。あなたに最高のアドバイザーがいることを確認することがあなたの仕事です。 関連する読書については、 正しい財務アドバイザーを探す
を参照してください。