チャータード・ファイナンシャル・アナリスト（CFA）の指定は、財務および投資の世界で最も尊敬され、追求されています。

CFA指定とは何ですか？

CFA指定は、一連の厳格な試験に合格し、他の特定の要件を満たしている受験者にCFA Instituteより授与されます。プログラムは、候補者とCFAのチャーター・ホルダーに、高度な投資分析とポートフォリオ管理スキルの強力な基盤を提供します。実際の応用ではなく、学術的な理論に重点を置いています。それは、多くの人が利用可能なトップ投資管理指定であると考えられています。

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CFA指名カリキュラムには10の主要トピックが含まれています。総合的には、分析ツールを学び、さまざまな投資有価証券を評価するためのツールや概念を適用し、カリキュラム全体を合成し、実際のポートフォリオ管理や富の計画状況で使用できるようにする必要があります。定量的手法、経済学、財務報告および分析、コーポレートファイナンス、株式投資、債券、デリバティブ、オルタナティブ投資、ポートフォリオ管理およびウェルスプランニングなどのトピック分野があります。

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合格率とテスト要件

CFA指定を取得するには、まず3つのレベルの試験を順番に渡す必要があります。最初の試験は、6月に1回、12月に1回、年2回実施されます。他の2つのレベルは、6月には1年に1日しか管理されません。レベル1の試験の10年の歴史的合格率は42％であり、レベル2の試験の10年の歴史的合格率は39％です。レベル3試験の10年の歴史的合格率は53％です。これらの合格率を見ると、レベル3の試験を受験するすべての受験者はすでにレベル1とレベル2を通過していることに注意することが重要です。 3つの試験に合格するだけでなく、候補者は少なくとも48ヶ月の資格を持った就労経験を有し、CFAインスティチュートのメンバーとなり、年会費を支払う必要があり、CFAインスティテュートの倫理規範と専門職務基準で毎年サインオフする必要があります。

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CFA指定の長所と短所

CFA指定を獲得することは、間違いなく候補者の投資知識を向上させます。ファイナンシャルアドバイザーが銀行や他の金融機関などの大規模な組織に雇われている場合、候補者が組織にとってより価値のあるものになるので、CFAの指定を獲得することでキャリアの昇進の機会をもたらすことができます。レベルごとに約300時間の勉強が必要であり、指定を得るのに約4年かかることを考慮すると、雇用された財務アドバイザーが指定を完了する時間があれば、欠点はほとんどない。候補者の個人投資知識の急騰は、雇用主にとってより良い、より効率的なソリューションにつながります。

財務アドバイザーが自営業者で組織外の慣行を構築する場合は、決定のより重要な分析を行う必要があります。この指定はアドバイザーの知識を確かに高めますが、時間の点で大きな機会費用があります。その時間は、クライアントのための探査、ビジネスの構築、オペレーションの効率化に費やされることがあります。さらに、CFAの指定は投資のみに焦点を当てていることを覚えておくことが重要です。成功した財務アドバイザーは、投資よりもはるかに熟練しています。保険プランニング、リスク管理、投資、税務計画、不動産計画、退職計画、従業員給付計画のマスターです。

CFAは投資知識の観点からは最も優れた指名であるが、確かに財務計画のすべての面をカバーしているわけではない。しかし、非常に一般的に言えば、CFAの指定は、自社の財務計画ビジネスを開始する企業よりも企業界の人々を助けるかもしれません。