ほとんどすべてのファイナンシャルアドバイザーは、1年以上経っても1人または複数のクライアントを失ってしまっています。時々、この分裂は、顧問とクライアントが物事が変わったと判断し、クライアントが進むべき時であるという点で相互に関連しています。クライアントが退社することを決定した他の時間は、顧問はクライアントの新しい顧問から書類を受け取るまで知りません。

他の関係と同様に、クライアントと財務アドバイザーの関係は、時間とともに変化し、進化します。ときには、これは必ずしも悪いことではない分裂をもたらすことがあります。

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コミュニケーションは不可欠です。

クライアントと財務アドバイザーの間の良好な関係の鍵は、双方向のコミュニケーションです。顧問は、クライアントと定期的に連絡を取り合う必要があります。これは、状況に関連する問題の記事、ポートフォリオの定期的な更新、期間の会議や電話の呼び出しなど、市場の最新情報を組み合わせたものです。 （詳細は、 顧客と話すためのファイナンシャルアドバイザーのヒント を参照してください。）

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理想的には、あなたの状況が変化したとき、またはあなたがやっている仕事に問題がある場合、あなたのクライアントはあなたと連絡を取るでしょう。私の意見では、顧問は、両分野で回答を引き出すために質問をすることが重要です。顧問との率直な会話を望んでいない人は、自分のサービスに不満を抱いていると言います。

調査によれば、クライアントは実際の投資結果よりも財務アドバイザーからのコミュニケーションを重視しています。誰もがそうであるように、クライアントは自分の成功を気にかけていることを知りたいと思っています。

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クライアントを失うことが時々あると良い

時間をかけてビジネスに携わってきたファイナンシャル・アドバイザーは、ビジネスが進化していると感じるでしょう。成功すれば、顧客基盤は拡大します。おそらく、彼らは時間がたつにつれて大規模なクライアントと連携するか、あるいは特定のクライアントのニッチに集中しているかもしれません。 （ 5重要なアドバイザは新規顧客に問い合わせる必要があります を参照してください）。 悲しいことですが、ビジネスが成長し進化するにつれて、顧客のサービスモデルに合わなくなることがあります。クライアントの平均クライアントサイズが拡大するにつれて、小規模なクライアントの一部には変更されたサービスレベルが提供されるか、おそらく現在はより少年の従業員によってサービスされています。それは長年の顧客とうまく合わないかもしれません。この場合、顧客がニーズに合った別のアドバイザーを見つけるのを助けるほうがよいかもしれません。

ファイナンシャル・アドバイザーおよびその他の専門家が毎年顧客名簿を審査し、顧客基盤の下位10％を代表する者を「発射」することを提案する実践経営コンサルタントが存在する。多くの場合、これは課金されているクライアントであるため、料金を引き上げることが1つの方法です。彼らが滞在し、罰金の高い手数料を受け入れることを決めた場合は、これも理由で出発する場合はそれもいいです。 （

トップファイナンシャルアドバイザーの仕方 を参照してください。） 金融顧問に対するクライアントの態度や会社のスタッフを扱う方法が問題になることがあります。クライアントが失礼で、対処するのが難しいと話している場合、このことについて助けにならないと、関係を終了する時期になる可能性があります。 （詳細については、難しいクライアントを効果的に扱う

および機能不全のクライアントを管理する（999）を参照してください）。 移行を簡単にする クライアントがサービスを終了する場合は、クライアントの新しい顧問または保管人と協力して、可能な限り簡単かつ簡単に移行を行うことができます。これは何年にもわたりあなたの料金を支払った人に向けての公正な礼儀であり、クライアントのあなたの認識という意味では意味をなさないでしょう。あなたが望む最後のことは、特にあなたが仕事をしている他のクライアントや専門家を知っている場合、あなたを悪口にしている元のクライアントです。 必要に応じて、このクライアントにとってより適切かもしれない別の財務アドバイザーを提案してください。これは、クライアントとあなたが紹介をしている顧問との親善を構築します。 あなた自身を見てください

クライアントを失うことは、特にクライアントがあなたとしばらく一緒にいた場合には、冷静な経験であり、そこから学ぶことができます。

あなたはこのクライアントとより効果的にコミュニケーションを取りましたか？これは他のクライアントにとって潜在的な問題ですか？あなたの料金は問題でしたか？あなたの投資アプローチはいかがですか？ （

7 Financial Advisorの赤旗

を参照してください。）

クライアントを失うことは、必ずしもあなたがやっていることをすべて改めるべき理由ではありませんが、これは、あなたの会社のクライアントコミュニケーションのレビューをトリガします。これは良いことです。

期待を設定する 私は財務アドバイザーが顧客関係を強化するためにできる最も重要なことの1つは、期待を設定することだと思います。会議の頻度、ポートフォリオの更新、およびその他の種類の通信に関する期待があるはずです。クライアントがあなたを雇うかどうかを決定している「求愛」の過程で、クライアントの理解と設定を試みるのがよい習慣です（詳細については、 クライアントの期待を管理する

を参照してください）。期待。多くのクライアントは、率直に言って、財務顧問との仕事から何を期待するべきか分かりません。他の人たちは、コミュニケーションや関係の他の面で期待していることについて、非常に明確な考えを持っているかもしれません。

これは、あなたとクライアントの両方が期待の面で同じページにいることを確認し、可能であれば財務アドバイザーがそれらの期待を形成するようにするための時間です。両当事者に悪い関係に入るよりも、最初から同じページにいることを確認する方がはるかに優れています。（なぜクライアントがファイナンシャル・アドバイザーを撃破するのか？）

結論 顧客を失うことは決して財務アドバイザーにとって楽しいものではありませんが、これは関係を継続するよりも良い結果になることがあります。どのような場合でも、精通したアドバイザーは、何がうまくいかなかったのか、何らかの間違いから学んだり、必要に応じて練習を調整したりすることを反映します。 （関連する読書については、 顧客に感心したい、あなたの実務を表示する

を参照してください。）