ミューチュアルファンドは、ポートフォリオを多様化する投資家にとって人気のある選択肢です。彼らは平均的な投資家に選択のビュッフェを提供します。ミューチュアルファンドは投資家の間では良い選択肢です。なぜなら、株式を数多く保有するファンドを1つの投資で購入することができ、ポートフォリオを多様化する簡単な方法を提供するからです。

しかし、もしあなたがミューチュアルファンド株式を売ろうとしているなら、売却に課税されるという問題にぶつかるかもしれません。良いニュース？ミューチュアルファンドの売却時には、必ずしも先行予定がない場合でも、税金を支払う必要はありません。一度にすべてを売る必要はありません。精通した投資家には、いくつかの税制回避戦略があります。私たちの専門家が何を推薦するかをご覧ください。 （詳細は、 ミューチュアルファンドの所得税の基本 を参照してください。）

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税務戦略

Asset Strategy Consultantsの公認財務プランナー（CFP）であるRoger Wohlnerによると、唯一の売却であれば、あなたの株式の一部などミューチュアルファンドは1種類の投資を保有するだけではないので、税金はもっと複雑になる可能性があります。しかし、潜在的な税負担で渋滞に陥らず、投資判断を下すことになります。偉大な投資を逃した税金を節約する価値はありません。 "損益が長期的であるか短期的であるかに注意を払う必要があります。とりわけ、良い投資の理由から最初に、そして税金上の理由から2番目に取引が行われるべきです」と、Wohlner氏は言います。 （詳細については、 米国内での相互資金の課税方法

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財務の専門家がミューチュアルファンドの販売を推奨する基本的なシナリオの1つは、低い税率であなた自身を見つけることです。あなたのミューチュアルファンドが長期的に分類されている場合は、それらを売却し、税金を避けるべきです。キーは、あなたが低税金括弧に入るときを知ることです。たとえば、長期キャピタルゲインは、投資家が10％と15％の連邦レートの括弧内にある場合には課税されません。あなたのミューチュアルファンドに税金を払わなければならない場合は、売却時に一定の割合を確保してください。貯金口のような液体のどこかにそのお金を入れてください。そうすれば、あなたは税金の季節が近づいて、大きな税金徴収で驚くことがないときに、アンクルサムに支払う用意ができます。 （詳細は、 キャピタルゲインと税金について知りたいこと を参照してください。）

<！ CFPのDaniel Zajacは、別の投資を損失で売却すると、投資信託の利益を相殺できると述べています。しかし、彼はあなたのブローカーに電話する前に、すべての長所と短所を考えることの重要性を強調しました。 「潜在的な税金の節約が売却する投資決定に値するものかどうかを検討したいかもしれない」と彼は語った。"いつものように、この取引をする前に良質の税理士と相談することはよく勧められています。残念なことに、CFPピーター・J・クリードンとクリスタル・ブルック・アドバイザーズの最高経営責任者（CEO）は、あなたが探しているのであれば売りやすい資産に投資し、潜在的な税金の頭痛を起こさないようにするには、あなたは間違った木を吠えます。ミューチュアルファンドの性質上、単純な資産よりも効率的に処分することは難しいです。 （詳細については、

あなたのミューチュアルファンドの税金効率はどうですか ） 「ミューチュアルファンドは一般的に税制上の投資手段ではありません。資金には、通常の収入、配当（有資格および非資格の両方）、キャピタルゲイン（短期および長期）、またはその他のトリガーを発生させることができる投資の数が取引、交換、配当、内部の課税事象。優れたファンドマネージャーは、できるだけ多くの税金を相殺しようとし、利益を相殺するために過去の損失を使用することができます。

ボトムライン

ミューチュアルファンドは、多くの理由で大きな投資オプションです。（詳細は、 ミューチュアルファンドの配当に関する税金の理解 を参照してください。彼らはあなたのポートフォリオに多様化をもたらす多様な資産を保持することを可能にします。しかし、パフォーマンスが悪いミューチュアルファンドを保有している場合は、売却の決定が正しいかもしれません。あなたのミューチュアルファンドを売却する時期を決定することは、十分に考え出された計画である必要があります。今年より高い税金控除で終わるならば、売却を延期してください。逆に、通常より少なくすると、株式を利用して買い戻すことができます。

税金の専門家またはCFPに連絡して、あなたのミューチュアルファンドを売る最良の時期について助言することは、しばしば良い考えです。彼らは、いつ販売するのが最適な時期であり、最良の選択肢は何かについてのアイデアを持っている可能性が高いです。 （詳細は、 キャピタルゲインと投資収益の差異 を参照）